USDT幕后，庄家 Bitfinex 的猫鼠游戏

对于一家中心化交易所来说，有两个生死考验：

1. 资产被盗后，是否有资金补上漏洞

2. 为了保证法币兑付能力，能否找到储备银行合作

7年来，Bitfinex这家交易所，正如它的名字不死鸟（Phoenix）一样，在一次次的被盗和监管危机中，幸免于难。

Bitfinex 的惯用手段就是「左手倒右手」。毕竟，Bitfinex、Tether、以及Bitfinex的储备银行Noble Bank，三方都在同一张利益网上。

在法律边缘疯狂试探的Bitfinex，其实早已被美国监管机构盯上，一场历时数年的「猫鼠游戏」开始了。

 01. 

 大人物 Brock Pierce 

USDT 的前身叫Realcoin，由Brock Pierce参与创办。

Brock Pirece在中国被熟知的身份是EOS前合伙人，通过手下的Block.one平台，与BM一起为EOS打造了7亿美元的1CO募资神话。

作为圈内元老级人物，Brock Pierce2013年通过Block Capital进入币圈，是以太坊1CO最大的投资人之一，Coinbase的早期投资人，后来也参与了Tether的投资。

其净资产估值在7亿-11亿美元之间，在2018年被福布斯杂志评为加密行业最富有的20人。

后来，Brock Pierce 买了一栋豪宅，安家在波多黎各 —— 一个不用交税的美国自由邦。

如果你去过以太坊开发者大会，或者经常逛推特，会知道他标志性的帽子装束。

Brock Pierce的另一个身份是迪士尼童星，因12岁时出演《Mighty Ducks（野鸡变凤凰）》而为人熟知。

他也是Mastercoin基金会创始成员。Mastercoin是历史上第一个进行1CO的代币，是比特币的二层网络。当时的Realcoin就建立在Mastercoin上——现在叫做omni。

2014年11月 Realcoin改名叫“Tether”并正式发布测试版，改名的原因是避免听起来像山寨币。

不过，Tether公司和Bitfinex的关系，在当时却被隐蔽起来。

 02. 

 Bitfinex与Tether的「共享高管」

2012年 iFinex公司在香港成立，后来成为 Bitfinex和Tether的母公司。

Bitfinex 成立于2012年12月，登记在香港。 CEO是Jan Ludovicus van der Velde，CSO 首席战略官是 Phil Potter，CFO 是Giancarlo Devasini。 

（2018年5月Potter辞去了CSO的职位）

这三个人是什么样的人呢？

CEO是个生活在香港的荷兰裔，曾在国立台湾师范大学上学。CFO是个在法国生活的意大利人。

CSO和CFO都被扒出过黑历史：20世纪90年代，Potter 曾因为向纽约时报吹嘘自己 3500 美元的劳力士手表，被摩根士丹利开除。 1996年，Devasini曾经大规模搞过盗版出售微软软件。

他们从不接受任何媒体采访。

如果你想从Bitfinex联系他们，只会有一个PR公司5W出来代理交涉。5W是Bitfinex在17年底专门聘请的公关公司。

Tether 网站上也从来没有「关于我们」界面。

除了2017年6日，美国商品期货交易委员会向Tether发了传票，前后的5-7日三天里。Tether网站短暂公开过其创始团队。

来源：https://blog.bitmex.com/tether/

Tether与Bitfinex高管团队完全重合。

看到这里，我们知道了USDT的创始人是大名鼎鼎的Brock Pierce，实际控制团队就是Bitfinex的创始团队。

不止于此，在这个关系网中，Brock Pierce还扮演着一个更关键的角色。

 03. 

