800万元赃款不知所踪？检察官揭开洗钱真相，追回772万余元

出具无资金保证的某银行汇票，非法占有800万元，为隐匿资金真实去向，赃款在多个账户间频繁划转……通过洞察资金往来表象，准确识别洗钱手段，广东检察机关成功办理一宗自洗钱犯罪，在追诉漏犯的同时，顺利追回赃款772万余元。近日，由深圳市罗湖区检察院提起公诉的被告人苏某涉嫌票据诈骗罪、洗钱罪一案，二审法院裁定驳回被告人上诉，维持原判。

2021年2月至3月，苏某、王某以非法占有为目的，出具无资金保证的某银行汇票，利用票据骗取被害人800万元，数额特别巨大，二人行为涉嫌票据诈骗罪。

苏某被抓获后，侦查机关以其涉嫌票据诈骗罪向检察机关移送审查逮捕，深圳市罗湖区检察院审查后发现，苏某拒不交代赃款去向，存在自洗钱的嫌疑。随即检察官对其犯罪所得流转的每个环节进行分析研判，得出赃款的具体流向图，发现了洗钱犯罪线索，且存在遗漏的犯罪嫌疑人王某。

于是，检察机关通知公安机关对王某进行追捕，事实证明王某的到案为查明全案事实起到了关键作用。

经查明，在2021年3月1日至3日期间，苏某借用他人的对公账户以及对应的法定代表人个人账户，通过对公账户到对公账户、对公账户到个人账户、个人账户到个人账户的多次转移，先将票据诈骗违法所得中的784万元转至其个人控制的银行账户，再将其中的310万元转到亲属账户用于购买房产，并将其中的100万元用于归还其个人欠款。

检察机关经审查认为，苏某的行为产生了掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪赃款性质和去向的结果，符合洗钱犯罪构成要件，以票据诈骗罪、洗钱罪一并对苏某提起公诉。

在追捕漏犯的同时，检察机关及时开展追赃挽损工作。通过重点审查资金去向发现部分赃款已流入外地某房地产交易市场，于是引导侦查机关积极与当地不动产交易中心进行协调，及时终止该笔赃款对应的房产交易，对该部分涉案赃款进行冻结。该案被票据诈骗的800万元，已追回772万余元，为被害人挽回了绝大部分损失。

检察机关指控的全部犯罪事实被一审法院支持，开庭审理后，一审法院以票据诈骗罪判处苏某有期徒刑十二年，并处罚金20万元；以洗钱罪判处苏某有期徒刑三年，并处罚金5万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金25万元。此外，以票据诈骗罪判处王某有期徒刑十年，并处罚金5万元。

近日，二审法院裁定驳回上诉，维持原判。

普法小贴士

2021年3月1日起施行的《刑法修正案（十一）》对洗钱犯罪作出重大调整，明确“自洗钱”行为独立构成犯罪，加大了对从洗钱犯罪中获益最大的上游犯罪本犯的处罚力度。

本案中，苏某转移钱款的来源为票据诈骗罪，属于刑法规定的洗钱罪的法定七类上游犯罪；苏某多次对涉案款项进行划转后转移至其个人账户，并利用其亲属账户进行房产购置和消费等行为，实质上已对涉案款项进行动态的“漂白”，符合自洗钱的客观行为表现；而且苏某作为上游犯罪票据诈骗罪的实施者，本身对相关钱款的赃款属性主观明知。

因此，应当对苏某以洗钱罪追究刑事责任。

在办案中，广东检察机关认真贯彻、严格落实洗钱上游犯罪“一案双查”“三必三有”工作机制，积极履职深挖线索，引导侦查机关及时取证固证，精准追捕漏犯、追诉漏罪，全力追赃挽损，取得良好的办案质效。

来源：罗湖检察

编辑：曾艳芳

责编：刘影丽

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