【案例】华玉黄金非法集资37亿元，经纪人因非法吸收存款罪获刑
2015年，华玉黄金涉嫌集资诈骗被查封。辽沈晚报
许某以讲师的身份进入“华玉黄金”，讲过一次课后成为经纪人，吸收存款金额达15255560元，获利169289.93元。
近日，法院发布案件判决结果，许某因非法吸收公众存款犯罪，判处缓刑，并处罚金5万元。
华玉黄金非法集资37亿元
以高于市场价100多元的价格购买黄金，每月领取高额利息，到一定期限再将黄金原价退回，这看似牢靠的生意让上千名沈阳投资者血本无归。2015年，华玉黄金相关责任人被警方控制。
辽宁金玉华黄金贸易有限公司（简称“金玉华黄金”）于2009年2月26日成立，法定代表人俞某。2013年4月27日，沈阳华玉黄金贸易有限公司（简称“华玉黄金”）成立，法定代表人赵某。金玉华黄金将客户、工作人员转移到华玉黄金，后金玉华黄金不再经营。
沈阳华玉黄金贸易有限公司在不具有金融机构资质的前提下，对外公开宣传，以购买黄金为名，虚构公司要上市、将资金投资于铁矿，以高利息为诱饵，面向社会不特定公众公开招揽集资。
经审计，自2012年6月至2014年8月11日期间，金玉华及华玉黄金累计非法集资369624.59万元，涉及3824名群众，案发前已经返还273797.44万元。截至2015年4月8日，还有1594名参与人的集资金额95827.16万元尚未偿还，华玉公司已累计支付该部分被害人利息30550.13万元。在该部分被害人中，409人共计持有黄金479560.00克。扣除已支付的利息、黄金价值后，华玉公司实际骗取被害人53767.58万元。
2018年7月，法院二审宣判：华玉黄金大股东、行政经理李某犯集资诈骗罪，获刑十四年，并处罚金40万元；作为财务总监刘某的助理，刘某某犯集资诈骗罪，获刑六年，并处罚金15万元。作为华玉黄金聘用的经纪人，冯某等19人犯非法吸收公众存款罪，分别获刑。
华玉黄金的实际控制人赵某、财务总监刘某等外籍人员在案发后潜逃，尚未归案。
经纪人退赃获缓刑
近日，又有一名华玉黄金的经纪人因非法吸存罪一审获刑。
许某是华玉黄金员工，以讲师身份被招聘进入公司，在其担任华玉黄金经纪人期间，面向不特定社会公众招揽集资，进行非法吸收公众存款的活动，经鉴定，吸收存款金额达15255560元，获利169289.93元。
许某供述，其是以讲师的身份进入的，但只讲过一次课，后来成为经纪人，经纪人的佣金是按千分之八提成，主要负责向不特定人员进行宣传、解答投资黄金的收益及风险，投资有高额回报。其有20多个客户投资七八百万，得到佣金10万元左右。
2017年11月，检察机关将此案公诉到法院。审理过程中，许某及其亲属主动返还了赃款169289.93元。
法院审理此案认为，许某作为华玉黄金经纪人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过口口相传等形式向社会不特定公众公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。
许某如实供述犯罪事实，可从轻处罚。许某及其亲属主动返赃，可酌情从轻处罚。考虑到许某为初犯，认罪悔罪，积极退赃的情节，其居住地司法局同意对其进行社区矫正，适用缓刑不致再危害社会，所以对其从轻处罚并宣告缓刑。
近日，法院发布案件判决结果，一审认定许某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5万元。许某的退赃款169289.93元，扣除投资人所得的利息及持有的黄金，按比例返还投资人。
文章来源：华商晨报，特此鸣谢！
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