资管产品兑付危机，爱建证券两家营业部三名人员同日领罚
资管产品兑付危机
爱建证券两家营业部三名人员同日领罚
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期以来，爱建证券这家体量很小的券商，虽然凭借首字读音位于协会券商列表首位，却一直是“小透明”的存在。
因此，行家看到浙江证监局首页挂出五条与这家券商有关的监管信息时，一时有点错愕。
五份罚单，剑指销售违规
9月24日，浙江证监局接连发出五份监管函，就爱建证券的资管产品兑付危机中暴露出的销售违规行为，对两家营业部和三名责任人予以行政处罚。
两家营业部责令改正
首先是嘉兴斜西街营业部，因其销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访而受到监管“关照”。
浙江证监局指出，该营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下两项问题：
一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查问卷或适当性评估结果确定书等材料；
二是交由部分投资者留存的合同中未填写“签订日期”。
监管部门表示，上述行为违反了爱建证券关于集合资产管理计划销售业务的内部规定，反映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户，违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号）第三条的规定。
为此，浙江证监局责令嘉兴斜西街营业部开展全面整改工作，梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程，切实提高合规管理水平，健全内部控制，严格规范员工执业行为，采取有效措施杜绝违法违规行为。并要求该营业部在9月30日之前提交整改报告。
另一家营业部是杭州富春路营业部，涉事原因同样出在销售资管集合计划违规上。
浙江证监局指出，在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中，该营业部存在以下五项问题：
一是营业部员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为；
二是合规管理人员从事销售工作；
三是未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况；
四是交由个别投资者签字确认的《适当性评估结果确认书》中，未勾选产品所属投资品种和投资者的适当性评估结果；
五是交由个别投资者留存的合同中未填写“签订日期”。
监管部门表示，上述行为映出营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户，违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号）第三条、第三十三条，《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（证监会公告〔2016〕13号）第三条，《证券公司内部控制指引》（证监机构字〔2003〕260号）第十三条的规定。
对杭州富春路营业部，浙江证监局同样采取责令改正的监管措施，要求该营业部开展全面整改工作，梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程，切实提高合规管理水平，健全内部控制，严格规范员工执业行为，采取有效措施杜绝违法违规行为。并在9月30日之前提交整改报告。
三名责任人监管谈话
在处罚营业部的同时，监管部门也对责任人分别进行了处罚。
监管函显示，沈建昌作为嘉兴斜西街营业部时任负责人，对营业部违规行为负有重要管理责任。浙江证监局对其做出监管谈话的决定。
监管函显示，余长青作为杭州富春路营业部时任负责人，对营业部违规行为负有重要管理责任。浙江证监局对其做出监管谈话的决定。
监管函显示，李金燕作为合规管理人员从事营销工作，并在销售券商集合资产管理计划过程中，存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益承诺的行为。上述行为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》《证券公司合规管理试行规定》的相关规定，浙江证监局对其做出监管谈话的决定。
协会信息显示，沈建昌自2004年5月起任职于爱建证券，目前尚未看到离任信息。
协会信息显示，当事人余长青与2004年6月之2007年9月任职于平安证券，2015年9月起任职于爱建证券，目前仍在职。
协会信息显示，当事人李金燕于2010年2月至2014年10月任职于国金证券，2015年1月至2015年11月任职于中泰证券，2015年11月至2017年6月任职于爱建证券，2017年7月至2018年6月任职于华福证券，2018年9月起入职东兴证券。
产品违约，暴露违规事项
据澎湃新闻报道，爱建证券出现出现兑付风险引发集体事件的产品名为“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”。而违约的原因则是因为“踩雷”凯迪生态，无法如期偿还本息。
公开信息显示，这一资管计划第一期成立时间为2016年10月20日，规模6290万元；之后又发行了第二期和第三期，三期总规模为1.857亿元。
