境外子公司风险管理“失控”，财通证券分管高管被约谈
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在等待旗下永安期货敲钟的财通证券，近日连收两份监管函，分管高管也被浙江证监局点名“请喝茶”。
监管“双置顶”
行家收藏多时的证监会机构部主页，最新发布了三则监管函，其中两份均指向“浙籍”券商财通证券。
因永安期货“拆分”上市而对财通证券颇为关注的行家，首先打开了这份《关于对财通证券股份有限公司采取责令改正措施的决定》。
原来，证监会发现财通证券存在四项违规行为：
一是财通国际投资有限公司（简称：财通国际投资）在境外经营放债业务，与两企业签订的贷款协议于2019年7月到期后，未按规定到期终结，而是通过签订附加协议对贷款予以展期。
二是财通证券对全资子公司的系统对接未有效覆盖财通证券（香港）有限公司（简称：财通香港）业务，风险数据集市未实现对该公司自营、投行及资管业务的对接。
三是财通香港自2019年以来，多次出现为客户下单时错误使用另外一位客户账户的情形。
四是风险管理系统尚未集成声誉风险管理模块，企业风险管理平台未实现衍生品业务相关希腊字母的计算功能，相关指标依赖手工计算且未实现逐日监控。
为此，证监会对财通证券采取责令改正措施，要求其采取有效措施，完善内部管理，提升风控水平，并于收到本决定之日起3个月内向浙江证监局提交整改报告。
行家发现，这份监管函的署名是证监会，但邀请财通证券整改汇报的监管部门则是浙江证监局。或许因为这一原因，行家没有在浙江证监局主页查到相关信息。
高管“请喝茶”
与此同时，监管部门对财通证券分管高管钱斌公开“点名约谈”。
证监会指出，钱斌作为财通证券境外子公司分管负责人，对财通国际投资违规“贷款展期”，以及财通香港多次“错误下单”的违规行为负有领导责任。
为此，监管部门要求钱斌于2021年11月26日上午前往浙江证监局接受监管谈话。
行家不太合适的猜想，即将造访杭州市江干区民心路1号的这位券业老将，是否会舒心品尝西湖龙井呢？
“老将”资历深
从公开履历来看，钱斌生于1966年8月，研究生学历，拥有经济师资质。
在证券行业，钱斌的履历堪称资深：早年曾任曾任海南中亚信托投资公司证券总部总经理、东方证券经纪业务总部副总经理。自2008年1月起，任爱建证券副总裁。
2011年12月，钱斌加入财通证券；次年8月起担任总经理助理。
除此之外，钱斌还长期负责财通证券的境外业务。
公开信息显示，财通香港成立于2011年8月，旗下三家全资子公司——财通国际证券有限公司（简称：财通国际证券）、财通国际资产管理有限公司（简称：财通国际资管）和财通国际投资，分别成立于2012年1月，2013年3月和2013年12月。
据财通证券提交于2015年9月的招股书申报稿，彼时，钱斌兼任财通国际证券、财通国际资管和财通国际投资的董事。而据财通证券提交于2017年3月的招股书，钱斌的任职是财通证券总经理助理，兼任财通香港董事长。
2020年，钱斌在财通证券领取的高管薪酬仅为21万元，而他的主要薪酬来自财通香港，总计收入394.11万港币。以目前汇率计算，这一薪酬水平在财通证券高管中居于首位。
海外“业务多”
自财通证券上市以来，历次年报和中报均涉及到财通香港及境外业务的表述。但或许因为“隔了一层”，财通香港旗下三家“国际”机构的负责人及业绩情况，未见列示。
行家梳理了近年来财通香港的业绩情况，以及财通证券境外业务的数据。
今年上半年，财通香港业绩增幅明显：当期营业收入9,011.01万港元，同比增长59.94%；净利润2,260.24万港元，同比增幅为62.68%；期末总资产为13.73亿港元，净资产为5.83亿港元。
另据财通证券中报，公司已通过内保外贷形式，为财通香港提供了等值人民币1.83亿元的融资担保。
行家注意到，今年上半年财通证券境外业务收入为0.75亿元，毛利率为37.77%，超过其财富管理、投资银行和资产管理三项主要业务的毛利率。而财通证券在浙江省外的分支机构营业收入仅为0.47亿元，且整体亏损，毛利率为-29.21%。
合规“轮流做”
正如行家在《财通证券官宣：三大职位同日换人》一文中的报道，今年3月，财通证券的合规总监一职出现了“轮换”：原董事会秘书兼董事会办公室主任申建新先生改聘为合规总监，原合规总监官勇华先生改聘为董事会秘书。此外，财务总监王跃军先生兼任首席风险官，副总经理夏理芬先生不再担任首席风险官。
另据财通证券2020年报，彼时以董秘身份履职的申建新，其薪酬为226.48万元；而时任合规总监官勇华的薪酬为193.50万元，两者的差距接近两成，这也让行家心头生疑。
今年以来，财通证券启用了“半路出家”的合规总监，而且其薪酬“档次”也有下降，这是否对其内控产生影响？
自营“遇寒流”
虽然带有浓厚的浙江本省特色，但财通证券的实力不容小觑，尤其是创利能力。
上市券商三季报显示，财通证券前三季度营业收入排名第25位，为46.08亿元，同比略降0.98%。净利润排名第19位，为15.94亿元，同比增长5.30%。
在主要业务中，财通证券的经纪、投行、资管和信用业务分列22、20、8、24位，并且同比均有不同程度增长。
然而，财通证券的自营业务排名下滑至第27位，当期揽收8.11亿元，同比下降37.59%。合并利润表显示，财通证券今年前三季度“投资收益”项为25.09亿元，同比激增91.26%；但其“公允价值变动”项为-10.33亿元，而在2020年年同期，这一项尚为4.60亿元。而这应该是“拖累”财通证券自营业务的主要因素。
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