重磅：疑似3000家微盘黑名单被公布！支付机构全网清查
2017年3月22日消息，业内人士透露第三方支付企业已经接到相关部门下发的微盘黑名单，名单数量据说为3000余家，其中包括了交易场所的微盘项目，同时也包括了很多不是交易场所但是号称“微盘”“微交易”“云交易”“二元期权”的项目。
微盘业务在监管层并未区分微盘和微交易之区别，都笼统以微盘合称，虽然部分微盘项目改名了为其他名称，但是之前公众号都有相关记录。名单在去年其实就流出过，基本还是去年统计的出来。
第三方支付受到通知后将暂停出入金，而腾讯或也有全部的相关数据也将卡死。而通过隐性的改名方式，后续查处定性更为严重。
看方向标广东省贵金属交易中心20日就已经提前发了相关通知，而这几天也有几家微盘也发了通知。
二月下旬央行发布《关于限期为违规交易场所提供支付结算服务的通知》(下称《通知》)，之后就开始了对各类交易场所进行清理整顿的部署工作。
这份中《通知》明确要求，各商业银行、非银行支付机构应加强对交易场所和相关平台类特约商户的资质审核与管理，限期停止为“微盘”类交易平台、违规交易场所提供支付结算服务。
同时《通知》还指出，银行及支付机构要在3月15日前停止为部分“微盘”类交易平台提供资金结算、开立账户等支付结算服务。并要求做好对违规交易场所的清理准备工作。
其中，在排查期间存在违规或未通过验收的交易场所、“回头看”中新发现的违规交易场所、被省级人民政府在政府网站列入“黑名单”违规交易场所，如果在6月30日之前完成整改且经省级金融办(局)组织清理整顿有关成员单位论证后发文认可的，同时报清理整顿各类交易场所部级联席会议办公室备案，商业银行和支付机构可以继续为其提供支付结算服务。而逾期仍未完成整改的，商业银行及支付机构要一律停止为其提供资金结算、开立账户等支付结算服务。
银行及支付机构加强对特约商户的资质审核和相关交易场所的账户管理，全面排查受理终端和网络支付接口使用情况。对于未取得省级政府正式批文的非法交易场所，一律不得提供支付结算服务。
值得一提的是，部分支付机构由于对客户资质审查不严，导致客户资金被不法互联网金融机构卷走的事件时有发生，而作为资金流转的通道，部分第三方支付机构资金流转极为不透明。而在今年的3月10日，央行副行长范一飞十二届全国人大五次会议记者会上介绍，部分支付机构内控薄弱、风险管理放松，此外市场上有大量机构无证从事支付业务。
据悉，从去年下半年开始，国务院、一行三会又开始了新一轮清理整顿交易场所“回头看”活动，重点是商品类电子盘、贵金属、邮币卡，互联网金融平台等，而其中声势较大的以“微盘”类为代表的各大违规交易平台更是被监管当做重点监控对象盯上。
现货微盘交易骗局揭秘
所谓的“微盘”类似于现货交易所，但交易单位很小，以白银、原油现货电子盘为主，最低几元钱即可下单，甚至还可以进行杠杆交易操作。由于此类交易软件可以人为在后台控制，所以交易潜在风险巨大，投资者本金没有任何保障。1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议曾指出，“微盘”交易涉嫌聚众赌博。此举无异于将微盘定性，使相关平台纷纷做出调整。在春节前后，已有多多云、海西云交易、华益金安云交易等多个平台宣布暂停交易，部分微盘则选择了更换“马甲”来规避监管风险。
“出入资金T+0”、“22小时交易”、“只买涨跌不看幅度”、“最低10块钱就能做1手”等，诸如此类字眼常常出现在微盘的介绍中，很多投资人也是被这些吸引，其实本身并不懂现货投资，或者并不具备基本的专业知识。只买涨跌不看幅度，对于这些投资人来说，更像是赌博，赌现货是涨还是跌……，可是，就像常言说的那样“十赌九输”。
正常情况下，赌涨跌就像是和庄家对赌（比如抛硬币赌正反面），你赌赢了你赚钱庄家赔钱。在赌的过程中，可能出现连输的输赢，但赌徒心态是“赢了还想赢更多，输了想扳本”，所以想要保证不输钱，就要一直赌下去，但是场内有无数资金，而个人投资者自己有限，最后只能是投资人的赌本越来越少，也越来越难扳本。此外，每笔交易微盘都要抽一定的手续费，比如上面说的10%，你交易多次后（微盘一定会让你频繁交易的），钱也会折在手续费里。
上面说的只是讲对赌为什么个人会输，其实微盘搞现货投资，你并不是在参与高大上的国际市场交易，只是在一个虚拟盘上做着类似投资的事。比如说一个投资人在某微盘上对某现货买涨（跌），投资100万，仅仅只是在该微盘交易账户上有显示，并没有真的给你拿去投资，而这100万在投入之后就被提走了，而投资人在微盘上的操作，所有损益都只是一个数字而已，加上高额的手续费，总有一天投资人的投资本金全部折进去，如果想要扳本，就只能继续往里面投钱。
榨干投资人的钱是这些微盘的最终目的，有的投资人在被掏空全部家底后还借钱投资，找亲朋好友借，甚至找上高利贷，然后梦想着用超高的杠杆把之前的投资全部赢回来，但结果只能是输掉更多的钱。事实上投资人把钱扔进微盘投资现货，其实就是和交易平台对赌，结果都是一样的，必然是投资人输。在微盘投资现货其实并不是真正的现货交易，说是诈骗也并不为过。
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