反洗钱小锦囊在手 不做洗钱“白手套”

洗钱？

NO!

◐◐◐

洗钱对我们大家来说

是不是既熟悉又陌生呢？

熟悉是因为在影视剧中

时常出现洗钱的桥段，

陌生是因为在现实生活中

大家对洗钱犯罪的行为和手段

了解的并不多，

而且洗钱的手段极其隐蔽，

使我们大家无法发现。

那么现实生活中有没有洗钱犯罪呢？

当然有！！！

洗钱不止是影视剧中的桥段，

在现实生活中，

洗钱早已隐藏在我们的身边，

时代更迭，

社会发展日新月异，

洗钱的手段同样是不断翻新，

或许生活中的一个不经意

就会成为洗钱犯罪的“白手套”。

那么怎么才能识别洗钱骗局？

怎么get到洗钱骗局的特点

及常见套路呢？

什么是洗钱犯罪？

什么又是“反洗钱”呢？

今天就为大家一一讲述。

01

什么是洗钱罪？

我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】：

是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为。

比如，为犯罪分子提供金融账户，或者将财产转换成现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移资产，又或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为等。

“洗钱”行为的危害？

02

● 洗钱为犯罪活动所获资金进行转移和掩饰，使不法分子达到占有非法资金的目的，而这一行为也会帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

● 洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

● 洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，甚至影响金融市场的稳定。

● 洗钱犯罪活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

03

“洗钱”犯罪涉及的法律后果？

处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

洗钱活动常见的途径和方式？

04

◆ 通过境内外银行账户过渡，使得非法资金进入金融体系；

◆ 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

◆ 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；利用网上银行等金融服务，避免引起银行关注；

◆ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

◆ 通过买卖股票 、基金、保险或购买房产、彩票等方式进行洗钱。

05

“反洗钱”又是什么呢？

“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的洗钱活动，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，采取相关措施的行为。

面对洗钱犯罪

检察官在此提醒大家

★ 选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行客户身份识别；

★ 不要出租或出借自己的身份证件、支付宝账户、微信账户、银行卡、U盾和支付二维码；

★ 不要用自己的账户替他人提现（包括银行卡账户、支付宝账户、微信账户等），不要参与“跑分平台”网络兼职；

★ 远离网络洗钱陷阱，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账；

★ 勇于举报洗钱行为。

明知他人从事违法犯罪活动，仍有偿提供个人名下银行卡给他人使用，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

天上不会掉馅饼，掉的是陷阱，

切莫因为蝇头小利毁了自己的一生。

来源：西安市临潼区人民检察院

编辑：郑敏娜  校对：胡安辉 王瑾  审核：祝长英

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