零售AUM破10万亿，迈向大财富管理平台化

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7月15日，招行首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”在北京举办，50多家基金、保险、理财、私募等资管机构，及泛金融领域的嘉宾代表共150余人，相聚共话大财富管理新生态，一同见证招行发布“财富开放平台”。

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  股份制商业银行首家！

招行AUM首破10万亿

招行副行长汪建中在大会致辞中宣布招行零售AUM（管理客户总资产）时点规模已在日前突破10万亿大关，成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行。

AUM是招行大财富管理的核心指标，也是轻型银行的根基。招行AUM规模从7万亿到8万亿，用了约14个月；从8万亿到9万亿，用了约8个月；而从9万亿到10万亿，仅用了半年。

2021年上半年，招行AUM规模猛增超万亿，超过上年全年增量的七成，无论是增量还是增速，都跑出了大财富管理的“加速度”。AUM突破10万亿，这是招行在打造“大财富管理价值循环链”过程中交出的“首张答卷”，也是国内股份制商业银行财富管理业务发展的全新里程碑。

拥有超1.6亿零售客户，招行的AUM不仅规模大、增速快，结构也有别于同业。以2020年财报公布的数据为例，招行零售存款余额在AUM中的占比仅21.24%，也就是说，招行已为客户近八成的资产进行了配置。

今年年初，招行提出打造“大财富管理价值循环链”。在资金端，招行从客户视角的资产负债表出发，“客户资金不必进我口袋，只要经我管理即可”；而在资产端，招行同样跳出了银行视角，“客户融资不必经我出资，只要由我服务即可”。

汪建中表示，“大财富管理的用意是让资金与资产通过招行‘相遇’，做社会融资和居民财富的‘连接器’。”面对庞大且迅速增长的客群和AUM，以及客户越来越多元化的财富管理需求，仅靠招行自身提供服务显然不够，“这正是召开本次大会的一个主要动因，希望能与合作伙伴形成合力，推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进，为超1.6亿客户提供更好的投资体验，开启全民理财新时代”。

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   发布“财富开放平台” 

大财富管理朋友圈壮大

招行宣布将链接全市场优秀资管机构，以招行财富开放平台为依托，构建大财富管理新生态，以数字化、平台化、生态化力量，为亿级客户提供更专业的资产配置服务与更贴心的全旅程财富陪伴。

招行财富平台部总经理张东表示，“打造‘大财富管理价值循环链’就是要以客户为中心，在行内整合资源，并与外部的合作伙伴形成大循环，而财富开放平台则是招行链接合作机构与客户的基础设施”。从这个意义上来说，财富开放平台亦是招行主动参与“平台化”竞夺，打造“大财富管理新生态”的一大重要举措。

入驻招行财富开放平台，招行为各家合作机构提供了可自主掌控的“私域”——招财号，帮助合作机构与招行的客户建立连接。依托招财号，合作机构可快速搭建包括产品卡片、内容精选、轮播banner等模块在内的个性化经营阵地，增进客户对机构与产品的认知。 

而对于招行来说，引入财富合作伙伴的目的依然在于服务好客户的多元化需求。招行极其看重合作伙伴的财富陪伴内容生产能力，并鼓励他们围绕宏观研究、行业资讯、市场异动、投资理念、资产配置、基金季报/月报等关键词，持续生产优质内容，为客户提供更好的全旅程财富陪伴，让更多客户在“长期价值投资”中收获人生的财富。

目前，已有40余家机构入驻招行财富开放平台，其中32家已开通招财号。贴心的陪伴会增强客户对平台的信任，进而带来更多的复购和财富主账户。数据显示，截至今年6月末，招行陪伴客户AUM增长率较非陪伴客户高出约8个百分点。

此外，为进一步提升财富管理的专业服务能力，为客户创造更好的投资体验，会上招行还宣布将在全行推行“初心计划”，重构资产配置方法论、强化数字化财富管理“中台”发动机，并以强大的金融科技能力为一线客户经理赋能，帮助他们以更精准、更贴心、更轻的方式，深度服务并持续陪伴客户。

来源｜招商银行总行财富平台部

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