提醒 ！现金交易者注意事项，目前国税局紧盯现金和洗钱

点击蓝字

关注我们

最近联邦法院判处洛杉矶一家服装批发公司老板Noh刻意逃税达3522万美金，他不但需要赔偿，而且被没收款项8156万美元，总共赔了一个亿，从家里抄出来现金的场面颇为壮观。

华人由于现金多，在不熟悉法律的情况下，有可能或多或少都会触及国税局(IRS)的红线。但千万不要觉得, 不知情就是无罪，因为合法报税，是每个公民因尽的义务。 

华人现金持有者需谨记以下几点：

1. 现金赠予依旧是需要报税的

很多人觉得：只要有收入是需要交税给国税局，如果是亲戚或朋友赠予的话是不需要的。答案是：对也不对。

根据国税局规定：美国居民一年内接受外国公民赠予超过10万美元以上，必须要填写3520表格通知国税局。这里的10万美元海外赠予，不光是指现金，任何房产以及其他资产的转让，只要价值超过10万美元，都需要向国税局申报。如留学生的海外父母直接汇款超过10万美元给学校，留学生是不需要申报的，因为并没有直接赠予到你的账户。

最重要的一点：申报3520表格，只是申报，但不需要交税。但如被发觉逃避申报，那罚款就更严重了。

2. 现金私下换汇，既是洗钱，也可能被抢劫

这个就是经常在华人社区屡见不鲜的状况，律师需要提醒：私下换汇，也算是洗钱的一种，如果金额过大又被发觉，属于刑事案件。但现在最大的问题倒不是换汇，而是很多人在私下换汇过程中直接被抢劫。

因为正常劫匪在路上随机抢劫，还不一定能抢到大量现金；但如果相互约好私下换汇，那抢现金根本就是一抢一个准，而且一般金额也很大。最关键的是被抢者有时候还不敢去报警，因为讲不清楚现金来源。

3. 买房现金换支票，本票跳票

还有一种情况，就是在疫情期间很多人买房，由于大量现金不便存银行，所以找中间人进行一手换支票，一手给现金。一种犯罪就是一旦支票跳票，而写支票的人最后也消失，那你给出去的现金就白白浪费。这种情况，最近在华人社区中也屡见不鲜。

有时候到并不是开支票的人故意欺诈，而是早就被联邦调查局盯上了；一旦被抓，他所有的银行账户都被冻结，所以那些开出去的支票自然就失效。最可气的是那些受害者，有好多竟然还不敢报警，因为涉及到洗钱。

最后律师需要提醒：美国政府在疫情期间印了大量的钱流入民间，但同时也涉及到大量的偷税漏税或洗钱问题，所以最近美国政府在收紧联邦税收的政策，任何交易尤其涉及到现金，都可能触碰红线。所以应提前建议咨询专业的律师以防万一。

如有任何法律问题，请致电律师事务所646-518-7998或发送邮件进行免费评估[e-mail]

往期推荐 ●●●

专栏：【视频】 洛杉矶华人资讯《焦点观察》朱建丞解读: 美国恐陷大罢工危机

刑事：模仿《十一罗汉》假扮警察抢劫，如何应对执法人员敲门？

民事：经济诉讼或欺诈赔偿，如果找不到对方，该怎么办？

商业：网络投资骗局手法老套，受害者屡屡上当

移民：新规：移民法官行政关闭的权力，被重新恢复

家庭：纽约州离婚难，用什么理由可以把婚离掉？

©2021 All Rights Reserve, Law Offices of Zhu & Associates朱建丞律师事务所保留宣传资料的所有权，转载请注明出处。文中内容仅针对普遍情况的讨论，如有具体个案或特殊情况，请联络我们

欢迎转发朋友圈 | 拉到顶部关注公众号

如果觉得有帮助，点击蓝字“在看”