成为金融管理部门维护金融稳定、实施金融监管的辅助工具，成为金融基础设施、金融行业协会、金融机构对参与跨境交易的法人进行客户身份识别的重要手段，成为我国企业走出去的“法人护照”；我国法人

课程介绍：新年伊始，外汇局、央行也在持续修订、出台新的政策，不断便利银行及社会各界的业务，面对日新月异的政策变化，跨进金融监管团队联合各界专家、讲师对新出台的各类政策进行及时的解读和讲解，目前推出全新2022版“跨境资本流动全体系”线上课程，课程包含外汇监管整体框架介绍、红筹架构、37号文登记&ODI备案、境外新规解读、跨境投资&基金、新型离岸转手等，其余主题正在持续更新，敬请期待！课程大纲一、外汇管理和跨境交易的金融监管框架1.1

引言：在近两年疫情冲击之下，为全力以赴稳住外贸外资基本盘，国家出台了一揽子举措，其中增设跨境电商综合试验区尤为引人瞩目。国务院宣布新设的27个城市和地区跨境电商综合试验区，加上之前已经批准的五批105个，全国将有132个综试区，形成覆盖各级省、自治区，地级市以上覆盖面达到45%的全面联动发展格局。跨境电子商务综合试验区是我国设立的跨境电子商务综合性质的先行先试的城市区域，旨在跨境电子商务交易、支付、物流、通关、退税、结汇等环节的技术标准、业务流程、监管模式和信息化建设等方面先行先试，通过制度创新、管理创新、服务创新和协同发展，破解跨境电子商务发展中的深层次矛盾和体制性难题，打造跨境电子商务完整的产业链和生态链，逐步形成一套适应和引领全球跨境电子商务发展的管理制度和规则，为推动中国跨境电子商务健康发展提供可复制、可推广的经验。01课题：跨境电商支付

17442：2012标准为全球法人机构分配的唯一识别编码。参与金融交易的法人机构通过LEI编码可以快速识别交易对手，有利于交易信息的监管，相当于一家法人机构的组织机构代码证。LEI编码由20

引言：在近两年疫情冲击之下，为全力以赴稳住外贸外资基本盘，国家出台了一揽子举措，其中增设跨境电商综合试验区尤为引人瞩目。国务院宣布新设的27个城市和地区跨境电商综合试验区，加上之前已经批准的五批105个，全国将有132个综试区，形成覆盖各级省、自治区，地级市以上覆盖面达到45%的全面联动发展格局。跨境电子商务综合试验区是我国设立的跨境电子商务综合性质的先行先试的城市区域，旨在跨境电子商务交易、支付、物流、通关、退税、结汇等环节的技术标准、业务流程、监管模式和信息化建设等方面先行先试，通过制度创新、管理创新、服务创新和协同发展，破解跨境电子商务发展中的深层次矛盾和体制性难题，打造跨境电子商务完整的产业链和生态链，逐步形成一套适应和引领全球跨境电子商务发展的管理制度和规则，为推动中国跨境电子商务健康发展提供可复制、可推广的经验。01课题：跨境电商支付

Copy”,并由有权签字人签字确认；（二）对境外参加银行开展尽职调查，除须符合我国金融机构反洗钱相关法规外，根据国际通行惯例，参照“沃尔夫斯堡代理行尽职调查问卷”（Wolfsberg

引言：随着QDLP、QDIE的各地政策加速，跨境业务已经逐步成为境内资产管理体系的重要组成部分。境内资管新规的落地、净值型产品的加速推出、高净值客户资产多样性配置的需要，跨境业务正在成为境内机构投资者、高净值客户的重要关注对象。各地自贸区相关政策的陆续推出，也为跨境业务提供了更为丰富的实用工具。跨境业务正由过去境外股、债投资的二元体系拓展到全生命周期的配置体系。为了帮助投资机构及投资者更好地进行境外投资，法询特此邀请业内两位跨境金融专家设计此课程。01专题一：跨境投资体系介绍及境外投资基金跨境投资体系介绍：一、跨境资产管理体系简介和必要性；国内跨境业务开展的现状及主流监管体系；目前境内跨境业务开展现状介绍；二、QDII业务模式简介；QDII业务开展的背景和政策发展；开展QDII业务所需的人员和系统储备；证券系与银行系QDII投向与投资限制；QDII直接投资模式与间接投资模式；三、QDII业务常见投向及结构介绍：中资美元债市场介绍；境外公募基金与私募基金市场介绍；境外股票的操作模式；境外交易对手介绍及准入；结构化票据介绍；结构化票据的实战和操作；具体QDII专户产品分享四、RQDII业务介绍和最新监管政策；RQDII简介的推出背景；RQDII的监管体系和备案制度；RQDII主流的业务模式和投向；

