聚焦丨关于“一带一路”金融创新，尝试很多，成果也不少
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划重点：
❶ 目前，助力“一带一路”资金融通建设，中资银行加大了在沿线国家布局，外资银行也在纷纷走入中国；“一带一路”专项债券发行；支付机构也开始了跨国合作之路。
❷ “一带一路”专项债券的包容性较强，为境外企业参与“一带一路”建设提供了良好的渠道，有助于吸引更多其他国家的企业参与“一带一路”建设。
“一带一路”建设五年以来，中国不断加强与沿线国家和地区的金融合作，资金融通成为“一带一路”建设的重要保障。
针对资金融通，习近平主席提出，要推进“一带一路”建设金融创新，进一步完善开发性、政策性金融机构和丝路基金等多双边合作基金的融资功能，开展国际金融合作，在实践中创新服务“一带一路”建设的金融长效机制。疏通“一带一路”建设的金融血脉，就是要以新理念带动新发展，实现共享共赢、普惠绿色可持续的发展。
中国一带一路网推出资金融通系列报道，以下为第三篇《关于“一带一路”金融创新，尝试很多，成果也不少》，梳理汇总当前金融创新的种种尝试与成果，以飨读者。
随着“一带一路”倡议得到越来越多银行的响应，中资银行加大了对沿线的布局，中外资银行合作增多，双方优势互补，为中国企业“走出去”以及沿线国家和地区的发展，提供越来越多的金融助力。
截至2018年6月有11家中资银行在沿线27个国家设立71家一级机构。金融服务对接主要包括建立代理行关系、资金结算和清算、项目贷款、账户管理等。从地域分布看，中资银行在俄罗斯以及东南亚和西亚的国家设点较多。第二届“一带一路”国际合作高峰论坛成果清单显示，国家开发银行与白俄罗斯银行、智利智定银行、斯里兰卡人民银行签署融资合作协议；进出口银行与瑞士信贷银行合作为尼日利亚MTN电信项目提供银团贷款，与韩国进出口银行等合作为莫桑比克液化天然气项目提供银团贷款。
▲图片来源：商务部网站
与此同时，地方性商业银行也积极响应“一带一路”倡议，加大与沿线国家和地区银行机构的合作。例如，老中银行是由中国云南省省级地方性股份制商业银行富滇银行股份有限公司和老挝本地最大的商业银行老挝外贸大众银行于2014年1月在老挝共同投资设立的合资金融机构，是老挝央行批准的首家中老合资银行，是中国银监会批准的中国城市商业银行在境外设立的首家经营性分支机构。
外资银行在“一带一路”倡议践行中，聚焦中资企业海外项目并协助管控风险等，通过和项目各方的协作，提升商业性和可持续性，从而形成“多赢布局”。
截止到2019年4月，共有来自54个国家和地区的215家外国银行在华设立了41家外国银行法人，115家外国银行的分行和153家代表处，来自沿线21个国家和地区的55家银行在中国大陆设立了机构，外资银行的营业机构已经达到982家。
渣打银行2018年与合作伙伴一起参与近100个“一带一路”相关项目，项目金额总值超过200亿美元。50%以上的项目涉及交通基础设施建设，主要位于非洲和南亚国家，旨在提升人们生活福祉的能源、水及废物处理项目。
花旗银行积极支持客户在“一带一路”沿线的业务布局和发展，在过去12个月中取得了30%的业绩升幅，增长主要来自企业及投资银行业务、现金管理、贸易融资、外汇业务等。“持续为参与‘一带一路’建设的全球跨国公司和中国龙头企业提供全方位的银行服务，是花旗业务取得增长的关键因素。”花旗银行相关负责人表示。
此外，外资银行纷纷和国内银行及金融机构建立战略合作关系。花旗银行与中国银行、招商银行在去年4月签署“一带一路”合作备忘录；渣打银行则先后与招商银行、国开行、上海浦发银行、中国信保、进出口银行签署“一带一路”备忘录或战略合作协议。
除银行业加速“一带一路”沿线布局以外，资本市场在沿线开放合作也呈现加快态势。
在金融产品方面，“一带一路”专项债券是具有代表性的创新。
早在2015年6月，中国银行发行40亿美元“一带一路”主题债券，这是国际市场上首支以“一带一路”为主题的债券，筹集资金将主要用于满足沿线分支机构的资金需求。
2017年12月，国家开发银行在香港以私募方式发行了3.5亿美元5年期固息的“一带一路”专项债券，募集的资金将用于国开行在“一带一路”上的项目建设。
