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想在亚洲立足虚拟金融,香港将何去何从?

Wesley Guo 多元小社 DAOmie 2023-02-11

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本文字数:3184,阅读时间:约7min


10月31日,香港财政司正式发布《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》,引起了全世界的区块链,元宇宙,加密货币,虚拟资产,Web3等圈内人的关注。香港正式加入全球虚拟资产行列,并且已经开始了数字化金融的漫漫求索。本文旨在将香港的“风声”分别对比大陆已有监管政策和新加坡Web3热潮,分析讨论香港在Web3的大潮中将如何发展虚拟金融。



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回顾政策宣言


《宣言》指出,虚拟资产对环球投资者的吸引力,以及在金融创新方面得到的认同不断增加,加上随着虚拟资产进入Web3.0和元宇宙领域所带来的未来机遇,虚拟资产在市场上已经不可或缺。香港特区政府现正与金融监管机构缔造便利的环境,以促进香港虚拟资产行业得以可持续和负责任的发展。


《宣言》附录中特别指出,香港将开展三个试验计划,分别是为2022年香港金融科技周发行NFT、发行政府代币化绿色证券、推出数码港元。以此测试虚拟资产带来的技术效益并进一步应用于金融市场。



波场创始人Justin讲到:“因为各种各样的原因被迫离开香港,香港的很多创业者和品牌也都出走到新加坡等地去了。但我觉得只要港府现在有这个新政,我觉得重新把人气聚起。是完全有可能的。就像火币一样,我们希望能够成为港府,以及很多创业者,以及香港的很多客户的首选。然后对于香港的这些政策与牌照,我们和火币相关的实体也都会积极申请,积极合规。三个实验可以看做香港在虚拟资产方面的三个渐进式尝试,释放出金融“王者归来”的信号。”


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香港与内陆政策监管的异同


内地更鼓励与实体联系紧密的虚拟技术发展,包括赋能实体经济的数字藏品,促进实体发展的区块链底层技术。相对的香港则是在虚拟财产金融化层面条件更加宽松:


一.在虚拟货币的监管方面,内陆发布了《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部等关于防范代币发行融资风险的公告》,明确地将代币发行融资定义为一种未经批准非法公开融资的行为,把这种行为和非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动相联系,明令禁止任何组织和个人非法从事代币发行融资活动,基本上断绝了代币融资在内地的路。


而香港的态度是允许ICO(香港将证券类代币发行细分为STO),但需要受到严谨的持牌监管。2017年香港证监会发布了《有关首次代币发行的声明》,根据该声明,以下三种情形会被认定为证券化ICO,要进行特别监管:发售的代币如代表一家公司的股权或拥有权权益,代币的用途是订立或确认由发行人借取的债务或债项,发售代币所得的收益是由ICO计划营办者作集体管理并投资于不同项目,藉此让代币持有人可参与分享有关项目所提供的回报。



二.对于NFT来讲,如果只是做数字藏品,内陆和香港都可以,但是如果是NFT金融化,在内陆做就有法律风险,香港拿牌上岗会放宽政策。目前内地对NFT的监管还是较为粗放式的整体监管,更多的是提示投资者与消费者NFT中可能存在的诈骗赌博等传统法律风险。对于NFT的政策基调是肯定其在实体经济方面促进数字文创,推动产业数字化的意义,坚决远离NFT金融化。


这方面香港认可金融化NFT的存在,将NFT主动分成了收藏品NFT和金融资产NFT两部分。对于收藏品NFT来说,其活动完全不属于证监会的监管范围,但是对于金融性NFT,其推广分销则必须受到证监会的规管,发牌之后方能进行。



三.区块链和Web3应用层面,内陆选择了元宇宙走硬件实体赋能方向且对于整个区块链底层技术的发展政策是比较友好的,对区块链发展提供了政策鼓励。想要到2025年前,在高校布局建设一批区块链技术创新基地;在2022年5月,最高人民法院发布了《加强区块链司法应用的意见》,肯定了区块链存证技术在司法领域的应用前景。然而在这一方面,香港方面并没有太多的鼓励性规范。


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香港的虚拟金融展望


很多人表示,中国香港最近科技金融产业20余年,是不断错过的20余年,之所以说‘错过’,是因为香港并非没有创新能力,人力成本高,科技领域缺乏资本关注,以及产业链和市场的不完善等因素。香港努力破局,追赶错过的20余年,那么这次抓住虚拟资产发展将使香港重整旗鼓。


全球包括新加坡、伦敦、纽约等多个城市宣布进军虚拟资产中心,香港的优势在哪里呢?