4.为经纬中国、真格、光速、钟鼎、天使湾、巢生、险峰资本、招商财富等国内顶级VC/PE机构提供过咨询服务。在ODI、37号文、红筹结构搭建等领域有着丰富的经验和独到的见解。

值得提醒的是，汇率波动之中，大部分企业对于汇率风险中性意识亟待强化。尤其是深受汇率波动影响的外向型企业，应运用多种汇率风险管理工具，主动做好外汇风险防控，避免企业受到汇率变动损失。

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讲师A：环球律师事务所合伙人，从业超过十五年。主要执业领域包括并购重组、私募投融资及资本市场；尤其擅长上市公司并购重组、跨境交易、红筹重组及国资监管相关交易。

2018年FATF对中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估，面对前期初步评级较低的严峻形势，中国代表团顶住压力，据理力争，促使国际评估组最终上调了6项有效性评级，确保中国反洗钱和反恐怖融资互评估总体评级达到预期目标。（人行2018反洗钱报告）虽然完成了评估，但是立法、执行、整改等一系列工作仍需尽快完成，人行、银保监、证监会、均发布了相应的反洗钱要求，外汇局更是将反洗钱执行情况加入了2020年度的外汇考核。金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，巨额罚单频出，且罚必“双罚”。据不完全统计，2018年，人行针对反洗钱违规罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%。2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约1.72亿元。2020年仅一季度反洗钱罚款已超2019全年，达1.83亿元。年初对两家大型股份行的5200万罚单，处罚对象更是遍及大型股份行公司部、金融市场部、运营部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、信用卡中心、小微金融、直销银行等多个部门总经理和负责人，并对高管开出了1万至8万人民币的罚单。而一些农村信用社更是因为客户身份识别问题直接处罚董事长！一张张罚单触目惊心：15亿！三方支付罚单创纪录！为非法集资平台提供支付结算服务等十六项违法！时任董事长罚45万！风险总监罚20万！重罚6124万！反洗钱又出巨额罚单！今年以来罚金已过亿！罚没总额超4000万元！国美旗下支付机构在列！国有大行也被罚上百万！反洗钱合规全民参与！重罚5200万！开年三张反洗钱双罚大单，这三家机构都干了什么？罚款超四千万！高管处罚上百万！三方支付机构再现反洗钱巨额罚单！再加上国际形势扑朔迷离，无论是金融机构还是企业都需格外小心，报名反洗钱与国际制裁（2020）线上课，听听四位专家实务与案例的倾情分享，防患于未然。课程大纲反洗钱工作体系与可疑案例介绍一、反洗钱案例及启示1、反洗钱案例及启示-中兴通讯案2、反洗钱案例及启示-农行纽约分行案3、反洗钱案例及启示-国信证券（香港）经纪有限公司案二、反洗钱法律体系概述1、反洗钱刑事立法进程2、反洗钱行政立法进程3、反洗钱国际公约和标准三、反洗钱工作体系介绍和监管政策解读1、内部控制2、客户身份初次识别3、客户身份持续识别4、客户身份重新识别5、客户风险分类6、客户身份资料及交易记录保存7、大额交易和可疑交易报告8、最新监管政策解读四、可疑案例分析1、涉税洗钱可疑交易2、涉毒可疑交易3、涉嫌走私可疑交易4、涉嫌网络赌博可疑交易美国制裁一、法律体系1.

2分标准中增加了银行迟报、漏报、错别携带外币现钞出境的内容6.银行是否存在迟报、瞒报、错报携带外币现钞出境统计表报送的情况。3、支付机构外汇业务统计数据的准确性、及时性和完整性

本次课程旨在快速构建跨境资本流动业务体系，内容涵盖了外汇管理、人民币国际化、跨境汇款、结售汇、非居民账户、境外项目融资、境外担保、信用保险、境外发债、境外IPO、跨境融资......等多个知识点。课程优惠价：799元购买课程后可以反复收听，没有时间限制！活动期间购买课程后联系课程助手可获赠400+页课件，配合课程学习事半功倍！手机&微信：13918868634PS：凡购买过“跨境业务全体系”、“中国金融业务全体系（2019）”可以减免80元。购买过“零基础掌握汇率避险”可以减免50元。课程大纲主题一：跨境资本流动中的外汇管理与人民币国际化一、跨境资本流动中的外汇管理与人民币国际化1.

