实务探讨｜国际商会跟单票据争议专家解决规则（DOCDEX）简介
外贸企业对信用证、托收、保函、福费廷等国际结算工具并不陌生，但少有人知晓国际商会票据争议专家解决规则（DOCDEX）。DOCDEX规则于1997年批准实施，DOCDEX裁决虽然不属于仲裁裁决，不能通过诸如《承认及执行外国仲裁裁决公约》等仲裁裁决承认及执行机制予以强制执行，但由于裁决是由国际商会银行委员会专家做出，具有很高的权威性，通常会被较好的认可与执行。此外，DOCDEX裁决还是国际惯例的体现，对于贸易进入实务操作有很强的指导意义。本文将简要介绍DOCDEX规则及特点，以及中国企业和银行参与DOCDEX程序的一则典型案例。
一、DOCDEX适用范围
DOCDEX适用范围包括：跟单信用证、备用证、银行间偿付机制、托收、见索即付保函或反担保、福费廷、银行支付责任（BPO）、及其他贸易金融相关的事务。
二、规则特点简述
1、裁决由3位贸易金融领域专家组成的专家小组做出
国际商会替代性争端解决国际中心（ICC International Center for ADR）收到申请并决定受理后，将由国际商会银行委员会挑选3名专家对争议进行审理。银行委员会在挑选专家时，会考虑到专家本身的背景经验与争议的匹配度，以及是否有影响专家公正性的事项等。
2、申请提交
申请DOCDEX程序，当事人之间无需事先约定。如果被申请人不同意适用DOCDEX程序，或未在规定时间内予以答复是否参与，裁决依然可做出，但不会发送给被申请人。如果被申请人同意适用程序，且在书面回复表中对“If the claimant has/claimants have proposed thatthe decision shall be contractually binding upon each claimant and eachrespondent, do you confirm your agreement?”（如果申请人提出，裁决将对申请人各方及被申请人各方具有合同约束力，你是否认可？）这一问题选择了“是”，则裁决做出后的效力相当于申请人与被申请人之间的协议。
申请人可单独提出，也可联合提出（如本文随后中国银行与越南S银行案例，即由受益人与中国银行共同提出申请）。申请可通过电子的形式提交，但需附上纸质版本。
3、审理
DOCDEX程序无口头辩论环节，仅作书面审理。专家组做出裁决初稿后，应提交国际商会替代性争议解决中心，再由中心转交至国际商会银行委员会技术顾问（Technical Advisor）审核，技术顾问可做出修改建议。
裁决通常在2-3个月做出。
4、费用
如果争议金额不超过100万美金，则申请费为5000美金（包括替代性争议解决中心管理费和专家组费用）；如果争议金额超过100万美金，则申请费为1万美金。
三、中国银行与越南S银行信用证结算争议案（通过DOCDEX解决
国内企业和银行参与DOCDEX程序较少，但DOCDEX程序特点可以在2013年某企业与中国银行联合提出的针对越南S银行（开证行）信用证纠纷一案的解决中看出。
2013年5月，中行客户R公司作为信用证受益人向中行提交两套信用证项下的单据，出口商品为热轧钢卷，开证行均为越南S银行，信用证申请人均为越南T公司，其中：A套单据金额280多万美元，B套单据金额400多万美元。开证行收到单据后拒付，提出的理由是：A套单据中有“一套发票显示的船名与提单上的船名不符（提单上的船名为‘SHAN DONG HAI DA’，发票显示为‘SHAN DONG DA’）”；B套单据中有“一套发票未显示信用证号码及开证日期”。
2013年7月，受益人与中行共同商议后，决定联合向国际商会发起DOCDEX裁决申请。越南S银行也做了回应，同意参与DOCDEX程序。2013年10月，国际商会做出了DOCDEX裁决，专家们给出完全一致的结论，即“两票信用证拒付均不成立，开证行应承付”。关于A套单据，理由是：“提交的十套单据包括十套发票、十套提单和十套装运通知，除了一套发票船名有缺漏外，都显示了正确的船名，从提交单据的整体来看，货物装到了提单所显示的同一条船上。”“船名字母‘HAI’的缺漏并不会引起混淆，从单据整体来看有足够的信息可以反映信用证的要求。”对于B套单据，专家组认为：单据中缺少信用证号码不构成拒付的理由。
最终越南S银行认可了专家组裁决，对A套单据予以承付。由于裁决作出前收益人已经将B套单据项下的货物转卖，因此B套单据不再予以承付。
四、点评
从以上案例可以看出，DOCDEX解决贸易结算类争议的特点有：
1、时间短
上述争议在3个月之内即予以解决，相比较司法程序（跨国诉讼可能涉及送达、翻译、公证等多重手续），争议解决具有明显的速度优势。
2、专业性强
虽然裁决不是仲裁裁决，无强制执行力，但裁决的做出方和审议方均是经国际商会银行委员会认可的具有丰富实践经验的专家，出具的意见也容易被信服及认可。
3、适用金额较大的争议
DOCDEX程序标准费用是5,000美金和10,000两个档次。诉讼费用通常按照争议标的的一定比例收取，因此如果争议金额较少，则该程序费用还是偏高。
我国是信用证业务量第一大国，但企业和银行对DOCDEX程序关注度和重视度还不够高。作为替代性争端解决机制（即“非诉争议解决”）的一种，DOCDEX程序为处理贸易结算纠纷提供了另一种思路和解决途径，值得理论界与实务界深入研究了解。
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