北部湾银行南宁城北支行准确识别电信诈骗 守护群众“钱袋子”
近年来，社会上各类诈骗犯罪日益增多，电信诈骗手段防不胜防，广西北部湾银行始终高度重视，不断提升员工防范和识别电信网络诈骗能力，练就员工在业务办理过程中的“火眼金睛”，及时帮助客户拦截电信网络诈骗。近日，广西北部湾银行南宁市城北支行营业部准确识别电信诈骗，为客户避免经济损失十余万元。
“经理经理，快帮我转一笔钱。”4月7日上午，一名女客户来到广西北部湾银行城北支行营业部拉着大堂经理黄杰声急切地请求将卡内的钱转账给别人，大堂经理黄杰声问及转账用途时，该客户支支吾吾不愿多说，问及收款方姓名时，客户称不知道。
黄杰声凭借多年的工作经验，敏锐地察觉到了客户的异样，一边稳住客户情绪一边详细询问情况。该客户表示，她之前通过网上交友认识了一位自称是退伍军人的中年男性，该男子自称是退伍后便出国淘金二十余年，近期打算回国发展，将赚到的七万多美金邮寄回国内，但该笔款项被海关扣押了，需要两万多元的“解押金”才同意放行，由于没有人民币账户，所以男子要求该客户先将两万元打入指定账户，待该笔款项解冻后再返还给客户，并且事成之后答应给客户一笔“辛苦费”。
客户的话立刻引起黄杰声的警惕，结合日常工作掌握的防范电信诈骗知识和专业识别经验，黄杰声确定客户遭遇电信诈骗，立即提醒客户谨防上当受骗，但客户并不相信自己被骗，还拿出了与该男子的电子邮件往来记录、日常聊天记录和海关扣押文件。看到这种情况，黄杰声一边特意延长业务办理时间，一边通知支行负责人和营业室经理前来与客户解释沟通。
在向客户了解情况期间，对方一直发来信息催促客户抓紧时间汇款，支行负责人机智地用客户的手机与对方周旋让对方放松警惕，并且再三劝说客户让其冷静思考问题，切勿轻信他人进行转账，并且告知客户，根据我国外汇管理局的规定，外币现钞不能通过快递邮寄进关，并且该账户为民生银行的账户，并非国外账户，很可能是假借“邮寄美元的快递费用”为名，对客户实施诈骗。同时还指出该男子的邮件和短信中存在的漏洞，报关截图有明显的修图和拼接的痕迹、中英文翻译对不上和金额大小写有误等。与此同时，营业室经理马上打电话到北湖派出所，向民警说明客户基本情况。警方在确认该汇入账户是诈骗账户后马上冻结邮件中提及的银行账户，避免了更多人遭受损失。
本次客户终止汇款直接避免了经济损失，账户里多年积蓄的十多万元安全了。在说明情况和安抚好客户情绪后，支行负责人和网点工作人员提示客户备份与诈骗人员聊天记录，并耐心向客户列举许多案例进行讲解和警示，引导客户安装了“国家反诈中心”APP，以防再次上当。
一直以来，广西北部湾银行将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信诈骗违法行为的责任使命落在实处，积极向社会公众普及反诈防骗、反洗钱知识。2022年来，广西北部湾银行通过进农村、学校、社区、企业、商户实地宣传、警银合作联动直播、微视频等多样化方式开展金融知识宣传活动超600场次，线下在营业网点设立反洗钱咨询点200余个，发放宣传手册141796余份，社会公众受训人数达525269人次，宣传内容涵盖反诈防骗、反洗钱法律法规、非法集资识别、如何远离洗钱犯罪陷阱等知识，取得了良好的社会效果，并在协助公安机关追踪交易流向、固定案件证据方面连续3年获得南宁公安机关书面表扬。
供稿 | 南宁分行城北支行 黄川原
往期回顾