6月3-4日郑州 | 供应链金融与保理/银票/商票/标票/国内证融资、各行业运用、智能风控的最新实操专题培训

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课程背景

为帮助金融类机构、地方政府和央国企、产业链各类公司等企业一线从业人士，深入了解供应链金融与保理、电子债权凭证、银票、商票、标准化票据、国内证、资产证券化等融资模式和风控要点，提高符合自身企业或岗位的业务创新能力。

启金智库 将于 2023年6月3-4日（周六/日）在 郑州 举办《供应链金融与保理/银票/商票/标票/国内证融资、各行业运用、智能风控的最新实操专题培训》，特邀3位分别来自股份制银行、保理公司、大宗能源集团的一线实战型专家主讲实操经验与案例，助您建立展业必要的知识体系、实战技能和有效人脉，诚邀您的参加！

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参会人士

■ 银行、保理、供应链金融公司、信托、券商、私募基金、产业基金、金融控股集团、资产管理公司、财富管理公司、小贷公司等金融类机构的业务主管或骨干；■ 地方政府、城投、央国企、大型实业公司、上市公司、某产业链公司的高管/财务部/融资部负责人或业务骨干；■ 其他涉及供应链金融的法律、财税、评估、管理咨询等公司的负责人或业务骨干。

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课程提纲·第一讲

 供应链金融融资交易方案、风控要点、智能风控应用及机构合作实务 

（时间：6月3日上午09:00-12:00 ）

·主讲嘉宾：唐老师，某大型股份制银行供应链金融资深人士。18年供应链金融从业经验，具有大型银行、证券公司、TOP互联网金融集团、上市实业公司，主导或参与供应链金融及资产证券化的产品设计、科技平台设计、风险控制、投融资等丰富实践经验。兼具金融机构和产业集团实操经验、以及金融产品和科技应用复合能力的综合型专业人士。

一、供应链金融的几个问题

（一）讨论供应链金融参与主体的特征

（二）以“共赢”为核心地确定目标客户

（三）金融机构如何为客户提供供应链金融服务

（四）供应链金融业务详解

（五）当前主流供应链金融业务产品分析与比较

二、供应链金融融资方案及风险控制

（一）应收账款（保理）融资方案及风险控制要点

1. 应收账款（保理）融资交易结构

2. 适用场景

3. 风险控制要点

（二）预付款融资及风险控制要点

1. 预付款融资交易结构

2. 适用场景

3. 风险控制要点

（三）动产质押融资及风险控制要点

1. 动产质押融资交易结构

2. 适用场景

3. 风险控制要点

（四）基于产业链的供应链融资的创新方案

（五）供应链融资风险控制体系建设

（六）讨论：你们认为最有效的风险控制手段有那些？

三、供应链金融领域的智能风控应用及反欺诈、反黑产实操

（一）反欺诈、反黑产

1.反欺诈、反黑产的定义和分类

2.当前ToB反欺诈主要技术手段和典型案例

3.当前ToB反黑产运用的主要技术手段和典型案例

4.反欺诈、反黑产的风控要点

5.国务院、公安部、银保监等出台的反欺诈、反黑产政策法规及解读

（二）如何智能风控数据分析

1.金融类核心数据有哪些？

2.银行基于企业的数据分析、反欺诈和反黑产实务及典型案例

（三）如何构建智能风控方案及落地

1.事前可信任场景构建和身份识别

2.事中交易过程和交易行为监控以及策略

3.事后自动核查管控及人工手动抽查管控相结合

4.典型的实时智能风控整体技术架构

5.核心企业不确权，如何审查贸易真实性，避免出现欺诈？

（四）其他实践心得、总结

四、老师分享供应链金融合作原则与风控原则

五、答疑与交流

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课程提纲·第二讲

 供应链金融背景下银票/商票/标票/国内证融资、风险控制及机构合作实务 

（时间：6月3日下午14:00-17:00 ）

·主讲嘉宾：唐老师，某大型股份制银行供应链金融资深人士。18年供应链金融从业经验，具有大型银行、证券公司、TOP互联网金融科技集团、上市实业公司，主导或参与供应链金融及资产证券化的产品设计、科技平台设计、风险控制、投融资等丰富实践经验。兼具金融机构和产业集团实操经验、以及金融产品和科技应用复合能力的综合型专业人士。