 他是 Tether 的创始人 

 也是 Bitfinex 储备银行的创始人 

为了支持客户提现的服务，交易所必须找到传统银行合作。

2017年以来，它合作的储备美金的银行一直是波多黎各的Noble Bank。

Noble Bank的联合创始人就是上文讲到的，居住在波多黎各的Tether创始人Brock Pierce。另一位联创是前华尔街高管John Betts。

Betts又是谁呢？

2014年，Betts试图收购因为被盗比特币而面临倒闭的Mt.GOX。 Brock Pierce和前FBI局长Louis Freeh也参与其中。

Louis Freeh 同时是一家律师事务所Freeh Sporkin＆Sullivan（FSS）的联合创始人。这家事务所曾在2018年6月1日，受Bitfinex的聘请，声明Tether在银行中拥有25.5亿美元，足以支持当时流通的USDT。

不过， 并没有拿出官方审计。

值得一提的是，FSS高级合伙人Eugene Sullivan也是Noble Bank的顾问。

至此，Bitfinex、Tether和Bitfinex储备银行之间的一张利益网，浮出水面。

2018年10月，由于监管机构介入，Noble Bank 停止了与Bitfinex以及Tether的合作，寻求出售。

此后，找不到传统银行合作的Bitfinex最终找到了支付公司Crypto Capital来提供法币兑现的服务。

而这也是造成了前几天曝出的纽约检方指控Bitfinex挪用8.5亿美元用户资金事件的关键角色。

这件事本身是检方利用Bitfinex借USDT填补资金漏洞的行为，对Bitfinex的一次「狙击」。

不过，这其实不是Bitfinex第一次「巧妙地」借用Token来为资产补洞了。

 04. 

 左手倒右手 

Bitfinex最令人啧啧称奇的是在2016年被盗事件中起死回生。通过转嫁损失到用户，利用「欠条币」补上被盗的窟窿。

Bitfinex历史上被曝光过3次重大比特币被盗事件。最严重的一次在2016年8月2日，Bitfinex的12万个比特币消失，遭受重创。这些比特币当时价值约7,500万美元。这是比特币历史上仅次于Mt.GOX的最大盗币事件。

怎么办，像Mt.GOX那样宣布倒闭吗？

精通「左手倒右手」的Bitfinex想出了这么一个办法：用户平摊损失，债转股。

BItfinex 拿走每个用户存款的36%来共同分担损失。作为回报，发给用户「欠条币」，也就是最初的平台币BFX，一个BFX代表1美元。并表示，BFX代币既可以交易，也可以用来购买母公司iFinex的股票。

这个决定遭到大量用户强烈反对：凭什么让我拿出自己的资产帮你交易所填补漏洞？

虽然引起用户诉讼，但是这个方法却为Bitfinex争取到了宝贵时间。

当时BTC正带动行情大涨，交易量不断增加，BItfinex也获得了喘息的机会，靠手续费利润不断回购BTX，宣称以此弥补用户损失。

不过没有人知道究竟多少枚BFX被发行、被回购。后来，这个平台币一路下跌，甚至跌出0.3美元。

2017年4月3日，Potter在一个音频中透露，所有没有被回购的BFX代币都已转换为USDT。也就是，用户损失的BTC和美元被换成了USDT。

 05. 

 猫鼠游戏 

在「8.5亿美金漏洞」事件之前，美国监管部门已经一次次地向Bitfinex「出招」了。

就在Bitfinex被盗的前2个月，2016年6月2日，美国商品期货交易委员会（CFTC）以为比特币和其他加密货币提供非法场外交易和融资，以及未按照“商品交易法”的要求注册为期货经纪商，对Bitfinex罚款75,000美元。

（美剧《Billions》）

2017年5月，美国司法部和美国商品期货交易委员会（CFTC）开始研究非法操纵比特币价格。然后在2017年12月，传唤了Tether和Bitfinex。

2018年11月30日，据彭博社报道，联邦检察官称Bitfinex和Tether的关系网涉嫌操纵比特币价格。

2019年4月24日，「8.5亿」事件发生了。

纽约总检察长办公室（NYAG）起诉Bitfinex和Tether的母公司iFinex，称Bitfinex一直在挪用客户和公司资金，然后通过其 Tether 发行的 USDT 的美元储备资金弥补损失，以掩盖8.5亿美元的亏空。

总检察长表示，Bitfinex 这 8.5 亿美元资金损失调查事件始于 2018 年。

当时Bitfinex将 8.5 亿美元的客户和企业资金交Crypto Capital 处理客户的提现请求。但是在接下来的几个月里，Crypto Capital 未能成功处理掉 Bitfinex 的这些请求，因为这笔资金被冻结在了葡萄牙、波兰、美国的几个不同的银行中。

