转发 | 2022财富管理行业十大事件｜《财富管理》年度盘点

本文来源：WEALTH财富管理

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2022年度盘点

2022年已近尾声，这一年对很多人而言，是「经历太多」的一年。在资管新规、房住不炒、实现共同富裕重要目标的大背景下，市场对于大财富管理的期待愈发高涨。

财富管理是社会融资和居民财富的连接器，体现了服务国家战略和社会民生的责任担当，更寄托了人民对美好生活的心之所向……在岁末年初的节点，《财富管理》继续以这一年来发生的热点事件为脉络，与读者一起回顾2022年行业曲折涌动和坚定前行的10个时刻。

01

中国人民银行发布

财富管理行业规范标准

2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范 财富管理》（下文简称《标准》），从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则、职业能力水平评价等几个方面对财富管理从业者的执业标准进行了详细的界定，并对个人理财师、理财规划师、私人银行家、家族财富传承师四个职业级别提出了各自的资质要求以及相应的考评标准。该《标准》的提出对于国内财富管理行业的发展具有深远的意义，也为从业者的职业规划和能力建设指明了方向。

02 

个人养老金制度确立

  资本市场服务养老事业迈新篇

2022年4月8日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，是贯彻落实党的十九大“全面建成覆盖全民、城乡统筹、权责清晰、保障适度、可持续的多层次社会保障体系”精神、满足人民群众多层次多样化养老保障需求的重要举措。《意见》的发布确立了我国第三支柱养老保险的基础制度框架。

03

 加快推进公墓基金行业

  高质量发展意见出路

4月26日，中国证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》提出，支持差异化发展、强化长效激励约束机制、积极推动创新产品发展、提高中长期资金占比、着力提高投资者获得感、加快构建行业新发展格局等。业内人士认为，《意见》肯定了公募基金行业过去20多年取得的成绩，也提出了需要改进的地方，对行业的长期健康发展具有切实的指导意义。《意见》从积极培育专业资产管理机构、全面强化专业能力建设、着力打造行业良好发展生态、不断提升监管转型效能等四大方面部署16项举措。

04

  《关于推进北京全球财富管理中心

建设的意见》正式发布

2022年5月27日，北京市地方金融监督管理局、人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局等四部门联合发布《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，推动提升财富管理行业发展水平，加快建设全球财富管理中心。按照规划，到2023年，将实现“培育一批优质财富管理机构和人才，财富管理产品类型不断丰富，财富管理服务能力持续优化，财富管理发展水平显著提升”的目标。

05

  新华信托依法进入破产程序

2022年7月6日，银保监会发布《关于新华信托股份有限公司破产的批复》，同意新华信托依法进入破产程序。新华信托依法进入破产程序，是银保监会有效处置信托公司风险迈出的有建设性意义的一步，有利于及时处置高风险信托机构风险，守住不发生系统性风险的底线，也有助于推动信托公司回归本源，加快转型发展的步伐。

06

深圳市出台《关于加快建设国际

财富管理中心的意见（公开征求意见稿）》

2022年8月11日，深圳市地方金融监督管理局发布关于公开征求《关于加快建设国际财富管理中心的意见(公开征求意见稿)》意见的通告，发展目标是打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈，财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力达到国际领先水平。发展目标明确提到，到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家。

07

海南对高收入高净值人群

开展税务稽查

2022年9月22日，国家税务总局海南省税务局、海南省市场监督管理局发布通知，开展2022年度“双高”人群“双随机、一公开”抽查工作，随机抽取50户稽查对象组织全面自查，自查期限为2022年10月9日。事实上，海南省此次针对“高收入、高净值”人群的抽查，并非海南单独一地的政策，此前早有文件明确，将加强重点领域风险防控和监管，尤其对于“双高”人群。对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”、“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为，国家将要加强预防性制度建设，加大依法防控和监督检查力度。

08

 首提“规范财富积累机制” 

加快一次分配与二次分配改革

2022年10月，在完善分配制度方面，我国首次提出“规范财富积累机制”，对部分先富、暴富群体的“发财”路径加大规范力度，消除以往此类群体通过阴阳合同等方式的违法现象。此外，针对前些年房地产业、金融业、互联网电商等领域不少人通过炒房、操纵股市、内幕交易、利用传统税收体系管理盲区规避纳税义务等方式获取暴利，有关部门持续推进相关领域的改革动作，对房地产领域进行“房住不炒”的监管，推出注册制为前提下的信披、强制退市等股市新政。

09

  招商银行家族信托规模突破1200亿元

11月30日，记者从招商银行获悉，今年以来，招行家族信托业务持续高速增长，目前服务规模已突破1200亿元，累计立项近万单，稳居行业前列。据了解，招行于2013年落地首单私人银行家族信托。2018年起，随着市场认知深化，家族信托步入发展快车道。2018年至2021年，招行每年立项的单数都达到此前所有年份的总和，2022年也保持同样的态势。

10

花旗中国：将关闭中国大陆

个人银行业务

12月15日，据花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）在其官网发布通知表示，花旗之前已宣布战略调整和转型，将在亚洲、欧洲、中东、非洲和墨西哥的全球14个市场中退出个人银行业务，包括中国大陆市场。在过去数月中，花旗仔细评估了各种方案的可能性，最终决定逐步关闭花旗中国个人银行业务，涵盖银行卡、房贷、个人贷款、存款、投资、保险和外汇。花旗还表示，在逐步关闭个人业务的过程中，花旗将继续寻求单独出售中国大陆个人银行业务中的个体业务的可能性。

由薛京律师编写的《私人财富保护、传承与工具》已由电子工业出版社正式出版发行。本书是作者从企业财富、财富传承、婚姻财富、财富工具及政策解读五个角度，深入分析私人财富面临的风险问题，以打破大众的法律盲区，为大众提供操作指引。

本书借助翔实的司法案例，对资本市场热点问题、与大众密切相关的财富保护及传承问题进入了深入、透彻的分析，并给出规划方案与风险防范措施。同时，作者解读了对大众影响较大的财富领域的相关政策，包括全球征税、居住权、意定监护、遗嘱信托、遗产管理人及房地产税等。

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一图速览中国外贸信托《中国家族信托可持续发展报告》

薛京律师

北京大成律师事务所高级合伙人

在公司法律业务、股权非诉与诉讼业务方面有丰富的执业经验，曾为多家大型企业提供并购、重组、融资等专项或常年法律服务，代理多起公司纠纷案件。

财富管理领域资深律师，擅长家族信托、家族企业治理与股权传承等创新法律业务，为诸多高净值人士提供私人财富顾问服务，协助家族设计传承方案，代理多起涉及私人财富股权纠纷。

业务联系电话：1366 109 7559                    （微信号同手机号）                               

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