易商通被指涉嫌传销 9000万亿存单子虚乌有？

8月24日，业界知名新媒体《资本新观察》对外发布一篇标题为《易商通被指涉嫌传销 9000万亿存单子虚乌有》的深度调研文章，引起了中访网和各大财经媒体、社会公众的关注。

据《资本新观察》撰文：连日来，易商通高志华在建行的一张9000万亿“个人存单证明”引起轩然大波，许多人感到惊讶，惊讶的同时又表示怀疑，高志华真的那么有钱吗？这张“个人存单证明”是真的吗？为此，中国资本观察记者深入调查，终于揭开9000万亿存单的“庐山真面目”。

高志华和他的易商通

记者通过天眼查询高志华，显示为易商通董事长。

易商通成立于2011年1月，注册资金10000万元人民币，坐落于北京经济技术开发区，是一家既有传统实体产业，又有互联网平台的集团公司。

公开资料显示，高志华工作经历颇多，曾在国家政府机关、主流媒体任职，先后获得“中国改革十大创新人物”、“中国时代十大创新人物”、“2017中国十大品牌年度人物”等荣誉称号，一度被人们誉为“实干的企业家”。

据高志华介绍：“易商通的商业模式是O2O，但又不局限于O2O，叫SHT商业模式，也就是用人际服务网将网上商城与地面商业网连接起来，让未来地面实体店可以轻松有电子商务功能。未来电子商务企业的成败取决于他的物流配送成本。人们通常把电子商务的物流分为大物流（仓对仓的物流）和微循环物流（门对门的物流），大物流已经很成熟，而微循环物流的成本在电子商务成本中占较大比重，也就是说，把微循环物流配送成本降下来的企业将占据电子商务市场较大份额。易商通的微循环物流配送体系主要依托与易商通连锁经营的小微企业，主要配送大军是小区物管工作人员、退休的大爷大妈等兼职人员，通过呼叫系统实现就近送货。通过社工式的配送服务，倡导邻里关爱，和睦相处的社区文化，既降低了微循环物流配送成本，又促进了社区和谐。”

然而，易商通的现实运营情况并不像高志华描述的那样美好，许多人质疑易商通的运作模式吸收投资、层层返利、发展下线等涉嫌传销，声讨之声此起彼伏，新闻媒体时常“曝光”。

搜狐6月25日发表题为“又一起高返平台出事：董事长曝万亿存款，易商通陷兑付危机！”的社会新闻。文章指出：“集资和传销活动仍风头不减，掌门人高志华更是号称拥有千万亿存款却不给投资者返利，甚至连本都不退还，人性何在?在严打非法集资和传销的今天，无论怎样吹嘘和变通，都改变不了犯罪的事实和本质，无论你拥有万亿存款还是网织多大的帝国，最终都难逃法网。”

今日头条7月17日发表题为：“存款9000万亿却梦断资金链！警惕易商通非法集资大案”的财经新闻，提醒人们再勿上当受骗。

9000万亿存款单真相

据知情人士透露，高志华是在微信朋友圈晒出这张建行个人存款证明书。从证明书中可以看到：2018年1月28日，兹证明高志华，在我行有储蓄存款或凭证式债券金额（大写）：人民币玖仟零柒拾柒万柒仟零捌拾捌亿叁仟叁佰陆拾陆万伍仟肆佰贰拾壹元壹角贰分。证明书右下角盖有：中国建设银行股份有限公司北京前门支行业务用公章。

网上查阅建行2018年第一季度经营业绩显示，截至2018年3月31日，建行资产总额228487.40亿元。

建行的总资产22万多亿，由此可以推断，高志华个人怎么可能在建行存款9000万亿？

建设银行总行负责新闻宣传的韩经理毫不犹豫的对中国资本观察记者表示：“这张存单（证明）是假的！”韩经理再三强调，稍微有点常识的人都不会相信这个证明是真的，建行也绝对不会开出这样的存单证明。

公开资料显示：2017年中国GDP总量首次超过80万亿，中国的金融资产大概有400万亿的空间。高志华吹嘘自己有9000万亿存款纯属“天方夜谭”。

6月29日，建行北京市分行为此专门发表声明，明确指出高志华9000万亿“个人存款证明”系伪造。

那么，高志华为什么要伪造个人存款证明呢？下面的易商通公告也许能由此“可见一斑”。

原来，年初以来，易商通陷入兑付危机，资金链大有断裂之迹象。高志华为了“稳定军心”，证明自己很有钱，间接证明易商通不会倒闭，晒伪造的银行存款凭证掩盖事实真相。法律专家指出，此举涉嫌犯了伪造、变造金融票证罪。

《刑法》第一百七十七条　【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一（伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的）伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

至此，易商通高志华建行9000万亿存款真相被揭开。对于事态后续发展，中国资本观察将持续关注。（记者|史传统）

相关链接：董事长曝万亿存款，易商通陷兑付危机!

