团贷网追踪第638天：越是不易，越要努力...

Hi， 大家好，我是NP叫兽。 周五继续和大家聊聊团贷网的最新进展。 因为团贷网始终是敏感话题，所以每周文章只能分享在备用号「NP财知道」。 叫兽之前因为追踪团贷网，公众号和知乎号被封杀多次，以防失联，请团贷朋友把我的大号与备用号都关注上。 大号是【NP说财】，备用号是【NP财知道】，公众号搜索名称即可关注。
 一 梳理回款数据
1.上周催收回款情况 根据叫兽的独家追踪，上周（12月14-20日）团贷资产端回款是647.45万。 每周的回款数据统计如下：
（来自叫兽的独家追踪） 追踪数据和真实数据之间存在着误差，追踪数据大概会比真实数据低30%。误差修正后，会更加接近真实的回款数据。 对误差进行修正，结合《通报十六》，截止到12月20日为止，叫兽预测真实催收回款数据大概是40.6766亿＋0.06474*1.3≈40.7608亿。(40.6766亿是截止至12月13日误差调整后的数据) 2.总体催收回款
1.追缴回款(来自《情况通报十六》) 累计追缴冻结的钱，有57.01亿现金、涉案股权(可能是派生科技等)、股票账户(2019年4月28日市值9.2亿，现未知)、房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆(已拍卖13辆)以及物品一批。 其中，上市公司派生科技的涉案股权，未来有可能由原实控股东万和集团原价(10亿)买回。并且，部分小黄狗投资人收到回款。 2.催收的回款(来自追踪和合理推测) 目前，催收回款总额大概有40.7608亿现金，即真实放贷的回款部分。 「总体的回款情况」：约97.7708亿现金+涉案股权(派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产65套+土地2块+飞机2架+汽车57辆(已拍卖13辆)+物品一批，预计已经超过126亿。 关于开庭方面，有消息说，团贷案件的开庭时间暂定为明年3月份。这个消息未确认，建议出借人继续多方打听下。
 二 整理第六期起诉名单！
继续整理下最新的被起诉老赖名单。
这是第六期名单，这些被起诉名单均来自公开的披露信息。 根据公开的资料展示，在11月27日-12月20日期间(上次整理名单是11月27日)又新增公开了披露53位老赖的被起诉信息。

(第六期披露的起诉名单)

 比较有意思的是，实际上我们是找到56位被起诉的老赖名单，但有3位在被起诉成功后还款。 3位借款人分别是许俊(原出现在逾期公告9)、张永旗(原出现在逾期公告9)、吴洪(原出现在逾期公告9和25)。 比如如张永旗。曾经出现在第9期的逾期名单里，欠款90万。 (现逾期公告9，已经打码)
(来自我自己记录的数据，幸亏我有记录)
一直欠款不还，最后被起诉的结果是——
“申请执行人与被执行人(张永期)通过签订和解协议，同意以120万结清本案债务。2020年7月3日,被执行人已将本案金钱债务缴纳至本案账户，已足额执行完毕，并将执行费14400元上缴国库。”

(来自中国裁判文书网)

 原来欠款90万本金不还，最终张永期要还120万，还要支付14400元的执行费。 上面披露的53人均已经被起诉，合计总额约2653万。起诉信息已经全网公开，大家可以到中国裁判文书网，输入名字找到对应的信息。
 三 谈谈对《防范和处置非法集资条例（草案）》的看法

前几天(12月22日)，国WU院常WEI会议通过《防范和处置非法集资条例（草案）》(下简称《草案》)。 这则消息出来后，很多朋友让我说说到底是怎么回事，对P2P清退或处置有没有什么帮助。 其实这份政策早在2016年就已经启动。 2016年2月，国务院公布了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(下简称《意见》)。 原银监会按照《意见》的精神，启动《处置非法集资条例条例》(下简称《条例》)的立法工作，牵头起草形成《条例（初稿）》，报经国WU院同意后，在2016年8月提交司法部审查。 说起来也很巧，2016年8月刚好也是《P2P暂行管理办法》出台的时间节点。 之后，司法部多次就《条例（初稿）》征求各地各有关部门意见，还在2017年8—9月面向社会公开征求意见。 

