香港应科院积极​​培育人才 参与金管局「银行业人才启动计划」

为了让本地大学应届毕业生认识银行业及做好日后事业发展准备，金管局联同四十二家金融机构推出“银行业人才起动计划”，向有志从事银行业的参与者提供工作机会。由于疫情，本港首批获发牌的虚拟银行参与其中，旨在培训金融人才；有企业参与实习生全年招募计划，更早抓住先机，在金融科技热潮盛行前，扩展业务。本期《JobMarket》专访银行业界，了解人才需求情况及行业未来整体发展，并访问参与人才计划的银行及开办相关课程的院校，探讨他们如何培训新人。

金管局联同四十二家金融机构推出“银行业人才起动计划”，向有志从事银行业的参与者提供工作机会。

疫情持续爆发，失业率创十五年新高，在职人士难逃裁员厄运，毕业生求职困难重重。唯香港银行业雇员协会副主席钟逸杰坦言，虽然各家银行在这段时间坏帐增加，招聘意欲亦见减弱，但暂时未见业界出现裁员潮。“宏观来看，疫情对银行业的影响不大。”

提倡延长计划年期　累积经验

钟逸杰表示，银行业对人才的需求近五年相对平稳，“现在业内雇员约有九万至十万多，唯工种及工作性质随时代不断演变，需要的人才亦有不同。”他举例指，二十年前业内需要在分行工作及营运方面的人才，而后衍生出“合规”、“反洗钱”，以及风险管理等具复杂性的工作，需要懂得使用电脑及更新资料的人才。“近年随着金融科技、区块链和大数据的盛行，业界对拥有IT思维的人才需求较大。”

有业内人士表示，银行业对人才需求近五年相对平稳，唯工种及工作性质随时代不断演变，需要的人才亦有不同。

他指出，不少银行每年都会开办培训计划，“唯业界今年或会因疫情状况，收紧或削减培训职位及招聘人数。” 他表示，金管局联同金融机构推出“银行业人才起动计划”，对应届大学毕业生有帮助，“计划可协助他们了解行业发展及工作性质，累积工作经验。” 被甄选参与计划的毕业生，将于今年9月1日起，在零售及商业银行、储值支付工具营运商连同金管局提供共约三百个的职位，包括前线营运以及后勤岗位工作六个月，接受专业培训课程；金管局会与金融学院、香港银行学会及知名业界从业员一起举办入职讲座。

钟逸杰估计人才计划结束后，银行会视经济状况及人手需求，聘用参与计划的毕业生。“我建议将计划延长多半年，让毕业生在完成计划后，不至于失去工作。”

虚拟银行疫市面世持续招揽人手

作为本港首家虚拟银行的众安银行有限公司（ZABank），于今年3月正式面世。其行政总裁许洛圣表示，该银行业务及工作不太受疫情影响。“全部员工在家工作三个半月，他们主要以手提电话工作。即使面试也可以利用云端视频会议进行，处理事务比之前更方便快捷。”

他指出，现在该银行约有二百名员工，业务有别于传统银行的实体模式，包括前台（手机应用程序）、中台（客户服务/银行运作），以及后台（系统运作）等，提供产品研发及服务流程等。“虚拟银行对人才需求一直有增长，我们会因应业务发展及需要，持续招揽相关人手。”

该银行是其中一家参与“人才起动计划”的金融机构，许洛圣坦言，收到多于五十名来自十所本地大学，修读商业、金融、会计或其他相关学科的毕业生申请。“我们会再从中挑选两名毕业生，接受为期六个月相关特定培训，为他们提供实战经验。” 他继续称，该银行会视业务发展及需求招聘人手，若毕业生在计划中表现出众，有机会获聘为正式员工。

他继续指出，被挑选的两名毕业生，将会分别于行政总裁办公室及财务部任职。“前者担任策略项目助理，主要参与行政总裁带领的业务项目或计划，报告项目进展及提供最佳解决方案、进行业务数据分析；后者则参与银行和各部门的财务计划和预算编制工作，对银行和职能部门的绩效进行评估和预测编写定期报告，并协助从组织单位、产品、客户群的角度分析绩效等。”

逾500大专生参加FCAS

为培育更多本地金融科技人才，金管局与香港应用科技研究院有限公司（应科院）于2016年起合作推出“金融科技人才培育计划”（FCAS）。应科院为参与计划的大专学生提供金融科技培训，其首席技术总监许志光博士指出，该计划会按参与者的兴趣及机构需要，提供合适的课题，涵盖区块链、大数据及网络安全等热门题目。

