【以案说险】拒绝信用卡违规套现,做金融小卫士

以   案   说   险  

拒绝信用卡违规套现

做金融小卫士

一、案例经过

某日，晋江建行某支行来了一位年轻女士，她向支行工作人员询问建行是否会向信用卡持有客户发送“提高额度”、“赠送优惠福利”的短信并向我行工作人员出示短信。我行工作人员看到对方号码后，立即断定该条短信为诈骗短信。在得到我行工作人员否定的答案后，该年轻女客户表示还好来到网点进行确认，否则可能就会点击短信里的链接进而被诈骗。我行工作人员借此向该客户进行反诈骗金融知识的宣教，而后该客户向我行工作人员表达感谢。

二、风险分析

01

利用虚拟号码发送客户短信，事后将无法追踪账号

02

以银行机构名义，以“提高额度”、“赠送优惠福利”等作为诱因，骗取客户信任

03

在受害客户点击链接后，随即盗用他人信用卡，违规操作套现

03、风险提示

消费者应注意：

Q

1. 不要随意点击陌生人发送的链接，不要随意和陌生人发生资金往来

2.多学习金融知识，了解各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力，避免资金损失。

各金融机构应注意：

Q

1.对前来网点询问业务的客户，应保持耐心，有时候多问一句可能可以帮客户挽回巨大损失，要保持警惕性和提高判断的准确性。

2.要加强对诈骗相关案件的学习，提高反诈骗意识，为客户提供更加全面、专业的金融服务，避免客户产生资金损失。  

3、加强客户风险告知提醒。在日常客户到店及办理信用卡时进行必要的风险提示，告知客户信用卡使用规范要求，防范信用卡出租、出借、套现等违规交易的严重后果。