【现货现形记3】刘士余任前锋，潘功胜神助攻，绝地狙杀！

刘士余抨击非法交易所

“新华（大庆） 商品交易所搞了三年多赚了几十亿，你们不知道，你们知道为什么不举报，今年对黑龙江的期货公司就得减分，你们卧榻之侧岂容他人酣睡啊。”

　　证监会主席刘士余牵头的部际联席会议正是负责处理和打击非法交易市场的主体，并且也得到了央行的支持。近日市场流传一份央行副行长潘功胜签发并于1月23日下发的《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》文件，内容显示央行要求支付机构和商业银行严禁为非法交易场所提供支付结算服务，并于今年2月底前对受理终端机网络支付接口进行核实。

中国人民银行办公厅
加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务

　　近期，人民银行接到群众大量投诉，反映一些非银行支付机构（以下简称支付机构）、商业银行为非法交易场所提供资金划转、账户开立等支付结算服务。经调查，一些支付机构，商业银行在与交易场所开展合作过程中，未贯彻落实国务院清理整顿各类交易场所相关要求，违反支付结算管理规定，为非法交易场所提供支付结算服务，存在较大风险隐患。现将有关风险提示如下：

　　一、基本情况

　　一些支付机构和商业银行存在未获得有权部门批准，非法从事权益类交易、大宗商品交易或者其他标准化合约交易等交易场所（以下统称非法交易场所）提供支付结算服务问题，一是对特约商户资质审核不严，将非法交易场所拓展为特约商户：二是对受理终端和网络支付接口疏于管理，致使一些将其受理终端成或网络支付接口出租、出借、出售给非法交易场所使用；三是对支付账户、银行结算账户的审核、管理不到位，为非法交易场所开立账户并办理资金收付。

　　二、工作要求

　　（一）严禁为非法交易场所提供支付结算服务。支付机构和商业银行要认真贯彻落实《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发[2012]37号）相关要求，严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告[2013]第9号）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告[2015]第43号）、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号）等制度规定，不得为非法交易场所提供支付结算服务。

　　（二）加强交易场所类特约商户资质审核。支付机构和商业银行将交易场所拓展为特约商户的，应当严格审核其业务资质和经营范围，确认其经有权部门依法批准、从事合法经营活动，必要时向有关政府管理部门核实情况，严把准入关，对交易场所的业务资质存有疑义或无法确认其经营活动合法性的，不得将其拓展为特约商户。

　　（三）全面排查受理终端和网络支付接口使用情况。支付机构和商业银行应当与特约商户在协议中明确约定受理终端和网络支付接口的使用范围，禁止用于从事或协助他人从事非法活动，禁止特约商户将其出租、出借、出售；应当于2017年2月底前对存理受理终端和网络支付接口的使用情况开展核实，全面排查特约商户将受理终端或网络支付接口出租、出借、出售给交易场所的行为，一经发现，立即停止相关支付结算服务并依据协议维护自身合法权益。

　　（四）加强交易场所相关账户管理。支付机构和商业银行为交易场所开立支付账户、银行结算账户的，应当按规定对其开展全面尽职调查，严格审核业务资质和经营范围，确认其经有权部门依法批准、从事合法经营活动。

　　（五）强化支付业务风险监测。支付机构和商业银行应加强对特约商户的风险管理，持续监测和分析交易金融、交易笔数、交易类型、交易对手、交易时间、交易频率等特征，完善可疑交易监测模型，防止受理终端和网络支付接口被出租、出借、出售，按规定报告大额交易和可疑交易情况。

　　请人民银行上海总部，各分行，营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行将本风险提示转发至辖内各银行业金融机构和支付机构。

　　中国人民银行    

　　2017年1月23日

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　　主送：人民银行上海总部，各分行，营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行；各非银行支付机构。

　　抄送：公安部办公厅，银监会办公厅，证监会办公厅；中国银联股份有限公司；中国支付清算协会。

 　　内部发送：行领导，支付司，条法司，稳定局

　　今天的现货市场是什么局面？是

一锅老鼠屎

坏了一锅汤

        各类媒体对地方交易场所的深度分析和批评已经不绝于耳，恕圈哥直言，这一切乱象的根源或者说罪魁祸首就是2011年国务院颁发的清理整顿各类交易场所38号文件，这个文件埋下了一个祸根，就是属地监管原则。所谓属地监管，即38号文所明确的各省级政府是省内交易平台监管主体，平台只要经过省级政府批准，即可运作。实践中来看，各地多如牛毛的交易场所中所谓“合规”的基本都是省级政府、商务厅或者当地金融办批准设立的。要知道，中国的金融监管部门是一行三会，他们在地方也有不同层级的下属机构（反而证监会垂直层级最少）。但是，地方交易场所审批却没一行三会的事，本来可以清理干净，结果放虎归山，“谁家的孩子谁抱”。昨晚黄金圈达人斌伍爷评价，“这就是现实版的西游记，有背景的妖精都被收编了，没背景的妖精都被打死了！”这里面的问题显示在于监管思路，就是当时国务院把地方交易场所当成了纯粹的现货交易去考虑，却忽略了它是变相金融衍生品的实质！当年圈哥看到监管文件也很忧虑，还在朋友圈发过一首毛老师的应景诗：