据多位投资者爆料称，易商通提现不到账。

高返平台虚假宣传，承诺7月末兑付

流传在易商通用户群的一封告知书内容称，兑付工作将在7月30日完成，但多数用户对此表示质疑，目前要求提现的用户被平台称为“负能量”。

易通商隶属于北京易商通科技股份有限公司，实际控制人为集团董事长高志华，成立于2011年1月，2013年由中维兴邦(北京)股权投资基金管理有限公司更名为易商通，注册资本1亿元，平台已运营多年，旗下易订商城于2015年获得版权。

易订商城以消费全返及分红模式吸引会员，与警方提示的涉嫌非法传销的消费返利平台相似。据悉，易商通用户投入5000元，可获得三倍价值产品，或通过新增业绩25%分红返还共计8000元。

宣传资料显示，易商通与军创负责实施消费养老普惠电商项目，并自称由国家副部级单位中西部投资集团负责公司运营。工商信息显示，中西部投资集团查无此单位。

2017年5月，军创宣布解除与易商通的合作。此外，军创的团体全名为城乡小康发展促进中心复转军人创业工作委员会(下称“军创”)，已被民政部社会组织网列为涉军的非法社会组织。

平台于4月新建天易体系，称天易商城项目原始股本金为200亿元人民币，易商通会员可将待返余额1:1置换天易商城的原始股权，名为“通股权”。用户质疑转股是为封住资金外流。投资者称称，董事长近日形容易商通可能面临的问题为崩盘。

企查查数据显示，高志华关联的20家企业中，北京易商通居家养老服务有限公司因欠薪屡次被列为失信人，其投资的北京两广中医医院因非法配制医院制剂被罚款且取消医保资格。其担任监事的北京光彩曼地亚红豆杉研究有限公司，因通过登记的住所或者经营场所无法联系的被列为经营异常。

官网的董事长致辞页面提到，其计划写作，第一本书将名为“传销江湖”，并表示采访过几百个大大小小的“网头”，并介绍网头为传销或直销群体中下线有百人以上的团队领导。

公开资料显示，高志华曾参加中国诚信企业家大会，还获得诚信企业家称号。近期因涉嫌集资诈骗被警方查处的三三易通，也曾在该会获得2017年中国诚信经营与服务示范单位称号。

拙劣的骗术：虚构九千万亿存款单

据了解，易通商董事长高志华常常吹嘘其有万亿存款，易商通根本不差钱。

据公开资料显示：2017年中国GDP总量超过80万亿，从2012年到2017年中国全国GDP总量加起来也就400万亿左右。

然而，谁能想到易商通董事长高志华一个人的存款就高达9000万亿?怎么可能?据知情人士讲述，这是高志华曾在其朋友圈中晒出来的中国建设银行存款单上显示的数额，而高志华本人也常在朋友和公司高层人员中吹嘘，称自己有几千万亿存款。

记者在知情人士提供的高志华微信朋友圈中晒图的中国建设银行个人存款单证明书上看到：2018年1月28日，兹证明高志华，在我行有储蓄存款或凭证式债券金额(大写)：人民币玖仟零柒拾柒万柒仟零捌拾捌亿叁仟叁佰陆拾陆万伍仟肆佰贰拾壹元壹角贰分。在凭证右下角盖有：中国建设银行股份有限公司北京前门支行业务用公章。

记者网上查阅资料显示：中国建设银行股份有限公司公布了2018年第一季度经营业绩。截至2018年3月31日，资产总额228487.40亿元，较上年末增加7243.57亿元，增长3.27%。

中国建设银行2018年第一季度资产总额才22万亿左右，而高志华本人在1月28日在该银行就有9000万亿存款，如此拙劣的伎俩令人可笑。

据易商通受害人讲述，高志华为了证明其有钱和易商通不会倒闭，以晒图银行存款凭证的方式来掩盖其不法行为。宋先生称，不懂千万亿是什么概念，但这些年易商通的受害者越来越多，只交钱不返利，易商通骗了那么多人，相信高志华应该有个几十个亿。

据易商通官方网站显示，从2014年开始，高志华除了媒体对其报道之外，还参加一些有影响力的活动，并获了一些相关奖牌，如：中国改革十大创新人物、中国时代十大创新人物等。而就在去年12月，高志华仍在为自己的荣誉奔波，不久，“高志华荣膺“2017中国十大品牌年度人物”的新闻见诸各大网媒。

宋先生称，高志华获得的这些荣誉其实都是用钱买来的，就是很多人相信了他的这些荣誉才上当受骗的，现在他还在花钱买荣誉，就是为了包装自己好掩盖自己企业非法资集和传销的事实，是为了骗更多的钱。

高额返现?难掩传销之实

据易商通宣传资料显示，其模式已经涉嫌传销。

第一种：消费新业态项目 入一单5000元，可以得到15000元 易订商城产品，或者返还8000元寄卖收益，入单次周返还750元利益前置，剩余7250元按新增业绩25%加权分红返还寄卖收益。

第二种本地化电商项目：入单1000元拿走1000元产品，6个月返现1200元一单结束。1000返1200今天报单每周周五固定时间返现。

第三种：(消费养老之普惠电商项目)普惠电商由国家副部级单位中西部投资集团负责公司运营，军创易商通负责实施和服务、系统研发和推广，这将是公司最大最长久的一项战略方针。

投5000元就能赚到8000元?买东西返本金，等于买东西不花钱。是天降陷饼还是天方夜谭?

曾经的“云联惠”以消费全返吸金无数，受害者众多，如今被抓罪有应得。而易商通涉嫌非法集资和传销活动仍风头不减，掌门人高志华更是号称拥有千万亿存款却不给投资者返利，甚至连本都不退还，人性何在?

在严打非法集资和传销的今天，无论怎样吹嘘和变通，都改变不了犯罪的事实和本质，无论你拥有万亿存款还是网织多大的帝国，最终都难逃法网。

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