诺亚财富CFO庄尚源：财富管理的温润之道
CFO微语录：“诺亚财富包括我个人在内，都在花大量的时间与投资人的沟通。我们不仅要把好的产品推荐给投资人，还要把我们的筛选逻辑解释给我们的投资人，帮助他们理解为什么我们看好这个产品而不是其他产品。通过帮助客户理解产品的筛选逻辑，理解我们的投资理念，慢慢地，投资人的专业度、成熟度都在提高。”
他是内心温和的奋进青年，温文尔雅，隐忍独立；他是公司上下的偶像男神，帅气俊朗，“迷妹”如林。他既英俊、阳光又善良，更睿智、好学而从容。从纽约大学斯特恩商学院金融专业毕业至今，他在金融服务行业已有超过13年的工作经验。从美林证券到诺亚财富，他一路成长，将知识和经验内化成自身卓尔不凡的力量，他就是诺亚财富CFO——庄尚源先生！
诺亚财富CFO庄尚源先生
庄尚源先生出生于中国台北。从他记事起，父母就已经分开。生活的压力与抚养他的责任全然落在母亲身上，而母亲总是一个人默默地扛下所有的艰辛困难、努力工作，从不抱怨。在母亲的教育和影响下，庄尚源从小就养成了独立、自信、善良的美好品格。也正是在那时，给他埋下了自强不息、温善奋进的种子。
19岁那年，庄尚源先生去往美国纽约大学读书。在大学期间，他格外勤奋刻苦。他每周花两天时间就把20多个小时课程满满排完，再用两天去做兼职工作，从不向母亲要生活费。在学校电脑房做兼职期间，他无意中浏览到美林证券（香港）的实习生计划。当看到实习员工有机会转正成为正式员工时，他毅然投出简历。山穷水复，几经周折，当他以为自己已经希望落空的时候，美林证券的录取电话来了。
在美林证券实习期间，他得到了极大的锻炼与发展。标准化管理、严苛的制度让他养成了高度自律的生活习惯和严谨、细致到一个标点符号的工作态度。而每周70多个小时高强度的工作也让他学会了正视压力、提高效率，这一切都早早地为他贮备了职场精英特有的素质，而所有的压力与困难也都成为了他在职业生涯中得以迅速成长的基石。
实习结束后，本该在2004年毕业的他由于学业用功、成绩优异，被校方批准提前一年毕业。随即，他成为了美林证券的正式员工。在美林证券8年多的时间里，他厚积薄发、一路向前。从一名普通职员做起，直到升任副总裁时，他还不到30岁。
2007年全球经济危机开始，美林证券也进行了内部结构重组。随后的2009年底，庄尚源从私募股权部调回至投行部，并在之后的一年内完成了包含雅士利、博纳等多家企业的上市。2010年，庄尚源接手诺亚财富的上市项目。也正是在这次深度接触中，他与诺亚结缘，一拍即合。
2011年3月，庄尚源先生以投资者关系与企业发展部总监的身份加入诺亚财富。2012年，他受命建立诺亚（香港）控股，并担任首席执行官和执行董事，并于2016年开始担任诺亚集团CFO。
诺亚控股有限公司（以下简称“诺亚控股”）以“诺亚财富”为品牌，2003年源起于中国。诺亚控股是中国第一家在美国纽约证券交易所上市的综合金融服务管理集团，也是中国独立财富管理行业的开创者和领导者，其旗下公司获得中国证监会与香港证监会业务发展相关金融牌照与资格。2007 年，诺亚控股获得美国著名风险投资基金红杉资本注资。经过快速发展，通过全市场、多维度的产品筛选及风险控制体系构建，诺亚财富深度参与金融产品的创新和设计，并获得客户与业内的一致好评。2010年11月10日，诺亚控股在美国纽约证券交易所成功上市。目前，诺亚控股已经形成财富管理、资产管理及投行、全球开放产品平台、互联网金融等多业务主线，为超过17.5万名高净值客户提供财富管理、资产管理、家族传承、海外资产配置、高端保险、高端教育等全方位的综合金融服务，帮助客户的资产实现稳健、安全的增长。
从2011年至今，庄尚源先生加入诺亚财富已经有7年时间。谈及在诺亚财富的发展，他表示，诺亚财富是一个正向而积极的公司，从领导者到员工都很年轻，充满了活力与向上的精神，让人很容易融入其中。
当然，从美林证券来到诺亚财富，他自身也会面临转型与挑战：在美林证券负责上市项目时，他是跟企业打交道，有着规范的流程与方式；而在诺亚财富，更多的是面对高净值人群，跟人打交道，要想办法去赢得他们的信任，这是很不一样的地方。所以这不单单是一份工作，更多的是成长。初到诺亚财富不久，他就负责香港新公司的经营发展，开始以一名“创业者”的身份打拼。说到当时的境遇，用他的话来说就是：“通过假设与大胆的尝试，确定分量目标，在不断变化的潮流、风向中坚持正确的方向。”
