巨头集体退出深圳P2P，包括中兴通讯、深圳华强等上市公司所关联的网贷机构

风向标！

巨头集体退出深圳P2P。

共有71家平台宣布自愿退出，

其中包括中兴通讯、深圳华强等

上市公司所关联的网贷机构。

5月6日，深圳市地方金融监督管理局官网分别发布了两则通知：《关于发布深圳市P2P网络借贷风险专项整治第一批自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单的通知》（下称“《退出通知》”）以及《深圳市P2P网络借贷风险专项整治第一批失联网贷机构名单的通知》（下称“《失联通知》”），并附自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单（第一批）涉及71家平台，以及失联网贷机构名单（第一批）涉及27家平台。

第一批自愿退出
且声明网贷业务已结清网贷机构

值得注意的是，在深圳市第一批71家自愿退出且声明网贷业务已结清的网络借贷信息中介机构中，既包括了金海贷、东方金钰网贷等曾经小有名气的老牌平台，还出现了不少巨头的身影，如香港卫视，又比如深圳华强、康达尔、中兴通讯、领益智造等上市公司所关联的网贷机构均在列。

自愿退出且声明网贷业务已结清
网贷机构名单（第一批）

序号	所在区	公司名称	平台名称
1	福田	深圳猪猪互联网金融服务有限公司	猪猪金服
2	福田	深圳市金宏鑫投资有限公司	香蕉贷
3	福田	深圳市中天网络金融服务有限公司	中天易贷
4	福田	深圳市康达尔金融信息服务有限公司	丰收贷
5	福田	深圳华强易信信息科技有限公司	华强易信
6	福田	深圳天豪融金汇互联网金融服务有限公司	融金汇
7	福田	深圳金海贷金融服务有限公司	金海贷
8	福田	深圳市永泰富金融信息服务有限公司	共富网
9	福田	深圳鸿海金融信息服务有限公司	鸿金宝
10	福田	壹融站信息技术（深圳）有限公司	壹融站
11	福田	深圳票金所金融服务有限公司	深圳票金所
12	南山	深圳市盈创互联网金融服务有限公司	钱钱加
13	南山	深圳市星汉小财信息服务有限公司	盈火虫
14	南山	深圳易兰德金融服务有限公司	鲁班贷
15	南山	深圳市大众汇盈互联网金融服务有限公司	大众跟投网
16	南山	中哲环球互联网金融服务（深圳）有限公司	派派金
17	南山	深圳苞米网络有限公司	苞米bao.com
18	南山	深圳中融资本投资有限公司	共赢社
19	南山	深圳市普融利通金融服务有限公司	普融网
20	南山	深圳市贷贷平安互联网金融服务有限公司	贷贷平安
21	南山	深圳市德晟互联网金融服务有限公司	德晟金服
22	南山	深圳市微联金融服务有限公司	微融资
23	罗湖	深圳市粤辉财富电子商务有限公司	粤辉财富
24	龙岗	深圳市南方智富互联网金融服务有限公司	——
25	龙岗	深圳市车投财富互联网金融服务有限公司	车投网
26	龙岗	深圳智本金融服务有限公司	丰财网
27	龙华	深圳中兴网信科技有限公司	薪乐宝
28	龙华	深圳前海博益互联网金融服务有限公司	多财宝
39	龙华	深圳市中前萌工投资管理有限公司	协融所
30	龙华	深圳市南岭金融服务有限公司	遇财网
31	前海	深圳市中小金协互联网金融服务有限公司	中小财富
32	前海	深圳市水贝珠宝互联网金融服务有限公司	水贝易贷
33	前海	深圳前海绿洲宝互联网金融服务有限责任公司	绿洲宝
34	前海	深圳市前海九汇互联网金融服务有限公司	九e贷
35	前海	深圳开乾互联网金融服务有限公司	开乾金融
36	前海	深圳前海钱柜互联网金融服务有限公司	江粉金服
37	前海	深圳前海蝴蝶效应互联网金融服务有限公司	蝴蝶银
38	前海	深圳市富之富信息技术有限公司	富元汇
39	前海	印信（深圳）互联网金融服务有限公司	-
40	前海	深圳厚水互联网金融服务有限公司	厚水金服
41	前海	深圳前海益日昇互联网金融服务有限公司	益田理财
42	前海	深圳市前海普点电子商务有限公司	普点金服
43	前海	深圳前海点银金融服务有限公司	点银网
44	前海	深圳市前海升值宝金融信息服务有限公司	升值宝
45	前海	深圳市升值贷电子商务有限公司	升值贷
46	前海	深圳前海钱妈妈互联网金融服务有限公司	店融易
47	前海	深圳加号财富金融服务有限公司	加号财富
48	前海	深圳中金汇银金融信息服务有限公司	中金汇银
49	前海	深圳万利行金融服务有限公司	-
50	前海	深圳易米互联网金融服务有限公司	易米阳光
51	前海	深圳前海同路共创互联网金融服务有限公司	满标资本
52	前海	深圳市投融公社互联网金融服务有限公司	投融公社
53	前海	深圳市飞泉金融服务有限公司	飞泉金服
54	前海	深圳前海金门互联网金融服务有限公司	握手财富
55	前海	深圳市前海宏羽互联网金融服务有限公司	羽金所
56	前海	深圳市钱进帮互联网金融服务有限公司	钱进帮
57	前海	中晟易信（深圳）互联网金融服务有限公司	-
58	前海	深圳前海鼎晟网络科技有限公司	鼎金柜
59	前海	深圳前海椰子金融信息服务有限公司	椰子网贷
60	前海	深圳市滇投互联网金融服务有限公司	滇投金融
61	前海	深圳前海易联创富互联网金融有限公司	58money
62	前海	深圳前海华众互联网金融服务有限公司	华众时贷
63	前海	深圳前海港视互联网金融服务有限公司	港视金融
64	前海	深圳华富盈互联网金融服务有限公司	建供金服
65	前海	深圳东方金钰网络金融服务有限公司	东方金钰网贷
66	前海	深圳市合投在线互联网金融服务有限公司	房融所
67	前海	深圳前海海川互联网金融服务有限公司	海贝创投
68	前海	深圳前海牛王互联网金融服务有限公司	-
69	前海	深圳徽银互联网金融服务有限公司	大通钱庄
70	前海	深圳市前海头筹互联网金融服务有限公司	投筹网
71	前海	深圳前海爱健康互联网金融服务有限责任公司	爱健康