据《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划说明书》显示，本集合计划分期募集，每期管理期限为24个月，不设退出开放期。投资者参与的门槛不低，首次参与的最低金额为人民币100万元，以10万元为单位递增。
集合计划主要投资于陕西省国际信托股份有限公司设立的信托计划“陕国投•爱迪新能源集合资金信托计划”。信托计划用于向融资方凯迪生态环境科技股份有限公司发放信托贷款，补充其流动资金。凯迪生态第一大股东阳光凯迪新能源有限公司提供无限连带责任保证担保。
按两年的管理期限计算，这只产品的第一期应在2018年10月19日到期。而在到期当日，爱建证券向投资人发布了到期无法按时兑付的公告。
在公告中，爱建证券表示，由于流动资金紧张，凯迪生态拟进行重大资产重组，导致其无法按时支付“陕国投•爱迪新能源流动资金贷款集合资金信托计划”本金和剩余利息。造成该集合计划所投资的信托计划未能按时变现，本次无法按时进行份额退出。
从2019年年初开始，就有投资者开始在多地营业部进行“维权”，并向证监会提出投诉。种种迹象标明，浙江证监局的处罚决定正是监管层针对此事的调查结果回应。
截至目前，该资管产品的兑付事宜尚未达成一致方案。
此外，行家发现，上市公司陆家嘴（SH600663）在半年报中披露，因无法预计收回时间，已对对爱迪新能源资管计划作单项计提坏账准备，计提金额为133万元，计提比例为3.53%，目前账面余额为3,772万元。
爱建证券，更多背景资料
基本信息
姓名：爱建证券
生日：2002年9月5110000日
籍贯：上海
住址：上海市世纪大道1600号32楼
注册资本：518,000万元
江湖排名：总资产第91位
在官网主页，爱建证券的“自我介绍”如下：
爱建证券有限责任公司于2002年经中国证监会批准成立，公司注册地在中国（上海）自由贸易试验区。公司主要股东为上海陆家嘴金融发展有限公司和上海爱建集团股份有限公司，目前公司注册资本11亿元人民币。
爱建证券是拥有证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、证券投资基金代销、融资融券、代销金融产品等业务资格的全牌照、综合类证券公司。公司办公地址位于上海市浦东新区，在全国设有8家分公司和39家营业部，业务辐射全国。公司依托“国资+民资”的股东背景及地域优势，坚持从客户投融资需求出发，充分发挥自身专业能力，为客户财富保值增值提供综合金融服务。
爱建证券秉承“诚信、稳健、合规、开拓”的经营管理理念，以多元化发展为方向，努力发展成为以财富管理为核心竞争力的优秀证券公司。
股权结构
截至2018年底，爱建证券共有3名股东。上海陆家嘴金融发展有限公司（简称：陆家嘴）为第一大股东，持股51.13%。上海爱建集团股份有限公司（简称：爱建集团）持股40.45%；爱建集团的控股子公司上海方达投资发展有限公司（简称：方达投资）持股 8.41%。
爱建证券股权穿透图，券业行家简化自企查查
爱建证券的两大股东——陆家嘴集团和均瑶集团，在财经界都有无数的八卦，行家在此不便详述。
高管信息
行家综合协会和官网信息，整理得出爱建证券主要高管名单。
黎作强，董事长，1966年生，硕士，中共党员。曾任国泰君安总裁办公室主任、支部书记等职。现任上海陆家嘴（集团）有限公司副总经理、党委委员，兼上海陆家嘴金融发展有限公司党委书记、董事长、法人代表，兼爱建证券党委书记、董事长。
祝健，总裁，1972年生，中共党员，硕士研究生学历，保荐代表人。曾任南方证券高级经理，大通证券上海投资银行总部总经理，世纪证券投行部副总经理（主持工作），新时代证券总助兼任投行业务总部总经理，西部证券党委副书记、董事、总经理，现任爱建证券副董事长、总裁。
强智勇，监事会主席，1967年生，本科，中共党员。曾任华安基金综合管理部副总监（主持工作）、成都分公司总经理，陆家嘴国际信托有限公司综合管理部总经理，上海陆家嘴金融发展有限公司战略规划部副总经理；现任爱建证券监事会主席。
业绩表现
据陆家嘴2019年中报披露，爱建证券当期营业收入为18,956.16万元，同比下降2.33%，净利润为2,275.24万元，同比增加205.78%。期末总资产为60.03亿元，同比增加0.61%，净资产为13.35亿元，同比减少6.00%。
协会数据显示，2019年上半年，131家券商实现营业收入1,789.41亿元，同比增长41.37%；实现净利润666.62亿元，同比增幅为102.86%。
相形之下，爱建证券上半年营收方面表现不佳，而净利润增幅则优于行业平均水平。
爱建证券2018年度业绩排名，券业行家制图
协会2018年券商排名数据显示，爱建证券总资产、净资产、营业收入、净利润、净资本和核心净资本分别排名第91、96、90、83、93、97位。
机构人员
2018年报显示，爱建证券共设 47 家分支机构，其中 10 家分公司，37 家营业部。其中“大本营”上海共有1家分公司和9家营业部；分支机构较多的省区还有宁波（5家）、重庆（3家）、北京（2家）、深圳（2家）、南京（2家）和武汉（2家）。
截至2018年底，爱建证券共有员工769人。各项统计分布如下图所示：
协会最新数据显示，爱建证券共有从业人员1,250名，包括一般证券业务638名，经纪人524名，证券分析师6名，投资顾问62名，保荐代表人8名，投资主办人9名。其中经纪人占比相对较高，而投顾、分析师和保代占比明显偏低。
券业行家综合整理自澎湃新闻、中国经济网、协会和官网
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