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指数基金近年来快速发展和投资机会

顾盼生辉S 美美欢乐屋 2022-11-25

今年某日在慧博投资分析APP上看到一则新闻:今年ETF产品取得了跨越式发展,到目前为止,市场上持有ETF的投资者为438万人,全年交易过上交所ETF的投资者为637万人,是4年前的十倍。指数化业务未来有很大的发展空间。一方面是指数的产品体系,目前国内的指数产品以价格指数居多,未来可以开发更多指数产品,比如描述市场某一方面特征的指数;另一方面,目前国内的国际化产品还是不够的,还需要获得更多的全球投资人认可。

市面上有关指数基金的产品和资讯都越来越多,10年前还很少有说指数基金的。
 
还记得我读大学的时候,想找一些书来学习投资,都找不到。当时只能找到几本拼凑的基金相关的书,股票的都没见着。那时候只学到一点皮毛基金定投知识。一方面,国内的投资人还没怎么写书,另一方面,国外投资大师的书,还没有全面进入中国,再加上当时身为在校大学生,视野和资讯也是比较狭窄,网络也没有现在这么发达,所以,市场上少量高质量的投资相关书籍,就会变得很难被发现。
 
近年来,随着网络上对指数基金的探讨越来越多,指数基金产品的快速发展,这类特殊的被动的股票型投资模式被越来越多的人所知晓,并参与其中。
 
ETF虽然比股票容易上手,但也不是简单随便买买就能赚钱。而且一旦掌握了聪明的投资方法之后,投资指数基金的收益,绝不仅仅是获得市场平均收益那么平庸。这个地方是非常值得花时间学习和研究的。
 
相较于股票估值的难度,指数基金估值的难度要低很多,而且由于指数基金本身的特性——购买一揽子具有某种特征的股票——可以极大地分散投资风险,因此,研究好了,在合适的价位,是可以放心大胆重仓的品种。
 
因此,我准备花更多精力在指数基金上,多积累相关的知识和历史数据。并把自己学习和研究指数基金的成果用文字的形式记录下来。
 
就这几年我个人投资指数基金的积累来说,基本上掌握了指数基金的相关基础知识,以及不同的指数基金的特点。
 
还需要整理和记录相关历史数据,掌握获取实时数据的可靠信息来源,加深对目标品种以及市场特征的理解和认识,以便能够制定出适合自己的投资策略。
 
基本上,大的投资方向就是,指数基金+股票。
 
指数基金:对多个不同类型的指数基金,根据估值水平,有节奏地按份数买入、持有和卖出。一轮又一轮,滚动投入和收割,周而复始。想想就觉得很美好啊。
 
股票投资:计划投资于5-8个生意简单易于理解的股票,在价格低估时买入,中间状态持有不动,超高估卖出。持有的股票持续跟进经营情况,已投资过的股票,基本面保持良好的情况下,有机会跌回到低估,再次买入并持有,并不断拓展能力圈,发现新的投资标的。
 
同时投资于指数基金和股票,不但能够分散风险,在某些情况下,或许还能够相互补充。
 
比如,如果碰到熟悉的股票都不在买点,或者超高估需要卖出换回现金,现金又无处可去的时候,说不定,这个时候,指数基金方面会有好的投资机会,可以参与。因为对于指数基金,我关注的投资范围比股票要大很多,可以考虑恒生、德国、美国、黄金等等,或者其他类型的资产,在和A股以及港股相关性小的资产上面寻找机会。
 
也可能会遇到有些指数上涨过多,指数基金需要减仓,刚好要投资的某个股票处在良好的买入位置。
 
你说,如果指数基金和股票都在买入位置,怎么办?很好办啊,那就按比例分配资金,都买。


延伸阅读:
有一种特殊类型的基金叫指数基金
建立投资体系,实现财富自由

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