如何构建“中国式”家族办公室？

近日，粤港澳大湾区家办联合会(筹)和家办标准研究院联合发布了《中国家族办公室绿皮书(2022)》（下称《绿皮书》），揭示了我国服务超高净值客户的家族办公室行业发展的新业态。

《绿皮书》直陈，当前我国家族办公室行业发展仍然存在三大痛点：一是中国家办企业区域发展不平衡；二是家办的种类繁多、各有利弊；三是家办品牌、服务模式、产品过于分散，不利于提升客户体验和信任感。

因此，构建具有中国本土特色的家族办公室，为客户提供专业化、定制化的综合服务，仍是各类家办机构不断探索和追求的目标。

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财富管理和传承的迫切需求催生专业化家办

随着改革开放之初开始创业的创一代逐渐步入退休年龄，这些企业控股家族的年轻一代也开始大步走到前台。中国家族企业控股家族的年轻一代也开始大步走到前台。掌门人除了注重家族企业的持续发展和创新、家族企业的社会责任外，更希望能达到家族的财富和精神传承。家族的事情是很复杂的，而传承家族、家族企业和家族财富是需要理性处理的，也是继任掌门人普遍面临的家企管理难题。从长期来看，家企完全由家族成员来管理，亦是一个不现实的愿望。

选择专业人士来协助管理家企事务，更有利于处理家族成员之间的关系；并且专业团队为家族量身定制覆盖家族的治理、家族企业的协同治理和传承、税务、慈善、财富管理、信托安排等解决方案，更有助于家族在多方面实现家族财富和精神的传承。因此，构建属于本家族的家族办公室，越来越成为中国超高净值家族的财富管理和传承的选择。

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目前中国市场上的家族办公室类型

我们在实务中发现，一些中国超富家族为控制股权、实现家族企业治理、管理家族财富、规划家族未来等目的，已经在境内外创建了以特殊目的法律实体为载体的家族办公室。这些“家族办公室”作为私人机构，为家族（包括多家族）、家族成员、家族企业提供私密的、定制化的专业服务，包括家企治理、投资理财、法税顾问、家事咨询、移民政策、健康顾问等。

中国市场上的家族办公室主要包括如下类型：单一家族办公室、联合家族办公室、虚拟家族办公室（又称功能型家族办公室）。

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如何构建“中国式”家族办公室

构建“中国式”家族办公室，需要考虑家族办公室的两大关键立场：

第一，家族办公室只代表家族利益，为家族服务，家族办公室本身没有决定权。家族方方面面事务的决定权归属家族，家族办公室立足于家族成员、家族、家族企业的根本利益与需求，实现对三者的保护、管理与传承。因此，家族办公室构建的唯一目的，就是为家族成员、家族、家族企业提供全方位的专业服务，但家族办公室本身没有家企事务的决定权。

第二，家族办公室的工作，应是做专业的事，为家族提供有利于家族利益的方案。比如，在投资理财方面，它不会只研究一家资产管理公司提供的理财产品，而是参考多家资产管理公司的不同产品，从中衡量哪个产品对家族最有利。不同于“资产管理公司”，家族办公室本身不会因为选取不同的产品而获得不同的“佣金”作为报酬。家族办公室，应该是为其所提供的专业服务收取“咨询服务费用”。在服务过程中，家族办公室也可以聘请专业人员。

此外，构建“中国式”家族办公室，需要考虑四大关键因素，即：家族办公室需要明确现阶段主要目标，比如捍卫家族股权；家族办公室需要建立法律主体；家族办公室需要规划治理结构；家族办公室需要选择适合的合作机构。

家族办公室是家族传承的一种强有力的工具，日益受到中国家族企业的重视。“中国式”家族办公室必须实现“高端量体裁衣”，建立以客户（即“家族”）服务为核心的家族办公室，致力于保卫家族财富、管理家企风险、保护家庭成员、保护家企隐私，最终实现家族和谐，家族财富和家族精神的传承。

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