干货：加密货币投资组合思路分享

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随着加密货币市场的不断发展，越来越多的投资者开始关注这个新兴领域。

然而，对于刚入圈的人来说，即使有传统金融行业经验的人，面对几万种加密货币，依旧会手足无措。

本文笔者将分享一些个人的研究成果和思路，希望能够帮助到大家。

 DAOmie 

首先进行分类

任何投资组合都需要我们明确投资项目所在的赛道，以增加投资的多元性来抗风险。

从大赛道的角度出发，投资家可能会将债券，股票，房地产等不同表现和风险的资产进行组合，笔者就不再赘述。

本文重点关注的是加密货币，或者说Web3领域的投资组合应该如何分类赛道。

主流的加密货币，大家都知道是比特币和以太坊，它们分别被视为是数字黄金和数字石油（数字白银）。

然而其他的加密货币波动性较大，历史也很短，所以难以与上面两位对比，所以比特币和以太坊单独被分类为“主流币”。

其次就是今年表现突出的 Solana 公链代币 SOL，这背后离不开爆火的 Meme 币领域。

由于 FAIR Launch 的机制，Meme 的表现强劲，而像 Solana 这种重视网络速度和交易效率的可以相辅相成。

所以接下来分类的就是“高性能公链币”和“Meme币”。

那是不是还有不追求效率和速度，而追求扩展性的公链呢？笔者分类为“其他公链币”。

最后是“去中心化金融（DeFi）代币”和代表各种技术和项目创新的“技术类代币”。

 DAOmie 

各赛道的代表代币

主流币（Mainstream Coins）

比特币（BTC）和以太坊（ETH）通常被认为是加密货币市场的基石，具有较高的市场认可度和相对较低的波动性。

高性能公链币（High Performance Coins）

高性能公链币是指那些致力于提供高吞吐量、低延迟交易的区块链项目。这些项目通常采用先进的共识机制和技术架构，以提高区块链的性能。

典型的例子包括 Avalanche（AVAX）、Solana（SOL）、MultiversX（EGLD）、Near Protocol（NEAR）、Aptos（APT）和 Sui（SUI）。

其他公链币（Other Public Chains）

除了高性能公链外，还有一些公链项目在技术和应用上也具有一定的创新和市场影响力。

典型的例子包括Cardano（ADA）、Polkadot（DOT）、TRON（TRX）、Algorand（ALGO）和 Tezos（XTZ）。

去中心化金融（DeFi）代币

DeFi代币是指那些用于去中心化金融应用的加密货币。这些应用包括去中心化交易所、借贷平台、合成资产平台等。

典型的例子包括Uniswap（UNI）、Aave（AAVE）、Maker（MKR）、Synthetix（SNX）和 Compound（COMP）。

Meme币

Meme币通常是那些以互联网文化和社交媒体为基础的加密货币。它们通常具有较强的社区支持和高波动性。

典型的例子包括Dogecoin（DOGE）、Shiba Inu（SHIB）、Pepe（PEPE）、Floki Inu（FLOKI）、Bome（BOME）和 Mew（MEW）。

技术类代币（Tech Tokens）

技术类代币是指那些用于支持区块链基础设施和技术项目的加密货币。这些项目包括AI、零知识证明、预言机、去中心化存储、跨链桥、RWA、DePIN（去中心化基础设施网络）等。

典型的例子包括Chainlink（LINK）、Cosmos（ATOM）、Filecoin（FIL）、The Graph（GRT）、Worldcoin（WLD）、Dinero（DNX）、Fetch.ai（FET）、Immutable X（IMX）、Dusk Network（DUSK）、Polymesh（POLYX）和 MANTRA DAO（OM）。

 DAOmie 

上面这些代表一年的表现

在用夏普计算法初步得出各赛道投资组合比例之前，我们先爬一下各代币的历史数据，来看一下它们的收益率和风险指数。

笔者接的 API 是 Coingecko 的，供大家参考。

如果按收益率排序：

如果按风险系数排序：

最后看一下各个分类赛道的表现：

有意思是比特币竟然不是风险最低的，原因在于我们只取了一年的数据。

但是这同样告诉我们波场 TRON 的投资十分特别，也有别于高回报的公链之王 Solana。

Meme币的结果没有出乎意料，高风险高回报，这代表普通投资者需要时刻关注，同时技术面分析可能比基本面分析更有效。

Defi 和其他公链币表现一般，但是可能也是因为只用了一年的数据来分析。

最后就是分类较为模糊的技术类代币，难道 Web3 是存在价值投资的（坏笑）？

另外，OpenAI 创始人奥特曼代言的“世界币”（风险系数最高，收益为负）真是拉低了整个技术类代币的表现...

 DAOmie 

投资组合的权重

在构建投资组合时，风险分散是一个重要的原则。通过将投资分散到不同类别和项目中，可以降低单一项目失败带来的风险。

夏普比率是衡量投资组合风险调整后回报的一个重要指标。通过计算每个类别的夏普比率，我们可以确定每个类别在投资组合中的权重。

夏普比率越高，表示在承担相同风险的情况下，该类别的回报越高。

笔者使用收集到的数据进行分析，计算每个类别的夏普比率，并确定投资组合的权重：

权重最大的是技术类代币和Meme币，分别是27%和24%。

很显然是因为它们一年表现中的收益太高了，但是风险也是奇高的。

其次是主流币和高性能公链币，分别是16%和17%。

但是我们需要注意的是，笔者每个赛道分类里选取的代表代币并非完全典型，读者需要 DYOR。

在这个飞速发展的加密货币领域，构建一个合理的投资组合不仅可以帮助我们更好地管理风险，还能最大化我们的潜在收益。

但是历史的数据是过去的事了，最多只能是参考。真正的权重分配需要做个性化的调整，比如笔者就是风险厌恶型的，也许会适当提高主流币的权重。

最后，感谢大家的阅读和支持。如果你对加密货币投资有任何问题或想法，欢迎在评论区留言与我们分享！

另外爬数据和数据分析所用到 Python 代码也可以后台和笔者交流获取哈！

严正声明：请读者严格遵守所在地法律法规，本文不代表任何投资建议。

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