香港应用科技研究院首席技术总监许志光博士

许博士表示，过去四年，有超过五百名大专生参与FCAS。“今年我们更首次以雇主身分参与金融科技实习生全年招募计划，为大学生提供实习职位。FCAS可让更多本港学生了解及接触金融科技，长远对培育人才起到积极作用。” 他继续指出，欢迎参与者于实习期完结后，以正常途经申请该院的全职职位。他又指出，本港有多家商业机构提供金融科技的职位，“如全球头一百大的银行，有七成五的银行以香港作为地区总部，加上随着产业转移，市场对金融科技人才有增无减。”

许博士坦言，应科院作为培育香港创科人才基地，乐于与金管局合作推行人才培育计划。“不论政府及企业都向我们反映，本港一直缺乏金融科技人才，我们也希望为本地创科发展出一分力。”

借金融科技解决社会问题

德勤中国（DeloitteChina）2017于本港成立亚太区区块链实验室，开发多项区块链解决方案，范围涵盖供应链、银行和保险公司等。其管理咨询合伙人冼君行博士表示，该公司近年都有招募金融科技实习生。“若他们能展现对金融科技及相关概念的认识、掌握相关技术，并对问题解决方案抱有热诚更为理想。” 他称，每次实习均吸引本地大学生申请，包括修读Computer Science（计算机科学）、Mathematics（数学）、Statistics（统计学）及Global Business（环球商业学）等学生，也有一些具金融科技背景的研究生。”

冼君行表示，该公司也看重实习生是否具备人文关怀，“金融科技的工作不只是一堆数字及符号，更是借此解决实际社会问题。” 他举例指，现在可运用相关技术，减低诈骗个案的发生；在疫情之下，机构可减省更多程序批核贷款等。“故若申请者能够提出如何运用金融科技技术，解决社会问题，便能脱颖而出。”

他指，实习期一般为期两至三个月，若学生希望有更多学习机会，普遍都可延长至一年。“一般金融科技项目为期九个月至一年，若他们能见证整个项目的诞生，相信对学习有莫大帮助。”今年该公司更首次参与金管局推出的金融科技实习生全年招募计划，他相信计划可给予学生更多机会，让他们对商业世界有深入认识，借此培育出更多人才。

跨学科模式涉猎各项范畴

金融科技近年在本港大行其道，不论是电子支付、虚拟银行或在线保险等领域均渐见普及。香港大学计算机科学系副教授、文理学士（金融科技）课程统筹主任邹锦沛博士表示，过去跟金融业界交流时，他们都表示一直渴求金融科技人才，“有见及此，我们去年开办了文理学士（金融科技）课程。”

邹博士指，该课程以跨学院模式设计，内容除了编程技术外，也与商学院和法学院合作，教授金融科技的应用及金融市场的监管要求等，务求让学生全面涉猎每项范畴。他续指，若学生希望专注钻研某项范畴，还可以副修形式修读相关科目。

课程于去年首届招生，邹博士表示，已计划安排学生于暑假进行两次实习，“他们第二年会到科技公司及传统金融机构工作，打好根基；第三年则可按自己兴趣到合适的公司，包括初创公司实习。” 他不讳言，此课程的学生相对较有主见，当中不乏具创业念头，“导师会按学生的意向持续与他们沟通，尽量让他们发挥所长。”

他指出，该课程要求学生在DSE英文科至少考取五级，其他科目则没有特别要求，“若数学科成绩较好，将会有利他们学习。” 他继续称，学生须接受入学面试，考验他们是否具备良好的沟通能力及领袖才能，“从事金融科技也有机会面向大众，因此上述条件同样重要。”

拓展大湾区增人员流动性

有业界认为大湾区为业内人士提供更多工作机遇，对于内地发展抱持正面态度。

香港银行业雇员协会副主席钟逸杰则表示，以往银行业从业员只可在本港不同银行分行工作，发展及机遇均有局限，随着粤港澳大湾区“9+2”的落实，提高了人才流动性。

“随着香港及内地透过『粤港通』、『深港通』和『跨境理财通』的贯通，本港银行及从业员除了在香港及澳门发展外，亦可到具发展潜力的内地九个城市，开拓新机遇。”

《香港Job Market》报导

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