防骗 | 你遇到过这样的网上刷单吗？老手段新套路别上当！【揭秘】线下理财疯狂吸血超2000亿：坑你本金靠这六大套路
防骗 | 你遇到过这样的网上刷单吗？老手段新套路别上当！
刷单是网店卖家付钱请人假扮顾客购买商品，以此提高网店的销量、信用度及好评，从而吸引更多顾客。刷单者一旦购买商品成功后，货款会原价退还，还有返利提成。不法分子以此为诱饵，利用部分群众这种讨巧的心理设置诈骗陷阱，让很多人“赔了夫人又折兵”。
题图：抓获相关犯罪嫌疑人
近日，新沂警方奔赴湖南省长沙将刘某等5名犯罪嫌疑人抓获，成功打掉这个网络诈骗团伙。
天上掉馅饼？网上刷单被骗1.6万元
新沂市新安镇臧女士闲来无事，经常在某网络平台做刷单兼职工作，平时接单都可以正常获得不错的收入。可是最近接到的一单生意，不但没有让她赚到钱，投入的1.6万元成本还“打了水漂”，臧女士赶紧报了警。
2017年12月30日，她在某网络平台接到一个日常刷单任务，为一个网名为“阿9执行会长”的人在网上刷单，这次新的刷单任务返利佣金很高，对方称刷的越多佣金越多，1.6万元五分钟就可以挣2千元钱。
由于臧女士经常做刷单兼职，自以为不会上当受骗，看到这次的佣金很高，一下就心动了，于是按照对方的要求，通过网上银行，将1.6万元货款转到对方指定的一个银行账号内。（本文转自防骗大数据：FPData）
没想到的是，臧女士将1.6万元转过去以后，“阿9执行会长”再也联系不上，不但没有收到所谓的佣金，就连1.6万元本金也没有返还。臧女士越想越害怕，立马到新沂市公安局城西派出所报警。
狡兔难逃鹰眼，被骗钱款流进非法赌博群
接到臧女士的报警后，新沂警方迅速开展侦破工作，办案民警经过调取银行的转账记录顺线追踪，发现臧女士被骗的钱款经过多次转账后，最终流向了一个非法赌博平台。由于该平台平时参与赌博的人数较多，每天资金流水较大，一时很难从群中找出谁是真正的诈骗分子。
但是办案民警并没有放弃，经过大量细致地排查，民警发现该赌博群有一个账号十分特殊，该账号每次参与赌博都只玩一两盘，不管输赢都迅速抽出赌资。办案民警继续深挖，发现该账号为湖南省娄底市刘某所有。
办案民警对刘某的信息进行核查后发现，虽然刘某没有违法犯罪记录，但是刘某的堂弟刘某某此前因刷单诈骗被当地警方打击处理过，可以说是干这一行的老手。通过进一步侦查，办案民警发现，在臧女士被骗的那两天，刘某和刘某某正好一块住在湖南省长沙市雨花区一家宾馆内。由此，民警推断刘某和刘某某有重大作案嫌疑。
再次作案露马脚，5人犯罪团伙一窝端
今年3月中旬，办案民警获得一个重要线索，刘某和刘某某再次入住长沙市雨花区的那家宾馆内。办案民警立即出发，赶往湖南长沙市，来到宾馆附近蹲点守候。
经过多天的蹲守调查，民警发现刘某三兄弟，以及谭某、梁某等5人组成的一个网络刷单诈骗犯罪团伙，该团伙成员白天在宾馆内休息，基本不出宾馆门，吃饭就叫外卖，一旦到了晚上，就跑到周边的网吧登录网络平台，寻找诈骗目标，实施诈骗活动。（本文转自防骗大数据：FPData）
民警经过细致侦查工作发现，在诈骗活动中，刘某及其堂弟刘某某负责在网络平台冒充主持人，招揽业务，散发刷单诈骗的广告。另外两名嫌疑人谭某、梁某负责将骗来的钱转入某微信赌博平台进行赌博“洗钱”，而这些被骗的钱财最终流入刘某的支付宝及微信账号中。掌握了该犯罪团伙的犯罪证据后，3月31日，新沂警方联合当地派出所将该5人犯罪团伙一网打尽。
经查，2017年以来，20多岁的刘某、刘某某等人通过多个网络平台联系被害人，骗取被害人信任，再以刷单赚取高额佣金为诱饵，骗取被害人本金，最后通过微信赌博群的方式进行资金流转、洗白。据刘某等人交代，他们一共作案八九起，涉案价值近10万元。
目前，刘某等5名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在进一步办理中。
内容来源：防骗大数据（FPData）综合徐州警方、新沂县局，特此鸣谢！
【揭秘】线下理财疯狂吸血超2000亿：坑你本金靠这六大套路
线下理财公司已成为近年来非法集资案件的重灾区。
赞助过女排的善林金融落网
根据上海警方最新官方消息，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）实际控制人周伯云等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。其在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。
而在此之前，e租宝非法案件涉及到的金额为780亿元。e租宝虽然披着“A2P”的互联网金融外衣，但仍有线下理财模式。金融观察团不完全统计，加上这两年的旌逸集团（130亿）、快鹿系（超百亿）、中晋资产（340亿）、大大集团（139亿）、易乾财富（百亿）、炳恒财富（数亿未兑付）、鑫琦资产（18亿）、望洲财富（64亿）、融宜宝（50亿）等平台，线下理财已“吸血”超过2000亿元。
线下理财公司披着“实力雄厚、令人景仰的高大上金融机构”，利用超高额高息、实体推广等方式招揽投资人，令数百万投资人成为线下理财顾问“忽悠”的对象。
