国资渤海蜂巢伙同服刑人员控股网贷自融诈骗，武清经侦：入公安部非法集资平台无实际作用

防骗研究数据中心 2021-12-01

国资渤海蜂巢伙同服刑人员控股网贷自融诈骗，武清经侦：入公安部非法集资平台无实际作用
我们是来自全国各地的天津网贷平台e周行自融诈骗案件的受害者，自该平台7月出事到现在，全国各地7000名受害人投入的6.2亿出借款一分没有拿回来，7000个受害家庭濒临生活困难，部分受害者家庭破裂，甚至有癌症患者因此陷入无钱治病绝境。
我们请求党和政府彻查天津武清区政府和经侦存在的渎职失职包庇甚至涉嫌贪腐行为，彻查天津今晚传媒高管刘延军等人存在的违法违纪行为，坚决打掉保护伞，尽快侦办案件，追回自融诈骗的资产，还7000名受害人一个公道！
武清区政府相关公文显示，天津市武清区区委副书记、区长戴东强于2018年4月13日签署对于《天津源丰财富生活网络信息服务有限公司（e周行网贷平台）整改验收初审报告》，称该平台符合初审规定，并将该《报告》上报至天津市网贷整改验收专项验收。（天津张盈律师事务所出具法律意见书，立信中联会计师事务所出具审计报告。）
天津源丰财富公司（以下简称e周行），6月10日召开投资人见面会（有视频资料），国资股东渤海智慧蜂巢众创公司总经理王禹，副总经理蔡鑫在见面会上宣传e周行作为其旗下平台为其项目提供资金支持，同时宣称增资到51%，并于6月21日完成变更工商登记。天津金城银行作为存管银行在见面会上也宣称平台不会触碰资金，“e周行”另一股东南京水袖公司朱水涛在见面会上也做了有关平台风控的重要报告。同时天津互联网金融协会作为特约嘉宾也出席了此次见面会。
由于政府对平台合规的认可及国资控股的事实，吸引了大量出借人倾其所有，甚至借钱出借给平台。但平台在几天后的7月2日即出现全面逾期。平台法人叶盛就此消失不与出借人见面解释逾期原因，大家等待3天未果。纷纷从全国各地来到平台注册地天津市武清区大王古庄派出所报案。7月10日天津市公安局武清分局立案侦查，经查该平台90%以上的标的为假标，相应的借款合同均系伪造，出借人资金实际皆流入平台资金池账户，这些平台资金池账户为平台高管及大股东关联人员的个人账户。
四个月来，全国各地受害者多次向相关部门投诉反馈均无结果。由于戴东强区长审查不严、玩忽职守已经造成7000多名群众的6.2亿财产损失。
武清政府部门在p2p平台审批监管环节存在严重失职渎职行为，让一个基本全是假标的平台合法化，通过初审，从而能诱惑更多人出借资金。武清政府有不可推卸的责任。
控股股东自融资金，武清经侦证实部分资金以“不同借贷方式”流入渤海智慧蜂巢公司，但并不公布具体资金数目。一直声称没拿平台钱的蜂巢公司直到出事三个月后，才承认合法拿了一亿。全国几百家自融诈骗平台，只有武清经侦把自融诈骗的股东解释成以借款合同形式流入股东方。这是否因为涉及今晚传媒，涉及刘延军作为保护伞，武清警方在包庇犯罪行为。
经侦侦查三个月，对相关案情没有具体通报，只抓捕了法人叶盛，风控总监李灏。还有众多涉案人员均逍遥法外。让出借人难以理解的是，平台股东方之一的南京水袖公司核心人员蔡中、张叶红均为曾被判刑人员，南京水袖入股e周行时，蔡中还在监狱中，作为国资的渤海蜂巢竟然与这样的人员合伙控股网贷平台e周行，不进行任何事前评估调查，出事后，蜂巢负责人蔡鑫还在为e周行四处疏通打点。
武清经侦在9月10日对重要涉案人员e周行假标担保方法人孙克东采取了刑事拘留，不知为何又对孙克东采取了取保候审的措施，是证据不足？是孙克东有重大立功表现？是积极退还资金？还是武清检察院没有批准逮捕？经侦对此也并没有具体说明。
武清经侦不查封相关责任人、股东及单位的账号，对于平台的法务、会计以及资金流向的人没有采取进一步的强制措施。据武清区金融办的案情通报:7月2日至10月15日，因体现困难涉嫌假标自融被经侦立案侦查、被金融办禁止发标先要求整改后列入取缔范围的e周行平台竟然流出资金3300多万。
平台存管银行金城银行存在违规违法行为，平台大量假标借款人身份证信息跟金城银行存管账户借款人身份信息不一致，众多受害者多次跟借款人联系，借款人均称没在平台借款，不了解金城银行，不知道金城银行为何给他们开立借款账户并留有他们的电话。广大出借人对金城银行的存管责任向天津市银监局进行投诉，其回复结论相当模糊“天津金城银行作为存管银行，对于源丰公司向存管系统报送的部分借款人用户号、借款人姓名多次出现，且向其账户资金归集的情况，未予高度关注并采取相应措施”。
自案发已近4个月，武清经侦至今未按流程将e周行案上报到公安部非法集资平台。武清经侦声称8月已上报公安部全国协查，但是目前全国各地还有众多受害人无法在工作地或户籍地报案，该案子的恶劣影响被人为控制缩小，武清经侦还要简化报案流程，不进行笔录询问，进行平台网上登记报案，声称进入公安部非法集资平台没什么实际作用，明显是在包庇犯罪，存在严重渎职行为。
案件侦破迟迟没有进展，血汗钱回来眼看着遥遥无期，来自全国各地的7000名受害人恳求党和政府给我们一条活路，督促有关部门尽快处理，切实肃清天津市武清区政府“为官不为、为官乱为”的政治乱象！希望天津市政府、公安局、检察院、银监局勇于担当，在国十条指引下压实股东责任，妥善缓释风险，最大化挽回老百姓损失，维护社会稳定。