外贸经典骗局死灰复燃！这种“优质客户”，十有八九是骗子！
The following article is from 焦点视界 Author 老王
最近福步上有一个帖子：“新英国客人要求OA30，让我们查 Sino insurance”。
看到标题的第一反应是——这种骗局又死灰复燃了。
福步论坛上搜一搜，这种问题一大把……
这类骗局典型特征
1. 新客户第一次合作，但好说话，利润可观，让人舍不得放弃；
2. 唯一不好说话的地方是：付款方式时要求做D/A或O/A，并且基本不给定金，或者定金比率极低；
3. 当出口商表示疑虑时，客户说：不放心的话你去找信保公司查我。
客户话术：
For payment terms on this first order, we request you to transact with us by 100% open account from your insurance company.
如果客户符合以上所有特质，基本上是个骗子没跑了。
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骗局全方位拆解
现在，我们来一步步看这个骗局是如何进行的↓
1. 客户给的公司名称，经信保审核过没有问题；
2. 发货后，客户开始推脱付款，甚至消失；
3. 向信保报损，这才发现，客户冒用了资信良好的其他公司；
4. 由于信保保障的是商业信用风险，而不是商业诈骗风险，此单损失无法得到赔付。
此时再想想之前“光明磊落”的客户，就会品出一些“此地无银三百两”的违和感了。
这里需要特别解释一个知识点：
并不是买家让你投保信保，这一单你就万无一失、风险转嫁给中信保了。
信保出险后是否能赔付，关键在于债权是否成立。
例如：
客户不承认有合同关系，能不能出具书面合同；
客户说质量不好，那么合同是否约定质量标准；
双方对货款金额、付款时间等说法不一致，是否有公证邮件、PI等具体证据。
以上情况，需要找大量的间接证据，去证明确实有合同关系、损失金额确实是多少、责任是否确实在于客户。不是你说买家赖账，信保就一定会赔付给你的。
另一个重要问题是：信保保障的是商业信用风险，不是商业诈骗风险！
你可以通过信保调查买家的信用，但是，与你签订合同的买家是否真的就是受调查的买家，这一点信保是不管的。很多骗子也正是利用这一点让供应商放松了警惕，轻易骗走了货物，信保也因虚假贸易而拒绝赔付。
这种涉及赊销付款的典型骗局，以乌干达、肯尼亚等非洲地区为最高发。（详情可查看👉超300万货款就这样没了？外贸人曝光被骗经过！该大国骗子套路真是防不胜防…）
我国商务部网站上的官方预警
见招拆招
骗子无处可“逃”
以下通过一个案例讲解骗子的骗术以及我们的破解之法：
外贸企业A接触到一位买家B，B自称是英国某连锁超市的采购，向A订购一批货物，付款方式是O/A30天，并主动提出如果卖家不放心可做中信保。
于是A通过中信保调查了B的资质，收到反馈说B的评级是AA级，确实是当地比较知名的超市。A放下心来，与B签订了合同。
货做好后，A正常准备订舱发货，此时B要求将提单收货人改为在乌干达的分公司，货物也需要运到乌干达。
此时A敏锐地察觉到了风险，因为如果B不是真正的买家，而是假借B公司之名前来行骗的骗子，那么一旦骗子赖账，信保是不会赔付的，因为信保的信用额度是给真正的B，而非骗子！
对于A来说，这份保险等于白买了，一旦发货，有可能钱货两空。
A此时能怎么办呢？
A需要证明买家B真的是英国公司B的员工，为其在采购。
对策1：让B打一笔定金，不需要太多，只要确认B的企业账户确实是B。
对策2：想办法与真正的B官方联系上，核实前来接洽的这位买家是否确有其人，确认这笔订单的真实性。
此外，立刻查看B的邮箱、合同里的署名、各种文件上的公司名称，一个字母一个字母仔细核对，以防是个山寨版的B。（狠一点的骗子，甚至能搞出一个山寨官网。）
这样，基本就能破解骗子的骗术了。
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