“你想着赚利息，他们要的却是你的本金”。在善林金融的真面目被揭穿的今天，金融观察团再次总结线下理财公司的六大套路，警示投资人擦亮双眼，守护资金安全。
投之家CEO黄诗樵、网贷之家专栏作家肥皂等业内专家总结道，这六大套路包括：
其一，采用类似传销的上下线发展模式。在用人方面，是“胡乱招聘，是人就要”，有的专招美女。
网传中晋系美女理财师
数据显示，善林金融在全国开设1000余家线下门店，招聘员工后”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款；中晋资产有投资经理数千人，易乾财富在全国有超过200家门店；融宜宝旗下有5家全资子公司，并25个城市设有百余家分公司，累计服务5000多名会员客户。其所谓的理财顾问良莠不齐，无任何背景的闲散人群都能入职。中晋系美女理财师朋友圈炫富，被传成为被查的导火索。
其二，承诺较高收益，并且保本保息。
比如，善林金融允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品；“e租宝”推出的多款产品中，预期年化收益率在9%至14.6%之间；而中晋资产目前提供的活期理财产品收益率则在7%到9%之间。
中晋资产去年曾推出了一款年化收益率40%的“永久合伙人产品”，但规定不能赎回本金。易乾财富的易乾宝月结系列分为1月期、3月期、6月期和12月期，年化收益率分别为5%-12%。快鹿系东虹桥金融影视宝项目的收益率为10%或14%。而同期的余额宝等正规货币基金刚刚够上3%。
其三，“广告满天飞，病毒营销”：专家学者或明星站台或代言，多途径增加曝光率。
善林金融拉上政协委员站台
善林金融因赞助女排出名，常亮线各大广告牌，拉来政协委员站台。e租宝的广告出没于央视、北京卫视等各大电视台、地铁、写字楼。2015年9月1日，唐嫣、李湘、瞿颖、钟丽缇、胡静5位女明星纷纷发微博称，缪斯时代来了，为e租宝为9月10日上线缪斯时代而做营销。有媒体曝出，郎咸平之子郎世杰就是快鹿集团副总裁。快鹿旗下东虹桥金融更邀请黄晓明担任代言人。“中晋系”常年冠名赞助上海一知名电视节目《相约星期六》，还拉来“九球天后”潘晓婷作为其形象代言人。
炳恒财富热衷明星站台
炳恒财富曾赞助东方卫视《金星秀》、2014年上海娱乐频道《广场大民星》、2015年3月《2015姜昆相声巡演-上海站》、BIGBANG2015年世界巡演“BIGBANG 2015 WORLD TOUR ”中2015年6月21日的上海站演唱会、2015年7月，华谊ELLE之夜等等。2015年鑫琦资产公司年会上，邀请了上海电视台主持人程雷、台湾歌手姜育恒、歌手蒋大为等为其站台。
其四，装门面、装高大上以显露公司实力，“金玉其外，败絮其中。”
快鹿系金鹿财行门店金碧辉煌
理财公司普遍选择在豪华地段租下整层写字楼，内部装修“高大上”，来博取投资人的信任。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，更是不惜花费公众巨额资金，大规模开设线下门店，支付员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在民众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。金鹿财行在上海有数十家门店，称为“分行”，易乾财富、融宜宝线下门店和分公司均超百家。
他们入驻高大上的写字楼，装潢奢华，给投资人造成正规运营的假象。新华社报道曾称，有些公司动辄注册资本上亿元，有些还故意开在银行旁边。在位于上海肇嘉浜路的金鹿财行，进门就是和银行类似的柜台，旁边是会客室和贵宾室。
其五，小恩小惠忽悠老年人。“醉翁之意不在酒，在乎你的钱”，“专挑“软柿子”捏”。
线下理财公司因为业务隐蔽性较强、信息高度不透明、很难进行有效监管。线下理财公司的投资人不少年龄大于50岁，这些群体由于自控能力相对较弱、缺乏信息获取渠道及必要的知识，容易被销售人员通过赠送大米、旅游的小恩小惠忽悠坑骗劝其进行投资。
其六，打着互联网金融旗号，虚假创新。
中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚指出，“线下财富管理公司多多少少打着互联网金融旗号。
善林金融周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台吸收资金超600亿；e租宝打着A2P的互联网金融旗号，但仍可以线下投资；”易乾财富号称P2P公司，要打造一流的P2P平台，但是要投资理财必须去线下门店，根本不符合P2P的定义。
运用上述六大套路，线下理财公司在全国各地疯狂吸血。目前来看，已经审判的平台，投资人基本上血本无归，仍在兑付的也遥遥无期。所以，金融观察团提醒投资人对上述套路对号入座、擦亮双眼。理财有风险，投资需谨慎。
文章来源：金融观察兵，特此鸣谢！
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