金融债务重组、债转股、不良资产证券化、基金 暨不良资产处置、投资与逃废债防控指引

各有关单位：

      经济下行压力催生不良资产供给，加上供给侧改革的开展，行业不断去产能、调结构，银行业、非银金融业以及传统工业、企业都将面临不良上升、应收账款居高不下的问题。不良资产持续攀高，为不良资产管理行业发展创造了客观条件。如何管理与处置不良资产并最终解决企业不良资产问题，这是当前国企改革和国有资产管理的重要课题之一。《不良贷款资产支持证券信息披露指引（试行）》已正式发布，债转股、投贷联动政策也推出，不良资产处置渠道将进一步拓宽；最高法院、司法部和银监会联合发文，经公证的各类债权文书被赋予强制执行效力，不良债权处置效率提升。新一轮不良资产投资的机会正在到来，外资机构重回中国市场，境内资管机构也纷纷进入这一市场。同时，依法加快诉讼进程，快速清收不良贷款，是当前商业银行等金融机构工作的重中之重，抵债资产的处置则是收回不良贷款的“决胜局”。

为帮助各金融机构、金融法律相关人士掌握经济下行期以及互联网金融背景下的不良资产管理维护、清收、处置、资产保全、以物抵债、实现担保物权和金融管理、执行法律实务，理解金融不良资产处置最新政策法规，掌握资产证券化、债转股、投贷联动技术要点，把握“资产荒”背景下的不良资产的投资机会，有效防范和化解风险，维护金融债权，经研究，中国行为法学会培训合作中心决定举办“金融债务重组、债转股、不良资产证券化、基金暨不良资产处置、投资与逃废债防控专题讲座”。讲座结束后，将颁发三十学时结业证书。现将有关事项通知如下：

时间、地点

报到日期：2017年10月20日

讲座时间：2017年10月21日—23日（三天全天授课）

地点：厦门市

讲座会议费用与参加办法

参加的代表须交纳讲座会议费3800元/人（含专家报告、场租、资料等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表！（会员单位免费参加）

会员申请1、特设立VIP、贵宾A级、贵宾B级、普通会员，详情请电询。
2、个人会员：6000元/次，12个自然月内免费参加任意培训。

讲座日程安排

10月21日（星期六）9:00-12:00、14:00-17:00

（一）不良资产经营管理与风控——不良资产处置、清收管理、风险防范及逃废债防控

1、不良贷款与僵尸企业收贷监管要求        

2、不良资产处置中的30个相关问题

3、对老赖的失信惩戒                      

4、逃废银行债务分析及防控措施

5、不良资产清收激励、问责及劳动争议      

6、不良资产管理与处置原则

7、不良资产维护                          

8、抑制新增不良贷款

9、五十一种不良资产清收处置方式          

10、不良资产清收处置程序、清收管理

11、不良资产处置25个风险点与风险防范    

12、资产管理公司的转型及发展

（二）不良资产处置：重组、债委会、债转股

1、重组：重组类型；重组担保问题；是否变更担保；贷款用途问题（保证）；抵押

2、债委会与债转股实务：政策分析；债权人委员会；债转股实务操作

主讲专家：某商业银行资产保全部总经理、不良资产处置专家

10月22日（星期日）9:00-12:00、14:00-17:00

（一）不良资产行业概览与投资策略

1、不良资产行业概览         

2、参与主体               

3、投资收益

4、投资理念                 

5、展望

（二）不良资产包交易、尽职调查、估值与收购——从“收包方、中介方、购买方”角度

1、不良资产包交易方及交易过程与尽职调查  

2、估值思路、估值方法与报价策略

3、不良资产包收购估值管理模式创新        

4、如何评估不动产抵押物回收价值

5、租赁对不动产抵押回收价值的影响        

6、资产包管理和处置以及退出机制

7、不良资产包的风险管理

（三）不良资产证券化实务操作与难点分析

1、概念和原理               

2、核心要素               

3、法律基础

4、交易结构                 

5、现状及典型案例         

6、主要难点与措施建议

7、操作关键点 

•不良资产证券化的特点  

•资产池构建              

•基础资产评估与估值

•会计处理              

•产品定价

8、“PE+资管公司”的不良资产证券化创新模式介绍

•基本思路              

•操作模式建议

主讲专家：毛  剑   中国东方资产管理公司深圳办事处高级经理

10月23日（星期一）9:00-12:00、13:30-16:30

（一）不良资产清收处置中典型法律问题及解析——结合《公证书强执风控通知》

1、债权转让业务操作要点                      

2、诉讼时效与保证期间问题

3、税收优先权与抵押权的冲突与风险防范措施    

4、申请执行时效

5、财产保全及保全错误问题                    

6、被执行人死亡如何执行 

7、法人或其他组织变更名称的如何执行          

8、公证债权文书申请强制执行问题

（二）以物抵债法律适用、抵债资产的执行管理与抵债资产风险管理

1、以物抵债应注意的问题  

2、以物抵债法律适用问题  

3、抵债/闲置资产管理风险

4、构成法律障碍的情形    

5、虚假诉讼防范          

6、抵债资产的执行管理

（三）实现担保物权程序的实务要点及法律分析

1、实现担保物权案件的申请与案件的管辖        

2、审查与异议的处理

3、实现担保物权案件执行的问题                

4、法律风险及预防措施

主讲专家：某股份制银行总行资产保全部副总经理，银行法务工作15年经验

报名方式

负责人：于老师

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