然后就到了前几天国WU院国WU院常WEI会议通过《防范和处置非法集资条例（草案）》。

通过《草案》后，距离真正实施应该还差最后一步：人大常WEI会或者人大会开会表决。

这份《草案》其实没有真正披露全部内容，我在网上找了挺久，从公开的信息里， 我只能找到在2017年时候向社会公开的《征求意见稿》。

所以我只能围绕着那份《征求意见稿》，谈谈我对《条例》的见解： (那份《征求意见稿》我已经整理好，放在[阅读原文]，可以自行查看) 之前对于非法集资案件的规制，其实主要依赖于最高院、最高检和公安部等司法机关。他们先后针对涉嫌刑事犯罪的非法集资，出台了大量的指导意见、司法解释或者办案手册。 主要在非法集资的罪名认定和量刑标准方面，做了比较详细的解释，也形成了比较完善的司法处置体系。
但这仍然属于事后管理阶段，如何做到事前监控防范仍然需要全面协调，尤其从行政法规层面缺乏总体规范。 这份《条例》主要是一份专门给省和各级地方ZF，规范非法集资案件【行政处置工作】的法规，强化行政监测和处理。 告诉各级地方级地方ZF如何界定非法集资、把各级部门的职责分工法定化。 比如在《意见稿》里，就规定各级部门的职责： 工商行政管理部门应当加强广告监督管理，完善监测措施，查处非法集资广告（第九条）。 互联网管理部门应当按照职责分工加强互联网信息传播的监督管理，查处非法集资信息传播行为（第十条）。 金融机构、非银行支付机构应当建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的监测，及时报告非法集资线索（第十一条）。 县级以上地方人民政府应当建立举报奖励制度，鼓励社会公众举报涉嫌非法集资行为（第十二条）。 其中在第四章第二十三条里，对资金退还问题有明确指出： 1.非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。 2.非法集资人和非法集资参与人就资金清退方案达成一致意见的，由非法集资人自行清退。 3.非法集资人和非法集资参与人未就资金清退方案达成一致意见的，处置非法集资职能部门负责协调组织资金清退工作。非法集资参与人应当在规定期限内进行申报登记。
… 简单总结下，其实这份《条例》的精神和目的很明确：提醒各地ZF，防范和处置非法集资，源头治理是根本，刑事打击是后续手段。 现在P2P已经全面清退，如果这份文件正式实施，那些正在清退P2P平台基本可以直接划为非法集资案件。 在第二十三条里指出：非法集资人和非法集资参与人就资金清退方案达成一致意见的，由非法集资人自行清退。 所以现在有些P2P平台开始有些着急，着急要让出借人同意他们的兑付方案，各种套路百出，有些还把出借人债权转让给其他主体。 根据这份文件，如果P2P老板和出借人无法就清退方案达到一致，职能部门就要介入协调组织资金清退工作，到时候兑付多少就不是由平台说了算。 不能全额兑付或者出借人不同意方案的，必定就是非法集资犯罪。 回到团贷网案件，参考《意见稿》，其实我觉得《条例》最有参考价值的地方有两个： 第一个是第四章第二十条，对非法集资的清退资金来源作了说明： （一）非法集资的资金余额；（二）非法集资资金的收益、转换的其他资产及其收益；（三）非法集资人藏匿或者向关联方转移的资产；（四）非法集资人的出资人、主要管理人、其他直接责任人从非法集资中获取的经济利益；（五）非法集资协助人为非法集资提供帮助而获得的收入，包括咨询费、广告费、代言费、代理费、佣金、提成等；（六）依法应当纳入清退资金来源的其他资产。 这里明确了资金的收益、广告费、代言费、佣金、提成等等全部应该追回来。 第二个我不敢说，自己翻看《意见稿》第五章第三十四条。 以上就是团贷网最新追踪，希望能够帮到更多出借人。
最后和大家唠嗑下我的腰肌劳损，真的谢谢大家的好建议，已经好了许多。
之前每天都会痛几次，现在大概一周只痛几次，有明显好转，我会继续坚持，越是不易，越要努力！
我总结经验下来就是吃中药调节，每周到中医院做药汤，少坐多散步，尽量不要让自己的腰部受冷（我昨天就是没有注意这点）。
上次双十二我还特意买了一张乐歌升降桌，桌子可以自动升高降低，我现在日常就尽量站着办公。
今天是叫兽追踪团贷网第638天，也是圣诞节，祝各位节日快乐了。
希望早日听到回款消息，不管是团贷还是其他。
团贷还是敏感话题，文章暂时多是发在备用号。
【NP说财】和【NP财知道】都是我的公众号，建议大家同时关注，多种方式减少失联概率。
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