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银行同业10亿理财资金疑似“飞单”案，合同公章涉造假
6月22日，湖北高院受理一起涉及10亿元理财资金的银行间疑似“飞单”案。据悉，原告兴业银行杭州分行2015年通过被告通道方东吴证券购买10亿元被告建行咸宁分行的两年期存款保本型理财产品，年化6.3％。本应于2017年4月21日连本带息兑付。但兴业银行杭州分行仅追回1.37亿元。2017年3月，该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长肖俊被公安部门控制。建行咸宁分行拒绝兑付，称合约的签署是肖俊个人行为，并称产品、合同和公章造假。
专家点评：目前，我国所有理财产品对应的资产信息和产品本身信息都要在银行业理财信息登记系统里登记，而这些理财产品信息均可以通过中国理财网查看，防止“飞单”。同时，银行作为机构投资者，查看银行公布的理财产品和虚假的理财收益产品等信息是否相符，是基本常识。因此除去肖俊个人收受贿赂，弄虚作假的嫌疑。兴业银行经办人是否核实过此单理财产品的监管备案手续，也是该案争议疑点之一。
今年4月，在南京工作的李先生向警方报案称，他的银行储蓄卡通过POS机刷卡消费，共盗刷55万元。随后警方陆续接到14名群众的报案，经调查发现受害人均在某烧烤店参加活动刷卡消费过。警方通过走访多名参与“活动推广”的大学生，于5月15日在深圳对嫌疑人牟某展开抓捕，并成功将牟某抓获归案。通过牟某提供的线索，将同案犯罪嫌疑人刘某、时某、张某等人一举抓获，查实这起“盗刷银行卡”涉案金额共计124余万元。
专家点评：该案中，牟某借活动诱导市民刷POS机进而窃取银行卡信息。而市民为防银行卡被盗刷，还可以通过银行设定刷卡上限额度，超过额度的消费必须输入手机验证码确认，这样能有效避免损失。此外，发现银行卡被盗刷后,要第一时间报警，同时到最近的ATM机进行一次存取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，以固定证据。
5月2日，陕西凤县公安局接到受害人齐某报案，称其在网上办贷款时被人以收取手续费、刷流水为名，骗取其4010元。接到报案后，办案民警在市局有关部门的配合下，对涉案微信号进行追查，发现犯罪嫌疑人在四川省成都市某小区活动。截止到6月23日，凤县警方抓获涉案诈骗团伙15名主要成员，扣押涉案资金50万元。
专家点评：目前，不少网络平台利用人们急于贷款或抵押物不足等特点进行诈骗。利用受害人急于取得贷款的心理设下圈套，以快速贷款放贷为名骗取手续费或转账流水验证资质。然而贷款有严格的要求和程序，无偿贷款是特别情况，针对特别对象，不可能普遍进行。因此不要轻易相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷款公司发布的贷款信息或者办卡信息，程序简单、办理容易的贷款极有可能是骗局。
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