07-反洗钱的意义

　　在我国经济与世界经济的融合不断加深、社会矛盾发生新的变化的形势下，加强反洗钱工作具有十分重要的意义，对此必须有新的和更深的认识。

　　⒈反洗钱是遏制犯罪的客观需要。预防、监测、遏制和打击洗钱活动，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，严防其扩大和蔓延。

　　⒉反洗钱是金融机构强化自身风险管理的需要。金融机构风险管控的好与坏、风险处置应变能力的强与弱直接决定一家金融机构的成败与否。自20世纪90年代以来，金融机构普遍推行了全面风险管理。洗钱风险管理是金融机构全面风险管理的一个重要组成部分。

　　⒊反洗钱是维护金融机构声誉及金融稳定的需要。金融机构卷入洗钱和恐怖融资，不仅会面临巨大的法律和运营风险，而且严重损害金融机构甚至政府的声誉。反洗钱和反恐融资制度缺位，导致跨境资金的异常流动，破坏金融稳定。

　　⒋反洗钱是维护国家利益、履行国际承诺的需要。当前，反洗钱与反恐融资已经涉及到诸多领域，许多重要国家更是将其提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。

　　中国在国际反洗钱和反恐融资领域发挥重要作用。中国是安理会常任理事国，是最大的发展中国家，签署和批准了多部反洗钱和反恐怖融资公约，支持联合国安理会制裁恐怖主义的各项协议，明确承诺积极参与反洗钱与反恐融资合作。（摘自《证券期货业反洗钱培训》材料）