Bitfinex对此回应，Crypto Capital 的 8.5 亿美元就是被司法部冻结的，然后纽约州检察长再说 Bitfinex 无力偿付，这是典型的美式黑社会行为。

蹊跷的是，2019年2月26日，Tether悄悄在其官网修改了其抵押品细分构成，宣布每一枚 USDT 对应相应的资产储备，这些资产现在可包括：加密货币，现金等价物，和来自第三方的应收帐款，也就是第三方贷款。

此前 Tether 声称自己的资产储备组成 100% 是美元。

现在看来，Tether的储备原来是借给Bitfinex去应急了。

不过，检方怎么就准确的抓住了这条辫子？

原来，Cryptp Capital作为一个没有银行牌照的支付公司，只能通过一系列空壳公司开设大量银行账户来完成像BItfinex这样交易所兑现的要求。

Bitfinex确实找不到主流银行合作，只能依赖Crypto Capital。而Crypto Capital这种做法极易引起监管关注，被认定有可疑行为，相关资金就会遭到冻结。

而检方就是抓住了Bitfinex托管在Crypto Capital 的8.5亿资金冻结，只能挪用姐妹公司的USDT填补漏洞，对Bitfinex一举下诉状。

而后，Bitfinex又被发现在没有与Crypto Capital签署合同的情况下，就将巨额资金交给其管理。

如果Crypto Capital与Bitfienx没有在同一张利益网上，那么Bitfienx这次可以说是搬起石头砸了自己的脚。

 06. 

  庄家不死 ？ 

Bitfinex这次又要如何应对监管的发难？

来自Dovey Wan的最新消息，BItfinex准备卖币和IEO了。计划募资10亿美元USDT。

Bitfinex股东，赵东在朋友圈和微博说「Bitfinex 大概率要发 IEO」「Bitfinex确有发币计划，但细节未定」。

对于Bitfinex，这只是熟悉的操作罢了。

 07. 

 一条后路 

当监管机构铁了心让「不死鸟」变成「囚牢鸟」，Bitfinex到底还能逍遥多久？

每个中心化交易所背后，都有一双眼睛在时刻盯着。

而交易所自己也在时刻担心资产被盗和法币兑现这两大生死考验。

历史上，从来没有哪一个交易所能不担心「黑客」也不畏惧「监管」，稳坐铁王座。

Bitfinex早已知道自己身置一场与权力机构的「猫鼠游戏」之中，为自己留了一条后路——去中心化交易所 Ethfinex Trustless。

其他头部交易所们，也在为自己布局「去中心化交易所」。

Coinbase收购了Paradex，Binance在自家公链开发的DEX也刚刚上线。

没有足够资金和开发能力的二线交易所们，如Kucoin选择了与DEX合作，通过「资金上链储存」来预防被盗和被监管的危机。

而没有准备后路的交易所们，如香港最大的比特币交易所Gatecoin，几天前宣布倒闭，二线交易所如DragonEx更是难逃倒闭的命运。

事实也证明，当交易所产生信任危机，用户总会把自己的钱拿出来放在链上、放在自己的钱包里。去中心化交易所又迎来一波忠诚用户。

（图为北京时间，来自小葱App）

在今天，你想做一个去中心化交易所，没有那么难了。

因为有0x、Hydro、路印和oneroot这样的交易协议，提供去中心化交易所的开源代码和流动性服务。

比如，做一个和中心化交易所交易一样快的、能和中心化交易所共享订单簿的DEX，用Hydro SDK就能完成。

其实，中心化交易所行业长期可能不会倒，但某一家交易所短期很可能会倒；去中心化交易所行业短期可能不会爆发，但某一家交易所长期存活的概率却一定比中心交易所更大。

回头看看，Bitfienx 内外，几个大人物组成的利益网，捆绑了整个行业流通的28亿美金USDT。

竟是这个去中心化行业里，最「中心化」的存在。

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加作者微信 Diane_1997

请注明来意哦

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【参考来源】

• https://amycastor.com/2019/01/17/the-curious-case-of-tether-a-complete-timeline-of-events/

• https://blog.bitmex.com/tether/

• https://www.ethnews.com/finding-van-der-velde-a-mission-to-unmask-the-ceo-of-the-worlds-largest-bitcoin-exchange

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