【4-17欺诈新闻】深圳一公司借“网贷助学”名义非法吸金2700万元

深圳一公司借网贷助学名义非法吸金2700万元

2017年4月，深圳市宝安区人民法院判决了一起以网贷助学为名骗取不特定人群存款的P2P网络借贷平台案。据了解，犯罪嫌疑人胡某成立深圳市聚财金融信息服务有限公司后在互联网P2P网站上经营余额E贷业务。公司通过E贷平台先后向650多名在校大学生提供贷款，数额达243万元。同时，利用贷款学生数据发布“助学优”等超额借款标，通过平台许诺高息向不特定人吸收存款达2793万元。

专家点评：该公司为吸引投资人进行投资，还对借款标进行拆标和重复发标骗取钱款。而支付给大学生们的贷款不到其吸收存款数的10%。使得申请贷款学生成为公司对外吸收公众存款的筹码和幌子。相关法律法规明确规定任何机构在未经审批的情况下不能从事银行金融机构业务，但该P2P平台除正常提供关于网络贷款媒介服务外，还非法直接从事吸收民间资金、高息放贷等金融业务，明显违反相关法律法规。

河南数百名司机网约车平台刷单被套千万

2017年3月至今，郑州、洛阳等地不少司机报案称，他们注册了之道出行的网约车平台，平台的代理承诺，每月交3000元“保险费”，可确保自己刷单安全，并获取高额收益。不少人充值三四十万元刷单，如今平台中止提现，导致大额资金被套牢，而河南总代理却失联了。对此，之道出行回应称，与他们合作的个别公司，教唆司机“刷单”，给平台造成巨额经济损失。目前，多地警方已介入调查，报案司机累计被之道出行平台冻结的投入资金达数千万元。

专家点评：事实上，之道出行无经营许可证，如果未来仍然无法通过认定，或将退出网约车行业。然而被取消资格，平台可能将借此逃避责任。而之道出行平台利用高额返利的模式想提高数据量，也涉嫌圈钱诈骗。要侦破此类案件，需调查平台的资金流向。如果在此次风控过程中通过扣发司机款项，平台从中获利，那么主观上就有诈骗嫌疑。

男子借投资避孕药诈骗14人8000万元

医疗器械公司经理杨某，谎称岳父是药企高管，借投资医疗器械、药品、借款等名义，以高额利润或利息为诱饵，杨某分别骗取被害人谢某14人1.3亿元，除去返还3000万元的高息，仍获利8000万元。4月16日，杨某在法庭上不认罪，一中院一审以诈骗罪判处杨某无期徒刑，并处没收个人全部财产，在案扣押的款、物变价后，按比例发还各被害人，不足部分，责令杨某继续退赔，按比例发还给各被害人。

专家点评：杨某常用的借口均以岳父为紫竹药业领导，掌管全国的销售，一年收益2亿元，可拿到毓婷避孕药的成本价，再加价合法销售给各地经销商，从中赚取差价，但需大量资金投资为由，并返还投资本金及2%-7%利润诈骗钱款。同时以公司验资、招标急需用钱等名义骗取岳父徐某、岳母商某300万元。而杨某曾向受害者承认投资项目都是假的，与其辩护律师所说的民间借贷相违背，可认定为诈骗行为。

社会民生

1、东营：“短命”公司高息诱骗老人，销售“纪念钞”诈骗上百万元；

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2、民政部：警惕以发养老助残卡为由的诈骗；

3、现金贷机构高息模式受争议，无牌平台恐遭取缔；

4、央视调查：近半智能手机存安全漏洞，云平台风险高；

5、监管不断趋严，网贷平台降息调低借款成本；

6、浦发银行以贷转存被罚，潜规则实现业绩增长假象。

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