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欧美的制裁“王炸”Swift威力到底有多大?

觉得好看要关注的 赛雷话金 2022-03-17

赛雷话金,终于说金。今天我决定“回归初心”,重拾金融老本行,给大家好好讲讲俄乌冲突时西方国家对付俄罗斯的一大杀招——Swift制裁。

就在2月26日,美国、欧盟、英国、加拿大共同发出声明:说要对俄进行“毁灭性制裁”,制裁的内容呢就是将俄罗斯几家主要银行踢出Swift。因为Swift向来就有“金融核弹”一说,江湖人称:欧美制裁千千万,Swift最强悍啊!这等级别的制裁中的“王炸”一出,俄罗斯政府要划出一万亿卢布来救市也不算小题大做。

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视频时长7:58

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【以下是视频文字版】

那么问题来了,Swift究竟是什么呢?我们这里说的Swift可不是大伙熟悉的什么美国歌星或编程语言之类的哈,它全称Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications,中文名为环球银行间金融电讯协会,是一个国际银行间非营利的会员制合作组织,说白了就是国际结算系统,帮着它的成员们实现相互间的跨境转账。1973年,6家欧洲银行发起设立Swift,很快就得到了欧美15个国家200多家银行的响应,时至今日,已经有200多个国家和地区的11000家顶级金融机构跟Swift签了清算协议,每天的结算额高于6.5万亿美元。


我们要是把国际贸易的金钱往来比作流水,那Swift就是水库的闸门,如果哪个国家想跟别国做生意、哪家金融机构想跨国转账,那就得先接进Swift系统。换个接地气的说法,咱代入一下我们自己,想想我们不管是玩微博还是b站,要是想跟别人互动的话,至少得先注册个账号吧,Swift就是全球银行的“社交平台”,加进Swift就相当于在平台上创建账号,不论哪个国家,只要是想做国际上的生意,那加进Swift这个“大群”几乎就是唯一的选择,这次欧美国家把俄罗斯银行踢出Swift,理论上来说就跟暴力封号差不多,一个简单操作就能直接让人从国际贸易里消失,掐死一个国家往外做生意的路,那叫它“金融核弹”确实不算过分。


并且曾经享受过“核弹级”待遇的当然也不止这次的俄罗斯,以前伊朗、伊拉克、朝鲜、利比亚都被Swift实施过经济制裁,哎,可不巧了嘛,怎么刚好是某漂亮看不顺眼的几个国家呢?当时在被制裁后,几国的经济水平都无一例外地受到重创,拿伊朗来说,前些年伊朗在核武器和石油问题上把美国得罪狠了,在2012年伊朗国内的所有银行都被Swift除名,2016年欧美松口让它们加了回来,后来2018年又被踢了出去。


大家都知道,伊朗那可是随便取个钱都能参观一场“石油喷泉”的地方,原油出口稳稳占了整个伊朗经济的大头,对外贸易要是被掐断那妥妥是个悲剧啊。于是在Swift加人、踢人的反复横跳中,伊朗的原油出口也随着Swift的节奏坐起跳楼机,从12年大跌42%,到16年大增78%,再到18年大跌65%,伊朗的GDP也跟着原油起起落落落落,而且制裁期间伊朗货币里亚尔也疯狂贬值,国内通货膨胀严重。


可见Swift制裁效果立竿见影,“受害国”经济暴涨暴跌只在一念之间,而且是一旦动手就让对方毫无反抗之能的“绝对杀招”,难怪Swift当之无愧是西方国家搞制裁时最锋利的刀。但偏偏这把锋利的刀,还特别挺喜欢强调自己的“中立性”,emmmm这不就跟往原子弹上印和平鸽差不多嘛,虽然爱强调“中立”啊“无政府”啊“世界公民”的国际组织咱见得也不少了,但能像Swift一样能做到“弹指间灰飞烟灭”的组织,可能翻遍全球都找不出来第二个。明明最开始创立Swift组织的是欧洲银行,但偏偏最常把刀握在手里的是西方国家。


说到这个问题,就不得不提一下美利坚的“痛处”——“911”了。众所周知美国最爱装了,没有洗衣粉,哪能打伊拉克?同样,没有911,哪有借口碰Swift?911事件发生后,美国光速出台了《爱国者法案》,赋予了美财政部前所未有的巨大权力。可以在无须法庭证实“犯罪事实”的前提下,把世界上任何国家或地区的、他们觉得“有嫌疑”的金融机构或个人账户,认定为“洗钱网点”。然后逻辑自洽地对其采取一系列“特殊行政措施”:包括但不限于冻结资产、限制美元交易等等。简单点来说就是洗钱帽子先扣上,我想查谁就查谁。嗯,我觉得比起《爱国者法案》,果然还是叫《洗衣粉法案》更合适嘛!