谈及这些年来诺亚财富的飞速发展，庄总谦虚地将成功归结于公司和团队而非自己。他说，若说真有什么制胜法宝，那就是：诺亚财富的文化价值观魅力加上个人的专业、经验与方法。就诺亚财富而言，期望自己比别人向前多走一两步是公司一直贯彻的专业风格。诺亚财富的业务拓展、产品研发的方向与战略，在未来一两年间往往都能得到验证，这就体现了很强的前瞻性。此外，诺亚财富的核心是“财富”，所以，如何管好客户的钱、帮助客户规避风险、安全地赚到钱，这是公司的基本诉求。有底线地创新与突破（风险和创新平衡结合）是公司的发展方式。在此基础上，庄总运用他个人在海外的丰富经验并与中国市场的风格相结合，挖掘出潜在的市场与价值。
焦点在外、客户至上是诺亚财富一直以来秉承着的理念和原则。多年来，诺亚财富从客户的立场出发，用独立客观的角度，为客户提供海内外各类型金融投资产品的专业筛选、资产配置及投资组合管理服务。庄总说：“其实，跟客户交流的方式不是体现你有多专业，而是在于要让客户能听懂。”
关于金融专业领域的客户交流，庄总提到了两个词：“核心”和“信任”。所谓“核心”就是公司的核心竞争力，具体而言就是产品的差异化和服务的差异化。只有在产品和服务中体现价值，才能赢得客户的青睐。所谓“信任”就是要塑造并坚持真诚、透明的形象。庄总说：“诺亚财富包括我个人在内，都在花大量的时间与投资人的沟通。我们不仅要把好的产品推荐给投资人，还要把我们的筛选逻辑解释给我们的投资人，帮助他们理解为什么我们看好这个产品而不是其他产品。通过帮助客户理解产品的筛选逻辑，理解我们的投资理念，慢慢地，投资人的专业度、成熟度都在提高。”
“我不看过程，我要的只是结果！”这句话在CFO圈子中常被提及，这取决于他们职业赋予的严谨与果决。不过，同样作为CFO，庄总却说：“我认为过程很重要，如果你认真地做好了过程中的每一步，即使最终没有达到预期的结果，也值得表扬。”因为在庄总看来，所有被认真对待的过程，一定会产生有价值的结果。所以，在对自己团队提出要求的时候，庄总并不以成败论英雄。
其实，这不仅是庄总的个人要求，更是诺亚财富的文化传承。在香港创业时，从2011年申请牌照到2012年初正式开业，诺亚财富在香港的第一支募集的基金（红酒收藏）就失利，当年亏损200多万港币。但在那一年，诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波女士竟然给庄尚源的团队颁发了一个创新奖。2013年，新公司收支趋于平衡；2014年新公司开始实现盈利。
庄尚源说：“诺亚财富最大的资产就是2 800名员工。”诺亚财富的子公司众多，业务遍及海内外，1 300名理财师分布于全国。所以，如何保证好人才在执行过程中的一致性，这是十分重要的。诺亚财富的人才培养机制可谓一大特色。“好学”是诺亚员工的特质。在这里，即使在各种忙碌的会场、活动结束后，很多人依然不忘学习，努力让自己更专业。在诺亚财富，很多高管都有在多个部门的任职经历，他们随时准备着接受新的挑战。
由于目前担任集团CFO，庄总对财务团队的建设与发展十分重视。他说：“集团财务部现有伙伴50多人，我首先要考虑的是如何发挥每个人的潜能，同时加强团队协作，引进新的专业人才；其次是通过文化培训形成团队的共同底蕴，结合客户的生态需求，秉持客户关怀的信仰，建立平台化的服务体系，以‘百年老店’为长远的发展目标——陪伴客户三代。最后是在战略上，和时代赛跑，要抱着一颗好奇的心，看得更多、更远，尝试更多。基于我们对市场的判断，勇于创新、坚持创新。”
庄总表示，如果说以前自己是一个球员，那么未来希望成为一个教练，可以支持更多人的成长。他说：“我希望公司的下一个CFO就是从我们内部成长起来的！”
“大行若止，大辩若讷。”攀谈之际，庄总语气沉稳，不露锋芒。但他的人生却始终孕育着一股如雨后春笋破土而出般生生不息的巨大力量，让人惊叹不已、由衷敬佩。在这样一位能力超群的CFO 带领下，相信诺亚财富将一路腾飞，铸就辉煌！
文章、排版丨刘玉煊
编辑、校对丨郝新华
美编丨冯雪