反洗钱与国际制裁防风险全体系 | 上海 11.9-11.10

两天时间

三位讲师

七大主题

快速构建反洗钱与国际制裁防风险体系

反洗钱、反恐融资、国际制裁、现场检查、客户身份识别、互联网金融反洗钱、国内外监管动态 法规 处罚案例

自2016年4月12日国务院发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》及2018年底中国通过FATF第四轮互评估以来，金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，监管罚单层出不穷。反洗钱和反恐怖主义融资是两个既相互联系又各成体系的领域，“一行两会”和美国OFAC的监管要求彼此交织成一张密不透风的大网。

课程大纲

2019-11-9 周六全天

讲师A 

一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野

1.1洗钱和恐怖主义融资的同和不同

• 洗钱侵害社会利益和公共秩序

• 恐怖主义融资是国际政治纠葛

• 互金与传统金融反洗钱同和不同

• 中国法下各类反洗钱义务主体

• 殊途同归的风险控制模型方式

• 上游犯罪是“阳光/空气/水”

二、反洗钱/反恐融资的公司治理

2.1 “风险为本”的风险控制方法论

2.2 任命MLRO\独立反洗钱负责人

2.3 董事会与业务条线的责任范围

2.4 信息和数据的采集/保存与分享

2.5 数据采集的商业逻辑与隐私保护

2.6 数据跨境传递和储存的监管要求

三、重难点:客户身份识别的最佳实践

3.1 实际控制人与受益所有人

• 《公司法》/《证券法》上的实际控制人

• 反洗钱监管法规定义的“受益所有人”

• 追根溯源查找最终收益人

• 25%控股权/投票权规则

• 财务或人事控制权规则

• 以公司高管来替代认定

• 政治敏感人物(PEP)核查

• 中国法和国际惯例差别

• 客户负面信息的分析甄别

• 第三方数据库作用与局限

• 客户身份识别委托和代理

• 特别/强化尽职调查(SDD/EDD)

• 证券、基金、保险、信托业的特别挑战

- 客户身份识别与投资者适当性交织

- 代销机构执行KYC如何保证高质量

四、客户风险等级与交易行为监控

4.1 客户风险等级划分：高、中、低

• 对应客户审核期限不同

• 四类客户风险识别纬度

• 地域风险识别

- FATF高风险地域名单

• 客户特性风险识别

• 业务风险识别

• 行业职业风险识别

• 大额交易和可疑交易

• 大额交易量化统计和报告

• 可疑交易模型设计与修正

五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨

5.1 第三方跨境支付

5.2 电子货币（比特币等）

5.3 虚拟信用卡套现/网络借款

5.4 民间大数据交易

2019-11-10 周日上午

讲师B

六、美国制裁

6.1 法律体系

6.2 监管体系

6.3 制裁类型

• 全面制裁

• 行为制裁

• 名单制裁：

- 资产冻结类名单（SDN特别指定国民名单）

- 非资产冻结名单（CAPTA list整合后的制裁外国金融机构名单等)

6.4 效力及影响

• 一级制裁与二级制裁

• 制裁违规的严格责任

• 许可证

6.5 当前美国主要金融制裁政策要点

• 朝鲜

• 伊朗

• 叙利亚

• 古巴

• 俄罗斯

• 委内瑞拉

6.6尽职调查要点及案例

• 控制权规则

-  案例：俄罗斯北海石油案

• 全面制裁/行业物品制裁/针对性制裁

- 案例：华为案例

• 金融机构同业往来帐户尽职调查

- 案例：昆仑银行案

• 行线相关核查

- 案例：某船运公司案例

• KYCC

- 案例：某贸易公司转口贸易

2019-11-10 周日下午

讲师C

七、反洗钱政策制度与监管要求

7.1 FATF中国第四轮互评估带来的启示与政策展望

7.2 当前中国反洗钱监管政策沿革历史与梳理

7.3 央行235/164号文有关受益所有人识别的操作要求

7.4 央行三号令/99号文有关交易监测与可疑交易报告的操作要求

7.5 央行19号文/银保监会一号令有关反洗钱内控要求梳理

7.6 反洗钱现场检查主要程序和要求

7.7 反洗钱现场检查工作的预备内容

7.8 反洗钱现场检查工作的注意事项

以上大纲最终以实际授课为准

讲师阵容

讲师A

法学硕士，中国律师资格，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。

讲师B

-法学学士、工商管理硕士，中国律师资格，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），20年银行法律合规工作经验，资深反洗钱专家；

-长期专注于银行法务、合规及反洗钱实务及管理工作，在反洗钱方面，精通制裁合规、可疑监测分析、反洗钱系统建设以及反洗钱管理各领域，曾在海外银行从事反洗钱管理工作。

-曾发表多篇反洗钱学术研究文章并刊发于《中国反洗钱实务》、《金融纵横》等专业期刊。

讲师C

-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；

-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；

-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。

FR外汇研究团队专注外汇跨境政策研究、报告、培训和咨询等内容。运营“跨境金融监管”公众号，已推出“外汇跨境实务600问”、“外汇跨境有效法规”、“跨境金融监管干货合辑”三份外汇跨境系列报告以及“跨境业务全体系”线上微课堂。定期举办外汇政策、外汇合规、跨境并购、汇率避险、外汇基础、跨境投融资、银团贷款、反洗钱和国际制裁等多个外汇跨境主题的公开课。此外，还为金融机构和大型集团企业提供外汇咨询顾问服务，在外汇跨境领域得到业内企业、金融机构和监管的普遍认可。

报名方式

时间：2019.11.9-11.10（周六、周日）

地点：上海

费用：两天3800元/人，多人参会及老学员可优惠（含课程费，资料费及午餐费，不含差旅住宿费用）

咨询和报名：请联系 13524285894（同微信）

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