首先,其最大的优势是可以依托内地,大陆会在未来持续为香港提供金融工具和数字艺术IP,技术工具等,长期支持香港建设成为世界领先的虚拟资产经济核心区,而香港承担起了中国虚拟经济发展的重任,建设一个受规制,快速发展,良性竞争,开放包容的虚拟经济中心。


其次,香港在地区虚拟资产的监管和产业发展中一直属于前列,2018年便开始虚拟资产监管,体现出香港此次动作有足够的监管框架去依托。所以,香港秉持着大陆与国际接轨的缓冲地带的原则,中西交融点包容性有很强,更加灵活,中国大量的人口可以提供广阔的消费市场,得到双重优势。



香港目前的发展痛点亟待解决。首先对外来看,各大金融之都的竞争让这两年有点“躺平”的中国香港流失了众多加密货币机构和人才,而近年来,由于中国香港的政策不明确,更加导致了大量人才和资金流失海外。


对内来看,香港和内地政策不同,这也导致了Web3应用与数字化金融未来的发展方向不同,分工定位也会成相辅相成的趋势。但不管怎样,对于一座想要发展虚拟资产的城市来说,数据,金融,科技,文化等要素缺一不可,如何引进更多科技人才,文化艺术人才,并如何将香港的优势进行融合,是中国香港需要考虑的问题。

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香港可否取代新加坡在Web3领域的位置?


目前新加坡无疑是亚洲最重要的web3行业基地,而且也是华人进行web3项目创业的首选。那么离大陆更近的香港,是否有可能借此取代新加坡而成为华人web3创业的最佳选择?


很多创业者都有一种观点就是华人做web3应该去新加坡。但是并非所有的项目都适合新加坡。譬如,新加坡的监管机构MAS就明确指出,“我们对不受约束的零售公众采取了相当强硬的态度,因为零售投资者不应该涉足加密货币”。


"Yes to Digital Asset Innovation, No to Cryptocurrency Speculation" ——这是新加坡MAS的负责人Ravi Menon对web3行业的一个整体观点。世界主要司法区域对于web3的监管最终都会趋同,而且所有的监管机构都喜欢表现好的地方。香港未来的监管和牌照管理也会同新加坡一样,只考虑真正合规的主体。



新加坡也许是个好地方,但毕竟还是处于英语环境(如果Web3最终和Web2一样,中文产品和英文产品在截然不同的两个环境和市场中),华人投资者在要想在这片区域拿到项目或是找到投资人,难度不可谓不大。


但香港不一样,联通粤广深,资金、人才、设备都不缺。在第一批中国Web3创业者前往新加坡之前,香港在NFT及虚拟货币领域已有创业基础,金融体系成熟,金融科技体系建设也在加速中,软硬件基础充分。


与此同时,华人在Web2时期积累的经验,不仅是大陆的优势,同样也会是香港的优势。因此香港追赶‘错过’的20年,新局面由此打开。香港证监会副行政总裁梁凤仪在10月31日举办的香港金融科技周论坛上表示:“在未来的愿景中,一系列底层技术都很强大,以至于传统金融可能被重塑,去中心化金融可能带来更高效的交易,投资者也将获得一整套相关金融产品,但这一愿景能否实现,首先也是最重要的,是信任。”



此次宣言是中国香港第一次明确将虚拟资产的发展落实到文件上来,意味着香港向全球加密货币中心迈出了关键的一步。作为世界第三大金融中心、全球第二大IPO市场,香港有望率先成为国际数字金融和数字资产中心,成为中国在离岸进行数字经济创新的先锋,意义重大。



DAOmie的社群成员普遍认为香港的虚拟资产发展总体来说是非常乐观的,但是你会发现所有的放开之前都有“上牌,监管”等字眼,所以其开放程度一定无法与西方意识形态下的去中心化加密货币金融(Defi)相比,也不是所有华人创业者都适合回到华语圈做虚拟金融或Web3项目。不过,香港如果妥善解决前文分析的挑战,促使人才回流,打造出自己的虚拟资产生态圈,加上可靠的政策和内地的支持,未来几年肯定会与新加坡呈现出分庭抗礼之势。


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