中国严查海外汇款！多国数千个华人帐户被封，超21兆美元隐密资产曝光
最近，不少在边境做生意的小伙伴感慨：“现在想从中国往其他国家汇钱是越来越难了！”不管是做生意、留学还是购置房产，汇款都成了头等大事！
现在想从中国往国外汇钱越来越难了！
为了这件事发愁的，可不仅仅是做跨境贸易的人，中国的银行业最近也是愁云密布、瑟瑟发抖！这到底怎么回事呢？
中国外汇管制动真格的了！
10月22号，对于中国的银行界来说，可谓是悲伤的一天！中国7大银行纷纷没有逃过被罚款的命运！
到底是因为啥呢？这么说吧，如果你在银行办理过外汇业务，未曾被要求填写用户外汇用途，也未被要求填写及时核实外汇使用时间，那么他们的罚款也有你的一份“功劳”！
其实中国对于外汇的管制规定很早就出台了，但是不管是普通群众的我们，还是银行，大家都没当真……认为国家执行力不会那么强！
但是直到各大银行被罚款，建设银行被下令严整银行建设，交通银行则赶紧把罚款通交，中国银行发起了深刻的反省……这时我们才知道，这次是动真格的了！
不光是银行要老老实实，如果你是“侥幸”逃过追踪的外汇者，在接下来的一段时间里可能被追查。
为打击跨境逃避税，今年9月起，中国首次启动交换非居民金融帐户涉税资讯（CRS），日前已有澳洲、新西兰等地区数千个华人帐户被封，超过21兆美元隐密资产曝光。“隐形资产”无处遁形！
中国外汇局为什么要严查？
这几年来，中国人利用换外汇全世界到处买房已经成为一种流行。随着缅甸允许外国人买房，在许多楼盘开盘的展厅里，都可以看到不同性别、不同年龄段的中国人在了解情况。
看到这个景象，很多人就奇怪了！禁止购置海外房产早就出台了，为什么还有人可以拿着这么多钱在国外肆无忌惮地买房子？难道国外的房子都这么便宜？就连中国外汇局也很奇怪，这政策都实施了一年多了，说好了不能用外汇购置海外房产，怎么总有那么多人不听话呢？
于是，中国外汇局决定，再次安排人手，开始严打外汇海外购房现象！国家外汇管理局相关负责人表示，个人购汇不得用于海外购房，因为个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目，并且强调：“一直以来都不能做。”
中国的外汇政策中明确提到：
购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。
当然，这并不是说，完全禁止中国公民对外汇款。除规定的渠道外，中国居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。
所以，要是想用外汇进行海外投资，首先投资项目得符合规定，但是房产并不在规定范围内，但是却有越来越多的人拿着外汇在海外买房。
外汇局表示实在看不下去了，严打！必须严打！
于是，就出现文章开头的那一幕，许多银行根本没有按规定弄清楚外汇的走向，就给办理了汇款业务。既然这样，只能罚款了！
同时，外汇局表示，下一步，就是严罚违规使用外汇的个人！
划重点！通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作，是央行、外汇局等此次打击的重点。
外汇局将继续保持检查和处罚力度不变，并持续对外汇违法违规行为进行高压打击。接下来还将严厉打击构造虚假交易、欺骗交易以及逃骗汇、非法套汇行为。
也就是说，外汇局将即日起，在查处、通报违规案例方面却越来越频繁，并且打击手段更具现代化、信息化，惩罚手段也将越来越严厉。
互联网外汇将受到管控
很多人看到这里要说了，不能通过银行汇款，那通过网络平台是不是就不受到监管了？可千万别刷这种小聪明，你能想到的，人家外汇局能想不到？
就在最近，中国外汇局也把互联网金融彻查了一番，并下达了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》这一新规！
规定中明确写道，客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
对于在缅甸经商和留学的中国人来说，这可是件大事！
从2019年1月1日开始，只要是单笔或累计交易超过5万人民币，或者新元等值1万美元以上。交易后5个工作日内都需要机构报告。
如果违规，会被追究刑事责任！
对在缅甸边境经商的商人来说，交易时，图方便和省手续费，很多人都会选择使用第三方平台进行转账，然后再拿着钱，在缅甸兑换缅币或者美元。
但是小编在这里提醒大家！这项规定出台之后，大家还是让自己的父母乖乖去银行汇款吧！因为如果还继续用第三方平台汇款，外汇局完全有理由相信，你们在洗钱！
个人购汇全攻略
看到这里，大家肯定都在心里打鼓，我们都是遵纪守法的人，但是在不知情的情况下，一不小心违反了中国的外汇管制规定可咋办？
小编这里就给大家科普一下中国外汇管制的规定，手把手教你们填写《个人购汇申请书》。
每人每年只有5万美元的外汇额度！并且从2017年1月1日起，无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途。
申报单上对个人购汇用途做出了详细分类，每个大项后有三四个小项均需要填写！
比如，因私旅游，要填写预计停留期限，目的地国家，预计进外停留期限，目的地国家、地区。境外留学，要填写学校名称、留学的国家、年学费金额和年生活费币种、金额。探亲，需要填写包括预计境外停留时间、目的地国家、境外亲属姓名、与境外亲属关系四项。境外就医，要填写停留期限和境外医院名称。
如果你的个人实际用途不在《申请书》明确列明的八项购汇用途项目之内的，要勾选“其他”项，并详细说明交易对方名称、具体购汇项目、交易所需金额/币种等事项。
下面重点来了，要是不想“惹祸上身”，下面这购汇“六不得”一定要熟练阅读并背下来~！
“6不得”：
1. 不得虚假申报个人购汇信息；
2. 不得提供不实的证明材料；
3. 不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
4. 不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；
5. 不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。而如果被列入“关注名单”，个人当年及之后两年不享有个人便利化额度。
发现以欺骗手段将境内资本转移的，由外汇管理机构调回外汇，并处以逃汇金额30%以下罚款，严重者处逃汇金额30%以上等值以下的罚款！
汇款不好汇？干脆自己带？大家再看第42条规定，违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机构给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款，法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定！同时依法移送反洗钱调查。
如果违反规定办理个人购汇业务的，相关信息将依法被纳入个人征信记录……
亲爱的小伙伴们，虽然现在外汇管控越来越严格，但是中国此举可是为了表示严厉打击非法地下钱庄、非法海外资金外流的决心和态度！所以，只要大家跟着政策走准没错~快戳“写留言”说说你有没有受到影响吧~
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