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1、在去年四季度虽然宏观已经存在收紧的政策放风,但流动性趋势居于2015Q4~2012Q1两种可能性之间,今年二季度开始逐渐明朗化。
2、楼市今年剩下的时间会复刻2013年的背景,宽松刺激淡出、稳货币、四季度钱荒但不会达到2013年那种程度。
3、年初的猜测落地,已经有越来越多的市场反馈证实住房按揭贷款审批“更麻烦”、贷款更不好撸。
4、信用贷等场外配资的影响暂时无忧,因为上个月又出了新政策吹风要对2020年6月“银行向市场让利”那波央妈投放用于支持“普惠贷款”的SPV接着做。
5、“做坏事的人”还剩最后几个月时间决策要不要悬崖勒马。
2019年陆家嘴讲话是在知识星球解读的,这里就不搬过来了。
如果复刻2012~2013的宏观走法,对楼市的影响就类似2011年大江南北集体冲了两年后,2012开始减速、2013开始退潮、2014年开发商哭着到处打广告打折卖房的效果,只是历史踏着相同的韵脚、但不会简单的重复。
2013年~2014年哪些城市哪些地段哪些房子扛住没跌,市场交易是有记忆的,这一回合只会变本加厉、以至于让人觉得避险避得泡沫化,其实市场最近已经又有所反应,符合我年初对北京楼市的预判。
眼下这个时间,祝寿要紧。