独家| 上海银监局要求排查黑恶势力骗取贷款或插手不良贷款转让等金融业务

背景

近期金融领域出现的一些事件严重影响了正常的金融秩序和银行业活动。落实国务院金稳会三年防范风险行动计划包括行业经营等专业领域的风险和涉及黑恶势力互相勾结的风险等要求，银保监会于8月7日印发《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》。

继

银保监会发布前述通知后，通达财经独家获悉，上海银监局已成立上海银行业打黑除恶专项斗争领导小组，由韩沂局长任组长、周文杰副局长任副组长，要求建立全银行业打黑除恶长效机制。

根据上海银监局的相关通知，要对以下五大行为加大排查力度：

一是黑恶势力骗取贷款或者插手不良贷款转让等金融业务；

二是使用暴力、胁迫、恐吓、辱骂等不当方式进行不良贷款及信用卡逾期账务催收；

三是对催收业务外包情况缺乏管控；

四是涉及在校学生的贷款存在违法违规问题；

五是参与高利贷、非法集资、校园贷、套路贷等或为上述活动提供金融服务。

上海银监局并要求，各机构要强涉黑涉恶线索摸排与案件风险防控、消费者权益保护和员工行为等工作管理相结合。

一是严防发生涉黑涉恶性质案件。对已发生的案件，要深挖细查案件根源，是否与黑恶组织和个人存在关联。

二是认真筛查新房投诉举报案件，对群众反映强烈的重点领域、重点问题要纳入涉黑涉恶线索摸排单位。

三是加强对员工账户资金异动情况及八小时以外异常行为情况的监测预警，及早发现涉黑涉恶问题苗头。

根据通知，在沪各银行业金融机构要在8月31日前将本单位工作领导小组成立情况报送至上海银监局。