一、银票/商票/标票/国内证基础知识概述

（一）银行承兑汇票融资简介

（二）商业承兑汇票融资简介

（三）标准化票据简介

（四）国内证融资简介

（五）当前监管部门出台的最新政策解读

二、银票/商票/标票/国内证融资方案及风险控制

（一）银行承兑汇票融资方案及风险控制要点

1. 银行承兑汇票融资交易结构

2. 适用场景

3. 风险控制要点

4. 创新案例分享-某银行银票贴线线上化创新案例

4.1案例背景介绍

4.2线上银行银票贴现产品VS传统线下银票据贴现

4.3线上银票贴现流程

4.4线上银行票据贴现风控

4.5产品IT架构模式

4.6收益测算

4.7产品创新点分析

4.8在创新可能面临的最大卡点

4.9后续产品延伸、扩展

（二）商业承兑汇票融资及风险控制要点

1. 典型的商票交易结构

2. 适用场景

3. 风险控制要点

4. 典型案例分享

（三）标准化票据融资及风险控制要点

1.标准化票据的特征

2.标准化票据的融资模式

3.标准化票据融资风险控制

4.典型案例分析

（四）国内证融资及风险控制要点

（五）商票、银票融资的创新方案梳理

1.创新的几个要素/维度

2.创新时需要关注的事项

（六）银票/商票/标票/国内证融资融资风险控制体系建设

（七）讨论：你们认为最有效的风险控制手段有那些？

三、老师分享银票/商票/标票/国内信用证融资金融合作原则与风控原则

四、答疑与交流

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参会人士破冰 互动交流研讨

（时间：6月3日下午17:00-18:00 ）

从现场参会的不同金融类机构和产业方公司出发，破冰加强彼此认知，现场互动交流研讨。

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课程提纲·第三讲

 供应链金融热点问题、产业分析、产品设计、抓住核心企业需求实务和案例 

（时间：6月4日上午09:00-12:00 ）

· 主讲嘉宾：吴老师，某保理公司总经理。曾担任某软件行业上市公司副总裁，于2014年创办并经营该上市公司旗下全资控股保理公司，后于国内某上市供应链金融科技头部企业任职。至今已有9年以上的供应链金融、保理业务、企业信用和风控、金融科技、应收管理等领域实务从业经历，对供应链金融展业、供应链金融体系规划与建设、行业未来发展趋势有独特的认识和见解，曾为多家央企和具有产业背景的核心企业提供供应链金融体系规划和系统建设咨询服务，在金融科技为供应链金融赋能领域有深厚积累，实际落地与服务众多大型科技项目。

一、供应链金融热点问题辨析

1. 供应链金融生态各方角色地位不平等，导致生态脆弱？

2. 核心企业是否在盘剥供应商？

3. 电子债权凭证多级流转系统（信单链）的是非功过

4. 供应链ABS与核心企业的关系

5. 供应链票据与信单链的“生死之争”？

6. 新一代票据对供应链金融的影响

7. 数据、场景和产业互联网为什么重要？

二、产业分析与保理产品设计

1. 掌握产业链分析方法，设计合适的保理业务

2. 产业系保理公司如何为核心企业提供供应链金融服务

3. 案例：建工行业和产业链分析

4. 案例：某汽车整装厂暂估保理业务

5. 案例：某乳品品牌商的经销商融资业务

6. 案例：某城建“产值贷+多级流转”创新模式

7 创新业务：联合保理业务介绍

三、如何牢牢抓住核心企业，从理解需求开始

1. 想要抓住核心企业，您首先必须是真专家！

2. 案例：以建工企业为例，深刻理解核心企业的痛点

3. 新形势下核企供应链金融的需求

4. 案例：城投平台应付款ABS

5. 案例：智能汽车行业供应链金融需求分析

四、答疑与交流

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课程提纲·第四讲

 新时期产业链金融、能源供应链金融与科技创新运用实践、案例与机构合作 

（时间：6月4日下午14:00-17:00 ）

· 主讲嘉宾：张老师，上海煤炭交易所总裁，上海理业投资控股有限公司副总裁，曾任：上海EDI Center 副总经理，NEC-ITM 执行董事。上海市长宁区政协第十三、十四届政协委员/常委，民建上海市委经济专委会副主任，上海民建科创工委委员。在金融政策和产业金融领域具有与众不同的独特视角，善于通过大数据分析来论证其观点。参与了多家内/外资银行、地方政府或城投公司的供应链金融和金融科技平台及金融产品的设计、研发。擅长将物联网、区块链、产业大数据、人工智能相结合，通过科技赋能金融产业链，有效促进了我国的产融结合和生态圈发展。

一、GDP增速5%将如何实现？

（一）世界主要经济体将延续通胀

（二）2023年国内经济趋势分析

（三）结构性货币政策及工具前瞻

二、产业链金融的发展机遇与发展趋势

（一）金融体系与实体经济的结构性失衡

（二）科技赋能提升金融创新力度和管理水平

（三）传统金融—>产业链金融—>产融生态圈

（四）产业金融未来发展将孕育巨大商机

三、供应链金融的新视角和新玩法

（一）供应链金融的本质和创新价值

（二）适合做供应链金融的产业领域

（三）供应链金融的阶段特征与发展趋势

（四）如何做好供应链金融的风险防范

四、金融科技的真实应用场景与案例解析

（一）贷前尽调与风险评估（评级、评分、流水、财报、额度、账期）

（二）贸易环节的合规管理（真实性、完整性）

（三）全程物流跟踪与现场监管（线上、线下、存证）

（四）平台化的在线资产管理（贷前、贷中、贷后）

（五）BI商业智能与大数据成果应用

（六）数字化资产管理的系统逻辑与数据安全

五、各机构面临的机遇、实践案例及趋势探讨

（一）地方政府及城投、金控、国资

（二）金融机构：银行 信托 券商 保理 私募股权 小贷

（三）其他类机构

六、答疑与交流

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参会须知

主办单位：启金智库 

启金智库，链接金融与产业……
秉承“ 启明财智、产金融合、学研为用 ”的宗旨，面向金融、企业、法律、财税的相关专业人士，在投资银行、资产管理、财富管理、企业（项目）财税、公司（基金）治理、金融科技等领域，提供培训、论坛、沙龙、咨询服务的智库型企业。

培训时间： 2023年6月3-4日(周六/日）

6月3日【09:00-12:00，14:00-18:00】

6月4日【09:00-12:00，14:00-17:00】

培训地点：郑州市（报名后具体通知）

会议费用： 

①标准价：4800元/人。②两人及以上：4500元/人③产融公会：可使用免费名额。【产融公会】介绍

（※含参会费/资料费/税费/，往返路费/住宿/餐饮等均需自理）

报名方式：点击进入报名网站13693620987（电话微信同号）▼

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