两天时间四位讲师七大主题快速构建反洗钱与国际制裁防风险体系反洗钱、反恐融资、国际制裁、现场检查、客户身份识别、互联网金融反洗钱、国内外监管动态

金融监管研究院

不妨先来试听一段：洗钱行为之于金融交易，就象是阳光空气水的存在，不可能被杜绝。但对于金融机构而言，肩负着巨大的监管压力，

境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。《外汇管理条例》第四十五条

受益所有人，经授权转载，作者

商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中

洗钱行为之于金融交易，就象是阳光空气水的存在，不可能被杜绝。但对于金融机构而言，肩负着巨大的监管压力，

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来源与作者：徵悠咨询Accoliance，本文仅代表作者个人观点，经授权转载截至2020年04月15日，徵悠咨询对中国人民银行官网发布的2020年第一季度反洗钱处罚信息统计分析。本文从处罚原因、金额、时间、行业及地区分布等角度，与去年同期一季度数据对比的基础上，分析监管反洗钱处罚动态。总体情况2020年第一季度，位于18个省份的中国人民银行38家总分支行共对93家义务机构[1]及相关责任人开出94笔罚单。处罚金额共计1.83亿元：单位处罚金额1.785亿元个人处罚金额488.15万元被处罚人数162人[2]双罚比例高达96.81%对比2019年第一季度，双罚比例明显上升，在几笔创纪录的千万罚单的“推动”下，整体处罚力度涨幅明显：处罚金额上升397.04%处罚笔数上升51.61%双罚比例上升11.41%（19年第一季度为85.4%）对比同样是罚单公布集中区的上一季度（2019年第四季度），受疫情影响，罚单总数下降，但单笔罚单处罚力度显著提升，央行深圳中心支行在本季度签发6159.5万元的反洗钱罚单，整体处罚金额和双罚比例明显上升：处罚金额上升71.45%处罚笔数下降65.69%双罚比例上升5.93%（2019年第四季度为90.88%）[1]义务机构统计口径：同一机构的各分支公司单独核算统计。[2]处罚人数统计口径：罚单中未说明实际人数的，以估计数字1人统计在内。罚单金额TOP1仍然为支付机构，与前几季度相同，但罚单金额显著上升；两家银行机构被罚金额位列其后，证券机构也首次破千万。注：部分处罚金额含综合处罚其他项目金额人民银行发布的处罚信息中，第一季度总体处罚形势可总结如下：较前几个季度，双罚比例已逾95%，基本实现单位与个人并罚处罚金额延续2019年第四季度的罚单井喷式上涨模式，季度处罚金额再创新高，单笔罚单最高金额在不断刷新单笔平均处罚金额呈翻倍式增长，即使排除本季度TOP3的巨额罚单影响，单均罚单金额依然达到87万元（2019年第四季度为39万元），自2019年以来连续上升趋势明显，且超过100万元罚单占比逼近20%本季度惊现中国反洗钱史上最大罚单（6159.5万），金额向国际监管机构公布大额罚单规模靠齐从罚单和金额上看，银行仍然是接受检查和处罚的重点机构，支付机构已稳居榜单第二名处罚分布情况原因分析注：[1]部分罚单涉及多个处罚原因均进行重复统计[2]"违反反洗钱规定"包括违反有关反洗钱规定的行为、违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定、违反反洗钱业务管理规定等总体性处罚原因。“客户身份识别”仍为本季度最主要的处罚原因，金额达到16724.75万元。值得注意的是，“为身份不明客户提供服务或发生交易”罚单数仅9笔，但金额已逼近“客户身份识别”（62笔）罚款额，是处罚原因中的“重灾区”。关于“如何界定身份不明的客户”[注]：商业银行：存量对公客户工商已注销，此类客户主动发起交易后仍为其服务；证券机构：客户早期使用其他证件如旧版护照、旧版港澳通行证等证件办理证券账户，证件更新版本失效后，此类客户主动发起交易后仍为其服务；支付机构：特约商户或开立账户的单位客户在工商网站不存在、该单位客户与工商网站某单位极其相似、单位客户已工商注销，此三类客户主动发起交易后仍为其服务。[注]此处援引参考道琼斯风险合规：《观点|反洗钱行政处罚重灾区：金融机构与身份不明的客户进行交易》，作者刘丽洪。金额分析对比2019年第四季度，20-40万依然是最主要的单笔处罚金额区间。2019年四季度共274笔罚单达成破亿“成就”，2020年一季度仅94笔罚单已接近两亿，大额罚单（100万元以上）的出现频率在一季度明显上升，500万以上的罚单存在5笔，1000万以上的罚单存在4笔。月份分布注：部分处罚金额含综合处罚其他项目金额2020年第一季度月份处罚金额分布上，2月（45笔）与3月（25笔）处罚金额持平。从以往来看，12月与1月为罚单的爆发期，但今年可能受疫情影响，大额罚单集中于2月和3月，其中2月包含3笔千万罚单（1027万，1843.5万，2405万），3月包含1笔历史最大处罚金额罚单（6159.5万）。行业分布注：部分处罚金额含综合处罚其他项目金额总体上，处罚涉及行业变化不大，银行与支付机构占比基本持平，两者合计处罚金额占比均超过90%。延续了上一季度的分布情况，支付行业监管明显更为严格，处罚金额占比由2019年四季度的18%剧增到42.5%，与排名第一的银行业差距明显缩小；另一方面，保险行业的处罚力度有所降低，证券行业处罚力度有较小提升。财务公司、金融租赁公司等性质公司虽然处罚金额占比较小，每年平均有4-5家接受反洗钱处罚。注：1、部分处罚金额含综合处罚其他项目金额

