反洗钱与国际制裁防风险全体系 | 上海 11.9-11.10
两天时间
三位讲师
八大主题
快速构建反洗钱与国际制裁防风险体系
反洗钱、反恐融资、国际制裁、现场检查、客户身份识别、互联网金融反洗钱、国内外监管动态 法规 处罚案例
自2016年4月12日国务院发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》及2018年底中国通过FATF第四轮互评估以来，金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，监管罚单层出不穷。反洗钱和反恐怖主义融资是两个既相互联系又各成体系的领域，“一行两会”和美国OFAC的监管要求彼此交织成一张密不透风的大网。
课程大纲
2019-11-9 周六全天
讲师A
一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野
1.1洗钱和恐怖主义融资的同和不同
洗钱侵害社会利益和公共秩序
恐怖主义融资是国际政治纠葛
互金与传统金融反洗钱同和不同
中国法下各类反洗钱义务主体
殊途同归的风险控制模型方式
上游犯罪是“阳光/空气/水”
二、反洗钱/反恐融资的公司治理
2.1 “风险为本”的风险控制方法论
2.2 任命MLRO\独立反洗钱负责人
2.3 董事会与业务条线的责任范围
2.4 信息和数据的采集/保存与分享
2.5 数据采集的商业逻辑与隐私保护
2.6 数据跨境传递和储存的监管要求
三、重难点:客户身份识别的最佳实践
3.1 实际控制人与受益所有人
《公司法》/《证券法》上的实际控制人
反洗钱监管法规定义的“受益所有人”
追根溯源查找最终收益人
25%控股权/投票权规则
财务或人事控制权规则
以公司高管来替代认定
政治敏感人物(PEP)核查
中国法和国际惯例差别
客户负面信息的分析甄别
第三方数据库作用与局限
客户身份识别委托和代理
特别/强化尽职调查(SDD/EDD)
证券、基金、保险、信托业的特别挑战
- 客户身份识别与投资者适当性交织
- 代销机构执行KYC如何保证高质量
四、客户风险等级与交易行为监控
4.1 客户风险等级划分：高、中、低
对应客户审核期限不同
四类客户风险识别纬度
地域风险识别
- FATF高风险地域名单
客户特性风险识别
业务风险识别
行业职业风险识别
大额交易和可疑交易
大额交易量化统计和报告
可疑交易模型设计与修正
五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨
5.1 第三方跨境支付
5.2 电子货币（比特币等）
5.3 虚拟信用卡套现/网络借款
5.4 民间大数据交易
2019-11-10 周日上午
讲师B
六、美国制裁
6.1 法律体系
6.2 监管体系
6.3 制裁类型
全面制裁
行为制裁
名单制裁：
- 资产冻结类名单（SDN特别指定国民名单）
- 非资产冻结名单（CAPTA list整合后的制裁外国金融机构名单等)
6.4 效力及影响
一级制裁与二级制裁
制裁违规的严格责任
许可证
6.5 当前美国主要金融制裁政策要点
朝鲜
伊朗
叙利亚
古巴
俄罗斯
委内瑞拉
6.6尽职调查要点及案例
控制权规则
- 案例：俄罗斯北海石油案
全面制裁/行业物品制裁/针对性制裁
- 案例：华为案例
金融机构同业往来帐户尽职调查
- 案例：昆仑银行案
行线相关核查
- 案例：某船运公司案例
KYCC
- 案例：某贸易公司转口贸易
2019-11-10 周日下午
讲师C
七、中国人民银行反洗钱现场检查概要
7.1 检查内容与要点
7.2 检查范围和方法
7.3 整改措施及验收
八、国际业务反恐融资主要司法监管区
8.1 联合国(UNSC)
8.2 美国(OFAC/OCC/DOJ)
8.3 欧盟(EC)
8.4 英国(FCA/HMT/HO)
8.5 中国(PBOC/MPS)
制裁名单:监管和实践的鸿沟
重要国际组织(FATF/FIUs/Wolfsburg Group)
FATF 40+9建议/成员国评估
FIUs成员国间洗钱情报交换
Wolfsburg集团尽职调查问卷
更新中
讲师阵容
讲师A
法学硕士，中国律师资格，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。
讲师B
-法学学士、工商管理硕士，中国律师资格，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），20年银行法律合规工作经验，资深反洗钱专家；
-长期专注于银行法务、合规及反洗钱实务及管理工作，在反洗钱方面，精通制裁合规、可疑监测分析、反洗钱系统建设以及反洗钱管理各领域，曾在海外银行从事反洗钱管理工作。
-曾发表多篇反洗钱学术研究文章并刊发于《中国反洗钱实务》、《金融纵横》等专业期刊。
讲师C
-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；
-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；
-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。
以上大纲持续更新中，最终以实际授课为准
报名方式
时间：2019.11.9-11.10（周六、周日）
地点：上海
费用：两天3800元/人，多人参会及老学员可优惠（含课程费，资料费及午餐费，不含差旅住宿费用）
咨询和报名：请联系 13524285894（同微信）
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