【迎庆5号】实名制下，骗子千百张卡哪来的?

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数百元收购

银行卡、电话卡、身份信息和Ｕ盾

组成的“四件套”

通过层层倒卖给诈骗团伙

用于收取、转移和洗白赃款

逃避公安机关对资金链的追查

收购、倒卖“一条龙”

实名制的银行卡竟沦为诈骗工具

今年7月中旬

张某被通川警方刑侦大队民警

找上了

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其被当场告知涉嫌电信诈骗——

多个受害人的资金

流向了他名下的银行卡

张某感到非常吃惊

……

回想起几个月前的一件事

他非常懊悔

如实向民警说明了相关情况

今年3月

朋友吴某联系到张某要请其吃饭

张某欣然赴约

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在饭桌上

吴某希望张某能“帮个小忙”

让张某用自己的身份证去办理银行卡

提供给吴某

张某心有顾虑，担心吴某拿他的银行卡去做什么犯法的事情。

为打消张某的顾虑，吴某称这些银行卡只用一个月，然后张某就可以把卡挂失，完全没有问题，吴某还告诉张某，可以按照净利润300元钱一套买取张某办理的银行卡（含密码、U盾、预留电话号码的手机卡）。

由于所谓的朋友义气和吃人嘴短

张某经过一番考虑后

答应了吴某的要求

两人一同到多个银行网点

办理了数张银行卡

但令张某完全没有想到是

他办的这些银行卡

真被用于从事电信诈骗犯罪活动

民警对张某

进行了普法教育

并告诉他

卖出银行卡的行为

不仅会泄露个人信息

还可能涉嫌违法犯罪

并责令他

将卖出的银行卡立即进行挂失处理

 警方提醒 

买卖银行卡的危害不容小觑！

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1、泄露个人信息

不法分子通过网站、聊天软件等渠道发布高价收购银行卡的消息，诱导持卡人出售自己弃用的银行卡，并且要求登记个人信息。如果因为贪图小便宜出售自己名下的银行卡，不法份子会利用你的个人信息向你身边的好友实施诈骗。

2、影响个人征信

不法分子利用买来的银行卡进行犯罪活动，这会严重影响个人信用，而个人信用的好坏直接影响授信额度，贷款的难易程度。征信不良期间将对你生活各个方面造成影响，比如求职、贷款买房、申请银行卡等都将面临很多限制。

3、承担刑事责任

《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。因为银行卡内存储了很多涉及个人信息的资料，如果出租出借，会给自己带来不可预料的信用风险。如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，出售的银行卡很可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担共同犯罪的刑事责任。

 案 件 后 续 进 展 

根据张某提供的线索

警方顺藤摸瓜抓获了

犯罪嫌疑人吴某

并经办案民警逐步深挖

一个涉嫌买卖银行卡300余套

组织脉络清晰的犯罪网络

浮出了水面

8月15日，警方在通川区将组织买卖银行卡的犯罪嫌疑人郝某东（男，23岁，达川区人）抓获。

9月12日，警方在海南省海口市将吴某的上线、郝某东的下线——犯罪嫌疑人陈某（男，30岁，海南人）、陈某全（男，26岁，海南人）抓获。

目前

郝某东已被执行逮捕

陈某等3名嫌疑人已被刑事拘留

案件正在进一步侦办之中

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