反洗钱宣传月 | 这些反洗钱小贴士，您一定要知道！

什么是洗钱？

洗钱是为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,如果一不小心被犯罪分子利用,后果将不堪设想。轻则可能会导致自己的资金亏损或被犯罪分子窃取,在个人信用记录中留下污点,日常生活中贷款、买房买车、出国等都会受到影响,重则还可能会成为犯罪分子进行非法活动的"帮凶",不知不觉中参与了违法行为,甚至成为犯罪分子实施诈骗的"替罪羊"。

了解了洗钱的危害,作为消费者的我们该如何避免落入洗钱的陷阱呢?

下面信保小卫士为您带来几个实用小贴士~

一、主动配合金融机构进行身份识别

1. 开办业务或存取大额现金时,请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时做到:出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;以及回答金融机构工作人员合理的提问等。

2. 身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

二、不出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

三、不用自己的账户替他人提现

提现是洗钱常现手法,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测。然而,法网恢恢,疏而不漏。为了避免发生不必要的风险事件、保护自己的资产安全,请不要用自己的账户替他人提现。

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四、避免携带大量现金出入境,严格遵守出入境要求

为防止走私、洗钱等犯罪行为的发生,我国政府规定,中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为20000元,不得超额携带。

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内容来源：

[1]潍坊市公安局网络安全保卫支队 .这些反洗钱小贴士，您一定要知道！[EB/OL].https://baijiahao.baidu.com/s?id=1709083289777927640&wfr=spider&for=pc,2021-08-26.

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