守住风险才是投资的核心！

风险控制往往是投资新手，或者说绝大多数投资者最容易忽视的问题。行情好的时候，大家心里想的通常就是，赚钱再赚钱，翻倍再翻倍，而对于风险却绝口不提。为什么很多人会忽略风险控制？说白了，就是因为与自己现有的利益不符。市场明明涨的很好，让我赚了钱，凭啥我要降低仓位，控制风险。如果市场后面继续上涨，岂不让我错过好几亿，这种少赚的痛苦，甚至比损失还要让自己难受。但这都是人性中贪婪的体现。

多数投资者在市场中赔钱的原因，其实并不是因为牛市中没有赚到利润，而都是因为在市场转势的时候，自己的防线崩溃了。

巴菲特就曾说过，做投资永远不要亏损。但这里所说的不亏损，并不是无时无刻都不亏损，而是千万不要让自己出现伤筋动骨的损失！投资市场里，如果你亏损了75%，那么得再上涨4倍才能回本，相当于买一个年化回报4.8%的银行理财，持续30年的复利。即便亏损50%，你也需要年化收益4.8%，持续15年的复利才能拿回来。就算年化收益保持10%，也得8年后才能回本。

所以这就告诉我们，一旦在投资中遭遇重创，你得在后面将近10几年的时间，都保持高收益，并且不能犯错，才能将将回本。不得不说，这是一项十分艰巨的任务，或者可以直截了当的说，这几乎很难实现。

因为根据人性来说，一个人在遭受巨大的损失之后，很容易产生翻本心态，通常不可能淡定。大家可能都有过这种体会，当赌博中亏损扩大，你反而会变得越来越冒险，去押注那些小概率赚大钱的事。

人在输急眼之后，即使之前一贯保守的人，也会变得更愿意承担风险，企图寻找更加激进的方式，快速弥补损失。但这种行为往往会让他们输的更多，恶性循环。所以在做一个激进的决策前，一定要先冷静想一想，如果失败了，自己能否承担的起。永远不要假设自己可以轻松把之前的不良投资赚回来，这种想法很可能是一条不归路。

投资中，风险控制能力才是区分一个专业投资者，和业余投资者的核心分水岭。而并不是比谁在牛市中买的牛股最多。仅凭牛市表现来断定一个人的投资水平是非常不准的，实际情况可能恰恰相反。真正的高手，都是在牛市后期相对保守，跑输市场。熊市时候才会大胆出击，超越市场。只有那些真正能够穿越周期的，才能被称之为大师。

比如巴菲特和比尔盖茨就是铁哥俩，但他也没有买微软，错过了这只超级大牛股，成为业界笑柄，但这并不妨碍他几十年如一日的成为股神。重点就在于，巴菲特很少受到重伤，因为他的风险控制能力很强。在错过微软的同时，也让巴菲特回避了无数多的科技股风险。

99年美国互联网泡沫中，很多散户甚至都在报纸上叫板巴菲特，让巴菲特跟着他们学学怎么炒股。因为在大牛市中，这些散户的收益都远远超越了巴菲特。但是仅仅过了一年，2000年互联网泡沫破灭，市场泥沙俱下，一片哀嚎。当年牛市中豪言壮志叫板的人，赔的是倾家荡产，有的甚至跌去8成，全都销声匿迹。而此时巴菲特的组合却依然在上涨。这就是大师和菜鸟真正的差别。

一般市场行情稍后起色的时候，很多普通投资者就会开始好高骛远，看不上年化8-10%的收益，也不想付出几十年的时间去等待，更想趁着行情好，一夜暴富，恨不得天天抓到涨停板都嫌慢。这种心态真的要不得。当你在寻找快速致富方法的时候，其实留下的全都是破绽。这就如同两个高手过招一样，我们看那些职业拳击手一定是先防守，在保护好自己的前提下，然后再靠着快速移动，寻找进攻机会，而且绝大多数进攻都是试探性的，即便不成，也能马上回到防守姿态。只有那些街头打架的，才会不顾一切想去击倒对方，甚至牺牲自己的重心去飞踹对手。

这两人要是碰上，顶多一个回合，业余选手就被KO了。这也是普通投资者在市场上经常被割韭菜的主要原因，永远只想进攻不想防守，尤其行情越到顶部，越容易看到储蓄搬家，股票一把唆，最终结果必然一败涂地。

那么正确的做法是什么？齐老师之前讲的股债组合，其实就是一种很好的风险控制手段。在市场上升的过程之中，尽量跟住大部分收益，而到了下跌时却只亏一小部分。并且始终留有后手，利用进攻和防守的利差不断超越市场，这才是投资的正确姿势。投资这条路，不怕慢，就怕方向错误。让自己避免巨亏，复利效果最终才能展现的淋漓尽致。

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