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支持涉外业务发展为贯彻落实中央关于统筹推进新冠肺炎疫情防控和经济社会发展工作的部署要求，日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于优化外汇管理

客户身份识别（1）各类机构KYC要求（2）追根溯源受益所有人（3）政治敏感人物核查（4）客户负面信息辨别（5）第三方数据的局限

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课程主题话题涵盖目前金融法律业务领域的主要产品和近期市场热点。每节课上线之后，全体讲师将在学员微信大群中进行不限时答疑和补充。详见课程大纲，开课顺序及课程内容以实际授课为准。

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《解释》第三条第一款规定，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，非法经营数额在五百万元以上的，或者违法所得数额在十万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。主要基于以下两方面考虑：

金融监管研究院外汇部、方达律师事务所

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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：（八）执行有关清算管理规定的行为；第四十六条

FATF高风险地域名单●客户特性风险识别●业务风险识别●行业职业风险识别●大额交易和可疑交易●大额交易量化统计和报告●可疑交易模型设计与修正五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨5.1

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来源：中国国际商会国际贸易合同受疫情影响无法履行的，中国贸促会这个证明来帮您！各有关单位：当前，我国发生新型冠状病毒感染的肺炎疫情。我国部分企业在货物及物流等方面遭受严重影响，可能导致国际贸易合同或承包合同无法履行。为坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，积极做好新型冠状病毒感染肺炎联防联控工作，维护企业的合法权益，帮助企业减少损失，根据国务院批准的《中国国际贸易促进委员会章程》的规定，中国国际贸易促进委员会可以出具不可抗力证明。受新型冠状病毒感染的肺炎疫情的影响，导致无法如期履行或不能履行国际贸易合同的，企业可向我会申请办理与不可抗力相关的事实性证明。为了最大限度减少办证大厅人员流动数量、降低交叉感染的风险，保障企业的生命安全和身体健康，中国贸促会商事认证中心开发了线上认证平台http://www.rzccpit.com/，实现“不见面办公”帮助企业线上办理新型冠状病毒感染的肺炎疫情不可抗力事实性证明。企业亦可通过QQ群、电话等方式与当地贸促会联系办理证书。企业需提交的佐证材料：1.企业所在地政府、机构出具的证明/公告2.海陆空相关延运、延飞、取消等通知/证明3.出口货物买卖合同、货物订舱协议、货运代理协议、报关单等4.其他所能提供的材料中国贸促会商事认证中心祝愿大家平安健康，坚信我们携手并肩一定能打赢这场疫情防控阻击战。中国贸促会商事认证中心咨询、联系电话：010-82217027/7035/7010各省（直辖市）、市贸促会联系方式请参见：https://www.rzccpit.com/company/organization.html中国贸促会商事认证平台申请新冠疫情不可抗力事实性证明操作流程1、说明中国贸促会企业端在本文中简称“本网站”。网址：http://www.rzccpit.com建议使用谷歌浏览器或360极速浏览器。

处罚案例金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，监管罚单层出不穷。报名反洗钱与国际制裁研讨会，详询13524285894（同微信）长按识别二维码直接报名阅读原文，马上报名

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《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》（银发〔2016〕170号）附：（完）以下来源：中国人民银行广州分行编辑：阮湛洋