营业部总经理“胆大包天”,华西财富管理“管”在何处?
券业行家,事实说话。
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因
乡土之情,行家对华西证券颇为关注。此前在整理周报时,行家就发现这家“川籍”券商接连收到了三份有关联的监管函,但其中的用词却颇有些“语焉不详”,这让行家感到有些奇怪。
没想到的是,一则“新鲜热乎”的起诉书,爆出了华西证券营业部老总私刻公章的诈骗大案。原来如此,行家这才恍然大悟。
起诉营业部总经理
话说,在行家发布爆文《太拼了!中信证券员工竟然替客户考研?此情可叹》一文之际,其实还查到了一份来自四川省绵阳市涪城区人民检察院(简称;涪城区检察院)的起诉书(绵涪检刑诉〔2021〕298号)。
正如行家的推测,这位以诈骗罪和合同诈骗罪被提起公诉的当事人,正是时任华西证券什邡(fāng)蓥(yíng)华山路营业部(简称:蓥华山路营业部)的负责人赖刚。
堂堂券商营业部老总,为何会涉嫌这两项犯罪?
行家仔细看了看当事人的犯罪事实,也是无语了。
据起诉书披露,自2017年至2021年1月期间,赖刚为偿还高额债务,以投资理财为幌子,骗取六位受害者合计211万元。
更过分的是,赖刚还伪造了华西证券公司及蓥华山路营业部的印章,以购买理财产品为由,签订所谓的《合作投资担保协议》,骗取另外两名受害者合计160万元。
由于这名被告当时的确是营业部的负责人,并且其私刻的“萝卜章”,肉眼也难辨真伪,行家觉得,上述八位受害者的确值得同情。
资深人士落入法网
生于1975年,赖刚为四川省绵阳市三台县人士,与蓥华山营业部所在的德阳市相邻,称得上“本土”。
而他加入华西证券的资历,也极为久远。自证券业协会于2004年起披露从业人员信息以来,便在华西证券任职,直到2021年7月方离职注销。
伟海精英圈进一步显示,赖刚此前任职于华西证券西安二环南路营业部。2016年7月,他同级“平调”,出任蓥华山路营业部总经理。
从时间节点上看,这位营业部老总几乎是刚一赴任,就迫不及待的对“窝边草”下手。在长达四年的时间里,对营业部的客户实施了多起诈骗;骗取的的钱财也均用于归还个人债务。
就在今年1月22日,赖刚最后一次诈骗得手,骗取了叶某某女士100万元。事发后不久,或许迫于压力,他主动投案自首。6月3日,他被依法被拘留;7月7日被批捕。
涪城区检察院认为,赖刚以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方式,以及在签订、履行合同过程中,骗取他人钱财,骗取他人钱财,数额特别巨大——以上行为触犯了《刑法》第二百六十六条、第二百二十四条的规定,涪城区检察院以诈骗罪、合同诈骗罪“两罪并罚”,提请绵阳市涪城区人民法院依法判处。
华西证券连带受罚
那么问题就来了,作为营业部负责人,个人高额负债在前,长期实施诈骗在后,数年时间里,难道华西证券就没有发觉?
从东窗事发之后监管方面的反应来看,恐怕“不幸而言中”了。
今年8月30日,四川证监局就曾针对此案下发过监管函。
对当事人赖刚,四川证监局给予出具警示函的监管措施,因其担任蓥华山路营业部负责人期间,“存在谋取不正当利益的情形,给投资者造成损失”。
当然,行家也是在发现前述起诉书之后,这才明白其中“不正当利益”的具体所指。
而对华西证券,四川证监局指出了两项违规,并同样予以监管警示。
一是廉洁从业要求落实不到位,部分职能部门未按要求开展廉洁从业内部检查和年度自查,部分业务条线的廉洁从业制度未覆盖全部风险点等。
二是未及时发现和有效防控个别员工证券违法违规行为。
事实上,除蓥华山路营业部外,华西证券还有一处营业部也出了问题。时任绵阳安昌路营业部(简称:安昌路营业部)客户经理杨兰芳,因替客户办理证券认购、交易等行为,也在同一天被四川证监局监管警示。
同一天,华西证券两地网点被监管点名,这倒是不多见。
财富管理如何合规
客观的说,华西证券近年来在财富管理方面的业绩相当不错,行家此前也曾多次报道。
今年前三季度,华西证券的营业收入为39.66亿元,在上市券商中排名第26位,同比增长16.04%;而其经纪业务排名第18位,揽收16.40亿元,同比增幅为27.73%。
在业绩大幅增长的同时,华西证券的合规方面,是否有“萝卜快了不洗泥”之嫌呢?
公开信息显示,华西证券的主要高管为“一正六副”格局。其中合规总监邢怀柱,此前有过检察机关和监管系统的任职经历。
据年报信息显示,邢怀柱生于1970年,早年曾在峨眉山市检察院任职。自1997年起,他进入证监系统,主要任职包括四川证监局机构处处长、党办主任等;2012年7月至11月,挂职泸州市政府副秘书长。其后,邢怀柱出任华西证券合规负责人,期间于2014年4月至2016年2月兼任首席风险官。自2016年2月起,他的“头衔”更名为华西证券合规总监。
2020年,邢怀柱的薪酬为256.88万元,在华西证券主要高管中居于中游。但与上一年相比,这位资深合规总监的薪酬,居然下降了6.05%。
行家又想到,华西证券的股东方为泸州老窖,而且今年还有过“开户送1583”的事件。那么,在财富管理的“合规”方面,是否因为贪杯误事了呢?
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