查看原文
其他

渡边太太和中国大妈,不一样

碧树西风 记忆承载 2024-07-11

我那天提到一个词儿,渡边太太们。

有人问我,这什么意思?是中国大妈么?

那咱们做个科普吧。

我们小时候都学过,商品社会的周期性,就是倒牛奶那个例子,生产太多了,工人薪资太少了,买不起,只能出清一批企业。

这个过程就是康波周期,繁荣、衰退、萧条、回升,每五六十年,来一个。

那么后来发达国家发明了一个东西,叫做量化宽松。

我们国内对于这个词儿最早的印象可能来自于09年那一次,房地产大家也都享受到了红利。

因为人家放水你也得放,不然人家的水流入你家抄底你的资产,你就哭晕在厕所里了。

国内很多人没有注意过日本,因为我们这小二十年里一直盯着美国。

其实08年美国人的量化宽松,是日本早些年发明的。由美国壮大完善,并推向了全世界而已。

日本为了走出90年代回调过度的余波,实际上他们的刺激力度更大,甚至到了零利率,负利率的程度。

那么你想想看,在那些年里,日本的家庭主妇们,每每收到丈夫的工资,她们会有什么想法?

存起来么?没利息。

虽然物价不会上涨,但是钱不生钱,终归心里难受。

于是日本主妇们会干嘛?会像安倍经济学指望的那样,跑去买买买?拉动消费?

不会的。

她们会把日元换成美元,存到美国去。

是的,美国利息也不高,问题是,能比日本低么?

当绝大多数日本女人都这么干的时候,什么事情发生了?

美元对日元的趋势的相对确定性发生了。

日本女人都卖出日元买入美元,那么美日在外汇市场上,就是长期涨的。

双赢发生了,日本女人汇率上赚一笔,美元对日元涨嘛,利息上还赚一笔。

那么她们会怎么做?

她们会干脆贷款,问银行借入日元,用别人家的日元去买入美元,存在美国银行,从套利变成加杠杆套利。

从不甘心自己的钱没有利息,变成了用别人的钱去赚利息。

这群日本女人,就被叫做渡边太太们。

这是明面上的部分,也是这个词儿解释,但这是完整的渡边太太吗?

并不是。

就像我们之前写赵行。赵行,身份,职务,工作范围,这是明面上的部分。

他怎么成为赵行,他到底要经历什么,这个底下的,才是有价值的。

渡边太太们也是一样的。

一个人要做渡边太太,需要几个条件同时满足。

第一:

我们想一想,站在全世界的范围内看,除了美国之外的发达国家,利息下降,是不是趋势?

当然是趋势。

那为啥没有出现过亨利太太,贝克太太呢?

因为利息下降和无限下降不是一个词儿。

张三的利息是4个点,你的利息是2个点,差值有多少?2个点。

如果你是去借款,要3个点,差值就只剩1个点了。

就1,2个点,你换汇,换来换去,要不要手续费?那你还挣什么钱?

好,如果张三的利息还是4个点,你的利息是负的,你的借款利息是0。

那你有几个点的差值,借别人的钱都有4个点。

这事儿是不是变得可以做了?

第二:

你能不能随便兑换货币?想换什么换什么,想怎么换怎么换,没有额度限制?

那要看具体每个国家的规定了。

如果能,那么你的兑换成本就是牌子上兑入兑出的差值。

如果不能,对不起,这里面还有额外成本。

好比按规定,你只能兑换XXX金额,结果你想要兑换2XXX金额,那多出来的XXX,可不可能零成本完成兑换?

第三:

不加杠杆,这件事的意义是什么?

其实就是没意义。

我们不用去想日本太太们,我们就来想想咱们的普通人。

如果你全家的存款就100万,不加杠杆,随便你折腾,多折腾3个点出来,能干啥?

每年多3万块钱,你是能上火星么?

就为了每年多挣3万块,操这么多心值得么?

出门摆个碗讨饭都不止这点。

那么如果加杠杆,也就是用借来的钱去生钱,最大的问题是什么?

是万一。

万一日元过程中对美元猛涨一波,渡边太太们会怎样?

会集体爆仓,血本无归。

你加杠杆了呀,如果你加了10倍杠杆,反方向行情走10%,你没钱追加保证金,那不就爆仓了。

所以,渡边太太们得怎么样?得盯盘。

夜里,美国开市的时候,她们要看着屏幕。

这时候,我们忽然发现,为什么是日本,为什么是渡边太太了。

因为她们是全职家庭主妇,她们本来就要早起给老公做早饭以及午餐带的盒饭,她们本来就有一整个下午和晚上,因为她们的老公晚上要出去应酬,可能10点才回家。

也就是说,她们可以夜里操盘,早上入睡,下午起床。

你能么?

如果你本不是全职主妇,你去做这件事,还香么?

我讲这个,不是让谁去学习渡边太太,而是让你看到,任何生态的形成,都有背后的原因。

南方为什么长这种植物,北方为什么长那种植物,包括今天回家,为啥你妈给你烧这道菜不烧那道菜,都有原因。

什么原因?

