警惕诈骗新手法！有人利用网银延迟到账功能进行诈骗

相比起现金交易的“一手交钱，一手交货”

线上支付的延迟到账功能

为交易双方提供了一个时间上的缓冲

一定程度上避免了电信诈骗

可是

有利就有弊

一不小心

网银延迟到账功能也可能被骗子利用

近日

通川警方就接到了这样几起报案

案件一

7月21日19时许

分局西城派出所接到受害人赵女士报警称

7月21日

其在通川区大北街某服装店内上班时

接待了一位男性客人

对方在服装店里

买了一套价值2800元的服装

后声称未带现金

便通过银行卡转账支付给她3800元

要求多出来的1000兑换现金给他

同时给她看了手机转账记录

还说由于是银行卡转账不能及时到账

要等两个小时过后延迟到账

赵女士由于看到了对方转账记录

没有多想

就通过微信转账退还了对方1000元

但直到晚上下班

赵女士一直未收到到账提示

通过微信联系对方未果

终于意识到自己被骗了

于是报了警

案件二

7月23日15时许

分局西城派出所接到受害人万先生报警称

7月20日19时许

其在来凤路某眼镜店内

接待了一名去配眼镜“黎”姓顾客

并为对方配置了一副价值1000元的眼镜

但是到了结账的时候

“黎”先生告诉他自己身上没有现金

就通过银行卡网上转账

一次性转给她2000元

并告诉他要两小时延迟到账

看到对方出示的转账信息过后

她通过微信转账将多转的1000元

退还给了对方

2个小时后他见还没收到到账提醒

便联系到对方

对方告诉她可能要等24个小时

并通过电话语音直播

接通了银行客服电话

客服也有类似说辞

她便相信了

24个小时过后她又联系到对方

对方声称周末银行不上班

可能要等到周一才能到账

但直到7月23日周一下午

她也未能收到那笔转账

于是报了警

通过这两起案件

我们可以发现

作案人员以“先转账”

出示一些“转账记录”

以及转账延迟为由

得到受害人的信任

然后以多转钱让受害人退款的方式

骗取现金

当作案人员收到微信退款过后

离开现场便选择了撤回

据了解

通过手机银行办理跨行转账有两种模式

一种是普通到账模式

一般会在一到三个工作日内到账

即使是快速到账模式

一般也需要2小时

嫌疑人就是利用这个延迟到账

打了个时间差

办案民警通过调取现场监控视频

开展走访调查工作

发现两起报警作案人系同一人

并最终锁定了李某霖（男，28岁，重庆人）

有重大作案嫌疑

同时办案民警发现

李某霖在达城连续作案后

已迅速返回了重庆

西城派出所立即与重庆警方取得联系

得知重庆警方原来也正在寻找此人

据了解

犯罪嫌疑人李某霖通过“延时到账”的手法

在重庆也多次作案

已被重庆警方网上追逃

最终

西城派出所民警联手重庆警方

在奉节锁定了嫌疑人李某某的踪迹

并迅速将其抓获归案

目前

犯罪嫌疑人

已被重庆当地检察院批捕

所骗赃款也已全部追回并发放给受害人

退赃现场

警方提醒：

买卖交易时双方最好选择现金交易，并签写单据证明。如果选择线上支付，为保障权益，收款方应亲自到银行确认已收到转账信息，方可让付款方离开，切勿轻信对方延迟到账的谎言。

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来源：西城派出所