浙江“富仁金融”平台被立案侦查

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5月17日，宁波市公安局鄞州公安发布警方通报称，2019年5月17日，警方对浙江富仁控股有限公司（“富仁金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查。目前，案件正在进一步侦办中。

公开资料显示，浙江展飞商务信息咨询有限公司旗下运营富仁金融平台，平台于2015年10月上线，法定代表人为葛敏建，其亦为平台实控人（100%控股）。据网络消息显示，富仁金融从2018年7月便出现逾期问题，目前平台官网已无法打开。

涉嫌非法集资的P2P公司有何常见“包装”手法和运作方式？

公安部经侦局涉众型经济犯罪侦查处副处长卢青山称，打出上市公司背景、投保额高、有明星代言等都是P2P平台自我包装的常规手段。在案件处理的过程当中，不法分子还会使用租用高档办公场所，斥巨资在主流媒体上发放广告、赞助大型体育赛事等手段。更有一些平台故意曲解国家政策，打着金融创新国家试点的旗号冒充新业态，或者把工商注册说成经国家有关部门的批准等。然而最后的实质都是借新还旧，拆东墙补西墙的庞氏骗局。

“现实中更多的情况是，老百姓看到周围的亲戚朋友赚了钱之后蜂拥而至，而实际上，平台用的是后入场投资人的钱去支撑先进入的投资人的利息”，中国人民公安大学教授王铼说道，如果经过粗略计算，平台的运营成本已经达到30%以上了，那这个平台做什么样的生意能超过30%的收益率呢？

中国人民公安大学李玫瑾老师补充道，看得到的高利息，不只是后入场的投资人补充进来的资金，而是自己的本金，很多跑路平台的投资人只享受了一小部分高利率，但最后损失的是大部分本金。

“实际上，很多涉嫌非法集资的P2P平台会想办法收购空壳公司，以发布虚假融资标的”，广州市公安局天河区分局经侦大队副中队长程武铭介绍，照目前市场行情看，收购一家带有营业执照、U盾、银行卡等一系列手续的空壳公司，六千元左右就够了。一些P2P平台用这些公司的名义在平台上放标借款，借到的资金会被犯罪嫌疑人第一时间通过取现或多层的转账方式，转移到自己控制的银行账户里。

综合经侦在线、宁波公安

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