◆ 深圳前海港视互联网金融服务有限公司运营平台“港视金融”，该平台2015年成立于深圳前海，注册资本为3000万元人民币，戴凌翔为法定代表人。香港卫视旗下深圳市香港卫视前海文化产业投资管理有限公司持股51％为第一大股东。

◆ 薪乐宝则由深圳中兴网信科技有限公司（下称“中兴网信”）运营，工商资料显示，中兴通讯股份有限公司直接持有中兴网信90％的股份，该公司在2009年5月成立，实缴资本1亿元。

◆ 华强易信运营主体为深圳华强易信信息科技有限公司，此前由深圳华强控股子公司旗下电子商品交易中心全资控股。2018年5月，深圳华强发布公告称将华强易信股权转让给关联方华强金控。企查查数据显示，深圳前海华强金融控股有限公司为华强易信股东，持股100％。

◆ 丰收贷运营主体深圳市康达尔金融信息服务有限公司，企查查数据显示丰收贷大股东为＊ST康达全资子公司深圳市康达尔前海投资有限公司。

◆ 红粉金服关联深交所中小板A股上市公司领益智造，该平台由深圳前海钱柜互联网金融服务有限公司运营；广东领益智造股份有限公司通过广东江粉金服控股有限公司全资控股，系领益智造全资孙公司。

《退出通知》明确，名单内机构应积极主动处置存量网贷债权，确保平台网贷业务结清，并主动申请办理工商注销登记或企业名称及经营范围变更。

第一批失联网贷机构

《失联通知》中显示深圳市第一批失联网贷机构共计27家。《失联通知》指出，名单内网贷机构应积极主动处置存量网贷债权，主动与相关区金融工作部门进行联系。

失联网贷机构名单（第一批）

序号	所在区	公司名称	平台名称
1	福田	深圳市善林互联网金融服务有限责任公司	善行创投
2	福田	诚达商业保理有限公司	诚达商业保理
3	南山	深圳永利科技有限公司	迅信创投
4	南山	深圳市前海汇新富互联网金融服务有限公司	前海星星贷
5	南山	深圳联合清算服务有限公司	联合金服
6	南山	深圳国经互联网金融服务有限公司	蜜蜂互惠
7	南山	深圳市大财子社交互联网金融服务有限公司
8	罗湖	深圳市钱眼金融控股有限公司	钱眼金融
9	罗湖	深圳市惠众财富互联网金融服务有限公司	惠众财富
10	罗湖	深圳前海银管家互联网金融服务有限公司	银管家
11	罗湖	深圳市众创互联网金融服务有限公司	众创金融
12	罗湖	深圳市农信通互联网金融服务有限公司	酒掌柜
13	罗湖	深圳市银钱树财富投资管理有限公司	银钱树
14	龙岗	深圳站投互联网金融服务有限公司	站投网
15	龙华	深圳网联投资管理有限公司	乾壹金服
16	宝安	深圳市微界银城互联网金融服务有限公司	大钱庄
17	前海	深圳前海玖仪源国际金融服务有限公司	—
18	前海	深圳中合宝互联网科技有限公司	5A聚宝盆
19	前海	深圳市中通融贷互联网金融服务有限公司	中通融贷
20	前海	深圳前海龙凤中融互联网金融服务有限公司	龙凤创投
21	前海	深圳易极贷金融信息服务有限公司	易极贷
22	前海	深圳前海润雨金融服务有限公司	—
23	前海	前海云财富金融信息服务（深圳）有限公司	种子易贷
24	前海	深圳市信心资本互联网金融有限公司	智惠蜂窝
25	前海	股德惠民信息咨询（深圳）有限公司	股德金服
26	前海	深圳市前海合贷互联网金融服务有限公司	投巴巴
27	前海	深圳前海众合互联网金融服务有限公司	—

