曝光 | “空中巴士”、非法放贷……我们盘点了这些投资圈的骗局套路

又是一年3.15。投资圈的骗局同样如影随形。打着私募投资的幌子，行着非法之事，屡见不鲜。

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根据中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）数据，2018年以来，已经有8家私募因为涉嫌非法吸储或集资诈骗被注销登记：

2018年1月24日，中基协注销了第四批公示期满三个月且仍未主动联系协会的失联机构，共19家，其中2家因涉嫌非法集资被注销；2018年2月1日，中基协又注销了6家因涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪被公安机关立案侦查的私募基金管理人。

此外，还有另外两家因涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪被立案侦查的私募基金。

这些私募机构的“地雷”和套路各异，以下投总结了这些投资机构都有哪些行骗套路。

四大套路

目前，私募基金涉嫌非法集资的集中情况主要包括非法吸收公众存款和集资诈骗。根据公开报道，非法集资往往有几个套路：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、或利用亲情友情诱骗等。

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”需要同时具备四个条件：非法性（无吸储合法资格）、公开性、对象不特定性（社会性）和利诱性（保本付息）。具体来说是指：

1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

同时，如果通过欺骗手段，非法吸收公众存款后非法占有公众存款，则可能构成集资诈骗罪。我们可以从几个具体例子来看一下。

1.天尔投资：“空中巴士”骗局

2016年，巴铁“空中客车”项目在一度被认为是难得的新科技，受到众星捧月式的关注，甚至英国每日邮报等多家外媒也争相报道。这是一种介于于有轨电车和大巴之间的交通工具，上层可载客，下层有窗有灯可通行车辆。考虑到城市道路拥堵问题，这一项目成功引起了多地政府的注意。

当时，北京华赢凯来资产管理有限公司买断了这一项目，还发行了一款“巴铁基金”，规模在5000万元到1亿元之间，宣称认购金额为100万元起，预期年化收益12%。为了推进“巴铁基金”理财产品的咨询和承销业务，华赢凯来的控制人白志明（白丹青）成立了投资公司——天尔投资。天尔投资正是2018年被协会注销的8家私募之一。

当时，白志明以“巴铁之父”自居，除了向各地政府推销该项目，还利用旗下各大金融企业吸金。2013年到2017年之间，白志明成立了多家关联公司，构建了一个覆盖资产管理、基金管理、股权担保、互联网金融和房地产的庞大企业群（简称“华赢系”）。

为了吸金，巴铁科技总工程师宋有洲公开大力宣传这一“原创重大发明”，而白志明则将巴铁项目包装成PPP项目（Public-Private-Partnership），即公共基础设施中的公私合作模式。该模式鼓励私营企业、民营资本与政府进行合作，参与公共基础设施的建设。

在“空中巴士”项目的明星光环的加持下，“巴铁基金”以“和政府合作”等为噱头，通过广泛发传单和小礼品来吸引中老年投资人。截至2017年上半年，媒体报道称，巴铁基金一期、二期均已发售完毕。

除了发行“巴铁基金”，华赢系的募资渠道还包括其旗下多家P2P理财平台：华金所、华赢凯来、华赢贷、融头金融等，这些平台均自称其融资项目为PPP项目。

不过，到2016年8月，多家媒体爆料称，“巴铁”的总设计师宋有洲只有小学文化水平；虽然“巴铁”曾在宣传材料中宣称项目得到“上海交大汽车研究院”可行性认证，但交大方面却透露和这个项目没有太多关系；爆料称“巴铁”项目背后的运作主体是网络P2P平台，公司一直在吸纳投资人的存款，并承诺回以高额利息等。

2017年7月2日下午，北京市公安局东城分局官方微博@平安东城发布消息称，华赢凯来因涉嫌非法集资被投资者举报，包括白志明在内的32名责任人被抓捕归案，随后巴铁项目试验暂停。目前天尔投资公司的官方网站已经无法登陆。

2.鑫达众汇：募资5亿用以对外放贷

另一家被注销私募基金管理人登记资格的鑫达众汇，曾募集了5亿资金，用于非法放贷赚取息差。

根据中国信息安全管理研究中心2017年4月的报道，鑫达众汇的法定代表人日苏因在北京东三环财富中心注册了多家空壳子公司，再打着私募股权投资的幌子，通过广告、短信、微信甚至银行理财等通道，不断虚构和夸大投资项目价值，向超过300名社会公众非法吸收了超过五亿元资金。

根据公开媒体报道，集资5亿元之后，那日苏没有将这笔钱用于其“虚拟”出来的投资项目，而是将资金用于盲目投资和放贷，主要包括放贷赚取息差，向某汽车集团出借了部分资金，用部分集资款在四川越西收购煤矿、个人挥霍等。

在盲目挥霍后，这笔资金几乎血本无归。为了拖延时间，那日苏为告知投资人其正在申请某汽车集团公司破产并进行重整，诱导投资人转换为股东，达到掩盖非法吸收公众存款的犯罪目的。

直到两年之后，这个骗局才东窗事发。2017年5月5日，鑫达众汇法定代表人那日苏因涉嫌非法吸收公共存款罪被北京市朝阳区人民检察院批准逮捕。而鑫达众汇投资公司也终于在2018年年初被中基协注销。

3.康汉投资：借名虚假宣传非法吸金

在8家被注销的企业中，康汉投资管理有限公司也很值得关注。天眼查数据显示，康汉投资的前身为康辉汉镒，2016年4月5日，康辉汉镒（北京）投资管理有限公司更名为康汉投资管理（北京）有限公司。

国家企业信息系统显示，康汉投资成立于2013年，其背后有三个股东，分别是河北太合康辉旅游投资有限公司、北京汉镒资产和北京康永达投资。法定代表人为董斌，注册资本为2000万，目前已被列入经营异常明录。

资料来源：国家企业信息系统

康辉汉镒此前的企业简介显示，公司是由全国大型旅游集团中国康辉旅行社集团有限责任公司及中国房地产基金投资及资产管理领域知名企业汉镒资产管理股份有限公司共同出资成立，总部设于北京。业务涵盖旅游地产投资、基金投资、资产管理、金融服务等领域，是一家专业的集房地产与金融为一体的综合性投资机构。

但根据公开报道，康辉汉镒和中国康辉旅行社并无股权关系。后者创建于1984年，是全国大型旅行社集团企业之一，注册资金逾1亿元人民币。康汉投资假借康辉旅行社名义进行宣传，实际上从事的却是非法集资。

根据中国金融观察网2017年12月的报道，康汉投资背后的股东汉镒资产公司董事长兼总经理郭钧因涉嫌非法吸收公众存款罪已经被天津市公安局南开分局逮捕。

报道称，郭钧此前因为拖欠南通三建300万保证金、70万元资金补充款、利息，以及拖欠自然人“韩建民”1000万元借款本金、利息等，已被纳入失信被执行人名单。

END

本文来源：投中网

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