　一从大地起风雷，便有精生白骨堆。
　僧是愚氓犹可训，妖为鬼蜮必成灾。

       然后呢？然并卵了！我们看到，国家对地方交易所的清理整顿，是越整越多，正如毛老师诗歌所预言的“妖为鬼蜮必成灾”，截至2016年底，国内大宗商品电子类交易市场共计1231家，同比增加两成。你随便去调查一个交易所，其中以实物交割为目的，没有炒作虚拟标的，没有操纵价格导致投资者亏损的市场有几个？？？简直一塌糊涂，乱象猖獗，上当受骗者何止数千万，这些被坑的“投资者”共同抚育出了一个坑爹模式最雷同、有最强大地方政府背书、世界上规模最大、数量最多的“现货交易市场”！

　　这些现货市场，从开始的非法黄金暴利业务，转型到存在商品监管真空且更加暴利的白银业务，以金融创新和支持实体经济为幌子，又陆续上线原油、沥青、重油等品种。以贵金属之名，行非法白银期货之实；以大宗商品交易为名，行非法原油期货、非法稀有金属期货之实。所谓金融创新，层出不穷，你方作罢我登场，好不热闹。

　　由于38号文确立了“谁家的孩子谁抱”的原则，导致地方政府虚惊一场，完全掌握了主动权，开始不停地生孩子，不停地上户口。如天津贵金属交易所，早在2011年即纳税1.6亿元，38号文发布后，天津市政府同意其正常运营，在随后的现货黄金、白银、原油等现货投资骗局中，天津贵金属交易所从未缺席，数年来涉及N起诉讼，但却躲过了一轮又一轮整顿。津贵所背景之深厚，普通人难以想象。

　　全国共有300多家（名单参见本日头条，黄金圈微信号：goldarea）涉嫌非法期货交易、“类证券”投机交易等违规交易场所，集中在大连、河北、湖南、宁夏、北京、江苏、贵州、青岛等地，多为贵金属、邮币卡、原油交易所。由于摸底调查未能将辖区内交易场所全部纳入现场核查等原因，各类交易场所的实际违规比例一定更高。

　　在针对交易平台的诉讼案件中，也表现出明显的辖区特点，司法的混乱不言自明，案件如果在平台的所在地审理，以平台胜诉居多；如果异地审理，则以投资者胜诉居多。以江苏一度最大的贵金属和原油现货平台大圆银泰商品合约交易市场（这个妖精也被收编了）为例，2015年以来其与会员单位共涉及41起与投资者间的民事诉讼，审理地点在南京市的25起，有21起投资人诉讼请求被驳回，而在异地审理的所有同类案件中，投资者都同意协调并主动撤诉。

       昨天黄金圈（微信号：goldarea）吐槽的第一财经战略合作多年的亲密战友天津宁翼贵金属经营有限公司，经过圈哥查询公开的司法判决文书（圈哥学过6年法律，所以略懂），投资者发起的3起诉讼全部被驳回，可见地方司法机关的立场。其实，何止是司法机关，这些年来最严重的是被诈骗的投资者投诉无门，随便百度一下，网民投诉天津政府互相推诿，投诉无门的帖子比比皆是，甚至出现了到北京地铁喝药自杀的惨剧！

　　在“互联网+”的时代，属地监管已经毫无意义。各个地方交易平台在全国各地大肆招揽会员单位（代理商），这些会员单位通过QQ、微信、网站广告等各种互联网模式向全国招揽客户。这种现货投资、邮币卡交易等引发的群体性事件，坑杀无数，地方政府麻木不仁，他们充当着藏獒的角色，只管收税甚至通过背后的利益链敛财。而我们的金融看门狗，一行三会系统，除了对坏人发出几声警告，并没有真的扑上去。

　　不过，自从刘士余上任证监会主席之后，情况就有明显变化了。刚刚在上周，深圳市公安局经济犯罪侦查支队对外通报，自今年一月始，深圳经侦、刑警、网警、派出所等多警种合成作战，侦破非法期货交易场所类犯罪案，捣毁犯罪窝点27个，查处非法期货会员单位(代理商)24家，刑事拘留犯罪嫌疑人167人。

　　刘士余，这位温文尔雅的清华校友，如何清理并不弱于泛亚的一千多家非法交易平台，想必这注定将是一场惨烈的监管大战。监管者，要师出有名，当前的监管文件并没有在现货监管上给予证监会明确和充分的授权，所以刘士余担任打假先锋是很不容易的。还好，央行兄弟潘功胜送来一个神助攻文件，严禁商业银行和支付机构为非法交易场所提供支付结算服务，貌似能直接破门得分。两人的配合，有点像刚刚完成的刘士余跟项俊波的配合，绝地狙杀金融大鳄，效果非凡！话说至此，又回到另一个老话题，金融监管，真的该统一了！

刘士余，好样的，

黄金圈顶你！

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