2018年1月，红狮控股集团发行了“一带一路”建设公司债券，发行规模3亿元，募集资金用于老挝万象红狮水泥项目的相关装备购置，这是首单国内企业公开发行的“一带一路”建设公司债券。截至2018年3月，已有7家境内外企业发行“一带一路”公司债券的申请获批，拟发行金额合计500亿人民币，其中4家境内外企业已发行35亿人民币“一带一路”债券。
2017年3月，俄罗斯铝业联合公司在上海证券交易所成功发行首期人民币债券，即“熊猫债券”，是首单“一带一路”沿线国家企业发行的“熊猫债券”。截至2017年7月，熊猫债累计发行额为1940.4亿人民币，发债主体已包括境外非金融企业、金融机构、国际开发机构以及外国政府等。
上海证券交易所和深圳证券交易所于2018年3月共同出台了《关于开展“一带一路”债券业务试点的通知》，“一带一路”专项债券正式推出。截至2018年6月，上交所已受理并通过用于“一带一路”项目的公司债券和资产支持证券共计14只，拟发行规模约800亿人民币。
通过“一带一路”专项债券的发行，对境内外企业融资后用途及融资渠道进行改善，一方面允许中方企业募集资金后用于境外“一带一路”项目建设，解决股权投资及偿还银行借款、企业在境内外项目中的实际融资需求等问题。另一方面进一步缓解国内建设主体的发债压力，放宽企业发债要求，避免企业因发债额度受限，将发债资源优先用于国内项目的问题，改变资源配置模式。相对于传统的银行贷款，“一带一路”专项债券能够提高融资效率和透明度，缓解合作伙伴的顾虑，增进相互之间的信任。
此外，“一带一路”专项债券的包容性较强，为境外企业参与“一带一路”建设提供了良好的渠道，有助于吸引更多其他国家的企业参与“一带一路”建设。“一带一路”专项债券在实现融资功能的同时，加强了项目所在地政治、经济、金融及法律环境情况说明及风险披露，相关企业和政府主体可以藉此构建“一带一路”沿线国家、企业以及项目信息数据库，为降低沿线投资风险提供宝贵数据资源，夯实金融服务的基础设施。
“一带一路”沿线国家多为新兴和发展中国家，金融体系发展不均衡，部分民众获得金融服务的成本较高。金融科技突破了传统金融服务在物理网点和时间上的限制，使得被传统金融服务所忽视的群体能获得金融服务，为普惠金融发展带来了新的契机与工具。在金融科技的发展和带动下，各国可以更有效地推动以互联网、手机银行等为重要载体的普惠金融，加强经验交流，为“一带一路”建设提供多渠道、广覆盖的金融服务。
近年来，蚂蚁金服等创新型支付机构已通过“造船出海”成功向印度、泰国等“一带一路”沿线国家和地区输出包括技术、标准和经验在内的“中国方案”，带动当地普惠金融发展和数字经济转型。
▲现在，菲律宾人也能用GCash本地钱包为手机充值、消费转账、线上购物、缴付水电煤以及预售电影票、飞机票等等。图为菲律宾商家柜台的支付二维码。（图片来源：参考消息）
蚂蚁金服的出海最初是被“推着走”的，最开始由阿里电商驱动，主要是跟随国际版“淘宝”速卖通出海，解决全球买全球卖的问题。在2016年10月之前，蚂蚁金服在海外只投资了1个本地钱包——印度的Paytm。而之后，蚂蚁金服海外市场的扩张步伐陡然提速。截至目前，除了印度的Paytm，又新增了韩国的KakaoPay、马来西亚的Touch'nGo、巴基斯坦的Easypaisa、菲律宾的GCash……蚂蚁金服在“一带一路”沿线9个国家和地区布局了9个本地版支付宝，让共建“一带一路”国家的众多用户和商家，逐渐享受数字普惠带来的时代红利。
而微信支付方面的数据显示，随着赴泰国中国游客数量快速增长，微信支付在泰国的交易量比去年同期增长了6倍。大到首都曼谷的连锁免税店，小到清迈、普吉岛的街边小贩都已使用微信支付，无现金消费体验已覆盖泰国全境。微信支付在泰国的发展，还给第三方服务商带来了更大的市场空间，诸如菠萝PASS等旅游服务公司都开始发挥自身在境外的商务和技术优势，发展起了支付业务。
聚焦现实需求和未来发展的数字经济，已经成为当前创新最活跃、辐射最广泛的新经济形态，有望成为“一带一路”沿线国家实现跨越式发展的新引擎及全球经济复苏和增长的新动力。
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来源/中国一带一网综合
责编/张广琳 审校/刘梦 监制/李雨思
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