除此以外,当时的美国总统小布什,还根据他们另一部《国际紧急经济权力法》,以反恐为由理直气壮地管Swift要来了调取“与恐怖活动有关的”金融交易和资金流通信息。我知道可能有人想杠我了,啊当时911多惨!本拉登多狠!小灯塔可怜巴巴借用一下Swift反恐,居然还有人要指指点点,你有没有同理心……好,那就说当时的美国想反恐才走后门也算合理,可是这都过了二十多年了,美国都放过阿富汗了,还死咬着Swift不放,这可真就说不过去了啊。


说回911事件是美国控制Swift的重要契机没错,但它其实也只是加快了控制步骤而已,真正能让漂亮国稳坐正宫的根本原因还得是:美元霸权。只要美元在全世界外币储备和国际交易中占主导地位,那任你Swift再神通广大,还是得用美元结算。这还不够,美国本身对Swift就有很大的管理权,比如美国自己的支付系统CHIPS本身就是Swift清算系统的重要组成部分,Swift上绝大多数的美元结算业务要从CHIPS走。更别说Swift管理层了,美国高管比比皆是,董事长位子长期被美国人占领。也怪不得现在Swift的“S”看起来就像是US的“S”。


除了这些表面工夫,美国暗地里搞的小动作也很多:2013年CIA叛逃的前雇员爱德华·斯诺登曝光了一份内部文件,其中就揭露了美国国家安全局,长期监控Swift的见不得光行径,嗯,鼓掌,奥巴马表示“Yes,we scan”(是的,我们监视你);2017年一个叫“影子中间人”的黑客组织再次爆料安全局,利用计算机代码入侵了Swift服务器以监视其中的信息流动,嗯,好活,川普表示“Make America Grope Again”(让美国再搜搜)。


就这样在美国几番操作下,Swift的后门被拓得越来越宽,到最后终于变成了漂亮的后花园,说真的要不是我还记得Swift总部在比利时布鲁塞尔,我都要以为美国认它当亲儿子了,实在是像极了控制欲过剩的家长。说到这,以美国为首的西方国家,能心安理得地拿着Swift指哪打哪的原因就好理解了吧。俗话说得好,天涯何处无芳草,哪能只往美国跑,Swift本质上说其实也就是个清算工具,它的制胜法宝不在于技术有多高超,而更在于它的流量大、成员多,理论上再造个替身不难。毕竟再好也是个不定时炸弹,万一制裁到自己身上那可怎么办?这一点别国不是没有考量过,在欧美毫无下限地搞了这么多次制裁后,其他国家也为提防自己被踢,明面上快快乐乐地用Swift,暗地里也都在准备后路。


就比如俄罗斯,我们说回这次俄乌冲突,普京打的不是什么无准备之仗,对面百试不爽的Swift制裁肯定早八百年就预料到了,毕竟俄罗斯也不是第一次被他们坑了嘛:2014年克里米亚事件后,欧美联合把俄罗斯7家大型银行从Swift系统中除名,致使其国内50万张信用卡与借记卡的支付功能被冻结,所以啊,如今俄罗斯这波叫“一回生、二回熟”,曾经栽过跟头的俄罗斯,这回亮出了自己的反制手段——SPFS(俄罗斯金融信息传输系统)。


2014年后俄罗斯政府吃一堑长一智,开始建立自家央行为主体的国家支付系统SPFS,等到2019年系统正式对外开放后,除了俄罗斯境内的银行啊、能源公司这些欣然加入外,中国、瑞士、伊朗、德国、白俄罗斯、哈萨克斯坦等国的央行也都赶来“加群”,因此现在俄央行行长能说出“俄罗斯自建的SPFS系统能够替代Swift”其实是有一定底气在的~。


但是,是的我又要说但是了,SPFS的局限还是有的,首先大多数情况下只是他们国内在用SPFS,在俄罗斯还能用Swift时别的国家比起现去新平台“注册新账号”还是在老平台上交易来得轻松,这也导致来SPFS这主动“加群”的人没那么多。而且就算现在Swift被屏了,大家想过来加新群了,那还有另一重障碍在:SPFS系统是用卢布来计价交易的,最近卢布跌得太狠了,这样一来,可能其他国家本来想跟俄罗斯做生意,结果却怕通过SPFS赚来的卢布贬值而踌躇不前,气氛一度十分尴尬……


不过天无绝人之路,俄罗斯对外贸易倒不至于全都被堵死了,国际支付系统又不是只有Swift和SPFS两种。全世界已经有越来越多的国家,拥有自己的金融清算系统。除了前面提到的,俄罗斯的SPFS系统,伊朗也有SEPAM系统。英法德创立了INSTEX,欧盟也搞出了一个SEPA,甚至就连日本都未雨绸缪,搞了一个JCB。为防备可能出现的金融制裁,以及摆脱美国实时监视的全球金融信息情报网络,各个国家倒是都懂得要居安思危。只可惜…尽管“各家”都努力想要摆脱Swift,这种状态依然很难扭转。就好比大多数人在使用微信聊天,而你强行要拉人转移阵地一样困难。并且如今我们也看见了,除了使用Swift这个“核弹级别”的制裁手段,别的小枪小炮对俄罗斯人也折磨不小,这几天欧美国家对俄罗斯实行的经济上、舆论上、甚至艺术体育上的全面封锁真是让我们大开眼界,俄罗斯人看不起迪士尼电影,用不起苹果手机就不说了,甚至就连俄罗斯的猫都不配被饲养。俄罗斯陷于制裁,乌克兰陷于战火,无论战争起因为何,落到最后受苦的只有普通百姓。


所以包括我们在内,世界上无数热爱和平的人,都在衷心希望俄罗斯和乌克兰能够尽早解决争端,但某些西方国家对普通人甚至普通猫的制裁,实在让我不能不怀疑他们想让战火烧得更久点啊。当全球化对他们有利时,经济全球化、贸易自由化就是他们的旗帜,忽悠着欠发达国家过来给他们提供更便宜的资源、更听话的劳动力。而当全球化不利于他们作威作福时,单边主义、保护主义和无休无止的经济制裁就是他们的新武器。只要他们需要,总有各种理由拿出来打压你、控制你,如果未来以美国为首的这些西方国家要是还这么乱搞下去,无论是Swift,还是其他什么为虎作伥的国际组织,其权威都迟早会彻底倒塌。

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