视频 | 银行员工连买个早餐，也得写报告说明了？

大额的你们不敢管，光对我们员工这小额的往来重拳出击是不是啊？

文丨金融八卦女作者：铁马

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讲一个银行恐怖故事啊。

银行附近有几个早点摊，早餐摊主都办了收款码。结果银行员工每天买早点，现在整个网点，都在写报告解释，为什么每个员工都和这几个收款码有多次资金往来。

看到了吧，银行对自己人的风控恐怖如斯啊。

还有人说，去年山姆车厘子比较火的时候，同事让我代买山姆的车厘子，前前后后买过40多箱，那时候还没有查过同事之间的小额转账。结果今年纪委找来了，问我们同事之间为什么有资金往来？还都是200多块钱？你们在搞什么勾当？还让我写说明、一张一张地截图同事给我的钱，还要和山姆我买车厘子的订单一一对应。

还还有人说，我们网点在菜场后面，整个菜场四分之三的摊位用的全是我们的二维码，风控每个月都来问为什么我们和这些二维码频繁交易，最后问烦了，直接要了一份菜场二维码的花名册。

还还还有人说，我都离职一年多了，打电话问我为什么我去年用信用卡在房产公司刷了一百多块钱？

回忆半天，是去团建泡温泉在酒店临时买泳衣刷的…你们可能要问了，这不是挺正常交易吗？答曰：银行员工不可以在房产公司的pos刷，怀疑你刷信用卡购房啊。

所以银行人的职业病是，同事之间能不发生转账交易就不转账，非要交易就用现金，去外面付钱，从来不用行里的银行卡付钱。毕竟有人上班时间用拼夕夕买东西用了行里的银行卡，都让写说明，结果买的还是网点元旦布置的东西。有人都离职三四年了，还打电话来让她回忆，为什么18年跟同事有大额金钱转账，要交叉印证。

为啥会查出来这些呢？因为交易集中度太高了，触发了算法，不是你等会儿，真的异常交易你咋老查不到呢，大额的你们不敢管，光对我们这小额的往来重拳出击是不是啊？

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