【以案释法】以虚假的财务报表为名义解除抵押，构成贷款诈骗

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案情简介

ANQINGJIANJIE

2015年8月，张某作为呼伦贝尔市帝标酒店有限公司（以下简称帝标公司）法定代表人，以公司所有的帝标酒店作抵押，向满洲里市恒业典当有限责任公司（以下简称恒业典当公司）申请典当1400万元，办理了抵押登记。当期届满后，张某没有履行还款义务。2016年4月5日，张某代表帝标酒店公司与恒业典当公司签订了还款协议，但张某仍没有按期还款。2016年6月，张某为从呼伦贝尔农村商业银行（以下简称农商行）贷款，通过QQ联系他人伪造了一份房屋他项权证。后张某用伪造的房屋他项权证将恒业典当公司持有的房屋他项权证调包，并伪造了恒业典当公司印章及解除抵押证明，向房管局办理了解除抵押手续。随后，张某使用帝标酒店房产以及以欺骗手段解除抵押的帝标酒店房产共同作为抵押向农商行申请了3000万元贷款，并办理了抵押登记，农商行发放了3000万元贷款。张某通过网上银行将3000万元贷款转出，并将其中近900万元用于偿还债务及个人使用，2100万元用于到澳门赌博，挥霍一空。农商行遂以张某诈骗为由向公安机关报案，张某被刑事拘留。

 GUO SAN AO

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代理意见

DAILIYIJIAN

一、撤销内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院（2017）内07刑初28号刑事判决。

二、发回内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院重新审判。

GUO SAN AO

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判决结果

PANJUEJIEGUO

人民检察院采纳辩护意见没有指控罗某某参加黑社会性质组织罪，人民法院判决罗某某犯非法占用农用地罪、非法采矿罪，判处有期徒刑三年六个月。

GUO SAN AO

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案例评析

本辩护律师主要从法庭发问、证据辩及法律辩三个方面进行有力辩护：

一、法庭发问

证人证言是刑事案件证据类型的一大特点，而且也是法院裁判的重要证据之一。因此，要善于发现证人证言所存在的问题，尤其是证人证言直接影响到定罪量刑的，要运用《刑事诉讼法》之规定书面申请法庭通知证人出庭。在证人有可能出庭的情况下，要认真研读证人在侦查机关所作的每一份证言，拟定发问提纲，并对证人在回答发问时所可能出现的各种情况，做好准备，力争使证人的出庭对于法庭查明案件事实起到非常重要的作用。最终打掉了起诉书对张涵犯合同诈骗罪的指控。

二、证据辩

刑事案件的证据纷繁复杂，需要辩护律师对每份证据都非常熟悉，尤其是对定罪起重要作用的更要熟知于心。在此基础上，本律师通过列表画图等方式，找出单份证据、多份证据之间存在的问题，紧紧围绕证据的合法性真实性关联性，详细论证证据之间并没有形成完整的证据链条，现有证据不能支持公诉机关的指控主张。

三、法律辩

涉及到商事犯罪的案件，律师不仅要非常熟悉《刑法》，更要熟悉《合同法》、《担保法》、《物权法》等基本法律，还要熟悉相关司法解释、座谈会纪要等规范性文件。在此基础上，依据法律法规及规范性文件之规定，结合具体证据，详细论证民事违约责任与刑事上的非法占有的区别，进行全方位多角度的综合性辩护。

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