互联网金融反洗钱要求再升级！内控机制，身份识别，可疑报告，涉恐监控，资料保存，全方位监管上线！
刚刚，人行、银保监、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，主要内容包括：
1、适用对象为在我国境内经有权部门批准或者备案设立的，依法经营互联网金融业务的机构；
2、从业机构的义务包括建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制，有效进行客户身份识别，提交大额和可疑交易报告，开展涉恐名单监控，保存客户身份资料和交易记录；
3、从业机构依法受人行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监管，涉嫌犯罪的移送司法机关。
我国三反工作特别是反洗钱工作稳中有进，将大大提升我国反洗钱治理能力和水平，也必定对迎接国际评估工作产生巨大的促进作用。
反洗钱监管不可谓不严，一行两会对互联网金融机构的反洗钱监管全面升级，也体现了当前的反洗钱工作开展现状和监管要求之间的差距。2017年的数据显示，反洗钱处罚的罚单数量、处罚的责任主体、处罚的金额等都明显提升，特别是董事会作为反洗钱工作的责任主体，17年处罚涉及的董事会层级的罚单不在少数，处罚的反洗钱责任人员更为普遍，对于个人的处罚次数和处罚的金额等在整个金融监管处罚中反洗钱处罚是较为特殊的一点。
因此，在当前的监管和我国当前参与国际竞争、提升综合国力和展现大国姿态的今天，反洗钱义务机机构更应把反洗钱工作作为合规管理的一项重要工作，反洗钱工作人员更需要按照法规和内部约束的标准去切实做好反洗钱工作的各项工作，日常的和定期的工作要分清，今后日常工作的要求将更加严格，且需要加强日常培训。
反洗钱工作人员应充分做好反洗钱日常工作中的客户身份识别的校核工作、大额交易的审核报告、可疑交易详尽的分析和甄别等，切实留痕、切实存档、切实过内部的流程，日常反洗钱工作的每一步切实做好实质重于性质。
以上是小编的部分感慨和之前从事反洗钱作业的感悟，但沧海桑田，一年之间，整个反洗钱监管和一年前已经不能同日而语，如果还是一年前的作业方式，迟早是要出问题的，出问题就是大问题。
一、人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》
二、互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）
一、人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》
二、互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）
正文完
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