你妈今天去菜市场,只买到了土豆,于是她只能给你烧土豆丝,如果她买到的是番茄和鸡蛋,那么她就会给你烧番茄炒蛋。

一个大厨,实际上是就着手头的材料,在做菜。

回到我们身上,是一样的。

你看赵行是这样的,渡边太太是那样的,那只是表象,他们为什么长成了这样,这个后面的原因,才是本质。

人,都是一个鼻子俩眼睛,你说渡边太太是女人,我也是女人,这种分析毫无价值。

我前面讲的那个第一,第二,第三,你分析过么?

所以我们看一个人,要看他身上所有的点,而不是一个点。

我给你举个例子,近些年的例子。

之前俄乌刚开战的时候,卢布狂跌,所有人都说完了,我和几乎所有自媒体看法相反,我讲,卢布绝地大反攻。

黄金,升水非常高,我讲了一个对冲的故事,地上有块糖,你可以赌糖一定消失,因为糖一定会被蚂蚁搬光,如果那块糖像永动机一样永远搬不光,那你更开心,你后半辈子都可以赚这个钱了。

美联储降息,从去年炒作到今年,无论多少自媒体跟你们讲,马上降,我都反复讲,且等着,理由一二三四五。

还有很多很多,什么房地产的盖子要怎么揭开,后续每一步是什么,什么汇率到了多少,然后就会怎样,不列举了,太多了。

我要列举的这些例子有一个共同特征,几乎99%的自媒体告诉你要往东的时候,我一个人跟你讲,要往西。

我何以如此笃定?

你注意我的问题,我的问题是何以如此笃定?

你巴拉巴拉把一件事讲清楚,这叫什么?这叫才华。

你笃定,这叫什么?这叫资源。

《城中之城》里面那个小姑娘,她为什么那么笃定地告诉老板,明天上级要来查我们公司的账,今夜不突击做准备,明天等着关门。

你觉得她靠什么那么笃定?难道是才华?

这种笃定,就叫资源。

诸葛亮很有才华,他很懂荆州,他巴拉巴拉讲了一堆,体现了他学识渊博,思想深刻。

但我告诉你,诸葛亮不会靠才华去下注的,明白不?

诸葛亮的老丈人和荆州牧刘表,是连襟,荆州水军都督蔡瑁,是诸葛亮的妻舅。

诸葛亮真的下注的时候,他是不会不通过各种复杂的关系网去确认那些分析的。

俗称分析,都是纸面上的,真正让一个人下定决心做决策,永远是纸面下的那部分。

我们读者里面不乏阅历很深的,做老板做很多年了,心知肚明我在说什么。

你再有才,你再自信,你也不会信誓旦旦回回顶着全网跟所有人对着干。

谁给你的底气?你就不怕被打一次脸么?

如果回回都打别人的脸,这真的仅仅是靠才华就能解决的问题么?

我们每个人,实际上就是一家公司。

公司需要不同类型的人,正如我们需要自己身上有不同类型的东西,有些是才华,有些是勤奋,有些是资源。

打牌,45678,压了34567,不是某一张牌起作用,是每一张牌都起了作用。

我们假设刘表还有一个亲戚,叫猪八戒,人很笨。襄阳城里还有一个人才,很有头脑,叫沙和尚,但很遗憾,他被孤立了。

某一天,刘表,诸葛亮,猪八戒三个人聊天,说了很多悄悄话。

诸葛亮能知道的,猪八戒都能知道,他能做什么?他什么都不能做,因为他根本啥也听不懂,他就没有分析能力。

沙和尚是个人才,很有能力,但是对不起,你没有信息渠道,你敢空对空的做决策么?

看到了么?诸葛亮的本质是什么?就是猪八戒+沙和尚。

一张牌没法打,两张牌凑起来就能出牌了。

你要不要聪明,勤奋,踏实,十年的事情真的做足十年?

当然要。

你要不要情商高,会来事儿,考虑别人的需求,有卖家思维,搞好同事,领导,客户之间的关系?

当然要。

你要不要尊重人性,尊重利益,让别人信任,你才是能够给出关键信息最高回报的那个人,从而像诸葛亮一样建立的情报网?

当然要。

我要为了让多数人能看懂,不得不把很多东西极端化从而简化模型。实际上的现实,比这个复杂一千倍。

现实中无论你有什么背景资源,你都找不到100%靠谱的信息,现实中无论你的分析多么精密,都有你漏掉的地方。

所以光456这三条不够的,就像台面下的部分仍然分显性与隐性。

这就叫45678,每一张牌都很重要。

所以我才讲这叫生态,45678本质上是一种生态,渡边太太们是一种生态,安倍改变土壤的过程中,催生出的一种生态位,被这群女人填补了。

有这个气候,有这种土,才会长出这种树。

所以,去分析十年后的终局,其实是在分析什么?在分析那是什么气候,那是什么土,然后才知道,我要长成什么树。

继续滑动看下一个
向上滑动看下一个

您可能也对以下帖子感兴趣

文章有问题?点此查看未经处理的缓存