该通知发布之日起15日内，未出现平台出借人主张存量债权的，网贷机构应主动申请办理工商注销登记或名称及经营范围变更；网贷机构未与相关区金融工作部门取得联系的，金融工作部门将依法移送市场监管部门列入异常经营名录或采取其他工商行政监管措施，并协调网信部门、电信主管部门关闭网站、下架APP。

两则通知均提到，“涉及的存量债权未结清的出借人可在通知发布之日起15日内向网贷机构所在区金融工作部门申报存量网贷债权。根据清理整治进程，后续将不定期发布声明网贷业务已结清的网贷机构名单”。

频繁爆雷的P2P 深圳律师教你守好钱袋子

深圳检察官表示，非法集资案件向来以疑难复杂著称，犯罪手段网络化、专业化，数额大，地域广，人数多，利益诉求复杂，追赃难度大，办理起来十分棘手。如何守护投资人的钱袋子，来听广东卓建律师事务所高级合伙人、刑事法律部主任任忠孙律师和广东琨珅律师事务所刑事法律部副主任穆清律师，给各位讲一讲。

记者：当遇到P2P平台准“爆雷”预警时，投资人该如何维护自身权益？

律师：如果投资人是部分投资款逾期时，投资人可以直接选择民事诉讼的方式；如果是平台对P2P项目进行业务清盘时，那么投资人可以选派投资代表与平台进行协商、谈判来解决；但如果平台已经‘爆雷’的话，则建议投资人直接在第一时间进行刑事报案。

【划重点】：只是一般的逾期，可走诉讼渠道；P2P平台“爆雷”请直接报案，不要犹豫！

记者：为什么相比协商、谈判或者通过民事诉讼的方式解决，通过刑事报案的方式处理“爆雷”P2P平台，优势更为明显？

律师：协商、谈判或者通过民事诉讼花费的时间长，周期长，且需要投资人收集材料等。而刑事诉讼的程序是最直接，投资人（受害人）投资花费最少，而且由公安机关立案后侦查处理，搜集相关证据材料，查封涉案平台的银行账户等资金，力度最大。

另外，根据法律的规定，通过刑事诉讼程序追回的资金、财产等，应该优先偿还予受害人。

【划重点】：刑事诉讼程序追回的资金优先偿还受害人。

记者：平台爆雷后逃避责任的经营者是否涉刑事犯罪？

律师：一般情况下，平台爆雷后逃避责任的经营者最易涉及的刑事罪名为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

记者：P2P经营者在爆雷后应承担的责任是什么？如果拒绝还款，或者无钱可还，又将面临怎样的法律后果？

律师：P2P经营者在爆雷后，拒绝还款，或者无钱可还，可能会面临被民事起诉甚至刑事追责的情况。从刑事追责方面来看，非法吸收公众存款罪最高可处十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；集资诈骗罪最高可处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

记者：P2P和普通银行理财以及其他金融产品之间不同的风险点在哪里？

律师：就P2P投资而言，交易完全在互联网上进行，由于单一借款额小，P2P平台缺乏有效的途径逐个对借款人的资质进行风险评估，发生违约的可能性也相对更高。一些近似纯信用贷款的模式，投资者和平台缺乏对借款人的实质性违约防范及保护。

就普通银行理财产品而言，尽管大部分银行理财产品都可以兑现本金和收益，但时常出现实际收益低于预期的情况。且一旦产品开始运转，在到期之前难以变现。此外，非保本的理财产品资金投向十分多样，有一些涉及大宗商品或外汇等高风险项目，不适合普通保本型投资者购买。

就股票而言，高回报的同时也伴随着高风险。由于股市的波动性很强，经常遇见买了跌、抛了涨的情况，投资人抗压能力不强时，容易做出错误的判断与抉择。

就基金而言，缺少系统科学的投资计划，随意地跟风买卖（炒基金）是基金投资者面临的最大风险；基金本身的风险和这一点比起来其实要小得多。

记者：P2P平台“爆雷”时，投资人应当如何报案？

律师：P2P平台“爆雷”时，投资人可以前往平台所在地的公安机关经侦部门报案。

报案应准备的基本材料有：

1、报案控告材料；

2、本人身份证复印件(正反面均复印)；

3、相关《投资合同》、《投资协议》等文件复印件；

4、交款收据、POS机刷卡单、银行转账单复印机；

5、返款凭证复印件,必须提供返款银行账单(现金除外)；

6、交款、返款银行卡正面复印件；

7、提供相关平台信息截图复印件和其他相关材料复印件。报案材料每页的右下角都需要本人签名按手印(右手食指)。

【划重点】遇到平台“爆雷”，投资人如何报案，上述7个基本材料一目了然。

（深圳新闻网 记者 张玲）

来源：深圳新闻网、深圳商报、深圳市地方金融监督管理局官网

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